Cega là gì? Tổng quan dự án Cega

ByVitNhoNho10/12/2023
Cega là gì? Cega là một giao thức tài chính phi tập trung xây dựng các sản phẩm tài chính dựa trên cấu trúc exotic options giúp người dùng có cơ hội gia tăng lợi nhuận cao. Hãy cùng TheBlock101 tìm hiểu chi tiết dự án này qua bài phân tích dưới đây.
Cega là gì?
Cega là gì?

1. Cega là gì?

Cega là một giao thức tài chính phi tập trung đã có trên 3 blockchainSolana, Ethereum và gần nhất là Arbitrum. Giao thức này xây dựng các sản phẩm tài chính dựa trên cấu trúc exotic options giúp người dùng có cơ hội gia tăng lợi nhuận cao và cung cấp bảo vệ tích hợp chống lại sự suy thoái của thị trường.

Exotic options là những công cụ tài chính phái sinh đặc biệt, khác biệt so với các tùy chọn truyền thống. Chúng mang lại các cấu trúc thanh toán, ngày đáo hạn và giá đình chỉ có thể tùy chỉnh theo nhu cầu. Điều này cho phép nhà đầu tư tạo ra các chiến lược thanh toán linh hoạt và tùy chỉnh theo mục tiêu đầu tư cụ thể.

Trong tương lai, dự án có kế hoạch mở rộng sang các blockchain khác. Nền tảng này đã được kiểm thử bảo mật bởi OtterSec.

2. Sản phẩm của Cega

Cega có 4 sản phẩm chính tương đương với 4 chiến lược đầu tư khác nhau:

  • Pure Options Strtagey
  • Bond + Options Startegy
  • Leveraged Options Startegy
  • Dual Curency Vaults
Bộ sản phẩm của Cega Finance
Bộ sản phẩm của Cega Finance

2.1. Pure Options Strtagey (PO)

PO là một phiên bản đơn giản hóa của các ký quỹ cố định truyền thống, không bao gồm yếu tố trái phiếu.

Nhà đầu tư trong PO có thể kiếm lợi suất hàng ngày cao trên số vốn đầu tư của họ. Lợi suất tích lũy được trả sau 27 ngày giao dịch, ngay cả khi thị trường không phát triển tốt. Lợi suất này được trích từ phí tùy chọn mà các nhà tạo thị trường trả khi mua tùy chọn để bảo vệ rủi ro của họ, tương tự như việc mua bảo hiểm.

PO mang theo một số rủi ro, nhưng Cega Vaults đã áp dụng các biện pháp để giảm thiểu những rủi ro này. Các rủi ro bao gồm rủi ro tín dụng, rủi ro vốn và rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, nhà đầu tư không phải chịu rủi ro vốn đầu tư ban đầu vì nó được bảo đảm 100% trên chuỗi khối. Cega Vaults đã thực hiện các biện pháp quản lý rủi ro mạnh mẽ, bao gồm ký kết các thỏa thuận pháp lý ISDA với các nhà tạo thị trường đáng tin cậy. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro tín dụng và rủi ro hợp đồng thông minh.

Ví dụ: Giả sử bạn đầu tư 1000 đô la vào PO. Trong 27 ngày giao dịch, bạn có thể kiếm được lợi suất hàng ngày, ví dụ 1%. Sau đó, bạn nhận được tổng lợi suất tích lũy là 10%. Tuy nhiên, nếu thị trường giảm mạnh và vượt qua ngưỡng Knock-In, bạn có thể mất một phần hoặc toàn bộ số vốn đầu tư ban đầu.

Pure Options Strtagey (PO)
Pure Options Strtagey (PO)

2.2. Chiến lược trái phiếu kết hợp tùy chọn (Bond + Options Startegy)

Chiến lược trái phiếu kết hợp tùy chọn (Bond + Options) là một phương pháp đầu tư trong đó nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận từ việc gửi tiền vào một vault đặc biệt. Vault này sử dụng một loại tùy chọn được gọi là fixed coupon notes (FCN), có tính chất kết hợp giữa tùy chọn cổ phiếu và trái phiếu.

Khi nhà đầu tư gửi tiền vào vault, họ sẽ nhận được lợi suất hàng ngày trên số vốn gửi của mình. Lợi suất này được tích lũy và được thanh toán khi tùy chọn của vault đáo hạn sau 27 ngày giao dịch. Quan trọng là lợi suất này không phụ thuộc vào hiệu suất của thị trường, mà đến từ phí tùy chọn được trả bởi các nhà tạo thị trường. Những người này mua tùy chọn như một cách để đảm bảo rủi ro và bảo vệ vị thế của họ, tương tự như việc mua bảo hiểm.

Khi tùy chọn đáo hạn, nhà đầu tư cũng nhận lại số tiền gốc ban đầu mà họ đã gửi vào vault. Tuy nhiên, số tiền gốc trả về phụ thuộc vào hiệu suất của tài sản mã hóa cơ bản liên kết với FCN. Nếu giá của tài sản mã hóa không giảm đáng kể (ví dụ: trên 50%) trong suốt 27 ngày giao dịch, nhà đầu tư sẽ nhận lại toàn bộ số tiền gốc. Điều này giúp bảo vệ vốn đầu tư của nhà đầu tư khỏi những thiệt hại lớn.

Điểm đặc biệt của chiến lược trái phiếu kết hợp tùy chọn là nó cung cấp lợi suất cao cho nhà đầu tư trong khi giảm rủi ro. Nó là một lựa chọn hấp dẫn cho nhà đầu tư có quan điểm tích cực hoặc trung tính đối với giá của tài sản mã hóa cơ bản.

Chiến lược trái phiếu kết hợp tùy chọn
Chiến lược trái phiếu kết hợp tùy chọn

2.3. Chiến lược quyền chọn đòn bẩy (Leveraged Options Startegy)

Leveraged Options Vaults (LOVs) là các chiến lược đầu tư tùy chọn được tạo ra để tăng mức lợi nhuận cho người dùng mà không yêu cầu vốn vay từ bên ngoài. LOVs khác biệt với các Vaults tùy chọn thuần túy bằng cách sử dụng số tiền USDC đã đặt cọc của người dùng và đầu tư vào nhiều giỏ hàng tùy chọn thay vì chỉ một giỏ hàng duy nhất.

LOVs cung cấp cho người dùng một cách để tăng lợi nhuận từ các tùy chọn mà không cần vốn vay bên ngoài. Đồng thời, vốn đầu tư của người dùng được bảo vệ khỏi thiệt hại trừ khi giá của tài sản cơ bản giảm 30% hoặc nhiều hơn trong vòng 27 ngày. Tuy nhiên, trong suốt thời gian này, vốn đầu tư sẽ bị khóa và không thể rút ra.

2.4. Kho tiền kép (Dual Curency Vaults)

Kho tiền kép (Dual Curency Vaults) là một hình thức đầu tư mà nhà đầu tư có thể kiếm lợi suất hàng ngày đáng kể trên vốn đầu tư của mình. Điều đặc biệt là lợi suất này được trả vào cuối một giai đoạn 27 ngày.

Trong Dual Currency Vaults, nhà đầu tư cũng nhận lại số vốn ban đầu của mình khi giao dịch kết thúc. Tuy nhiên, số lượng và loại tiền tệ của số vốn ban đầu phụ thuộc vào hiệu suất của các tài sản tiền điện tử cơ bản mà nhà đầu tư đặt cược.

Có một số sản phẩm Dual Currency Vaults khác nhau mà nhà đầu tư có thể lựa chọn, bao gồm "USDC Dragon", "ETH Dragon", "stETH Dragon", "ETH Elephant" và "stETH Elephant". Mỗi sản phẩm này có các kịch bản thanh toán khác nhau dựa trên điều kiện thị trường tại ngày hết hạn.

Ví dụ, trong sản phẩm "USDC Dragon", nếu giá ETH tăng hơn so với mức giá đình chỉ tại ngày hết hạn, nhà đầu tư sẽ nhận lại số vốn ban đầu và lợi nhuận bằng ETH. Ngược lại, nếu giá ETH không tăng vượt quá mức giá đình chỉ, nhà đầu tư sẽ nhận lại số vốn ban đầu và lợi nhuận bằng USDC.

Dual Currency Vaults mang theo một số rủi ro mà nhà đầu tư cần lưu ý:

  • Rủi ro về tỷ giá quy đổi: Khi giao dịch kết thúc vào ngày thứ 27, số tiền gửi của nhà đầu tư có thể được quy đổi sang loại tiền tệ thay thế với tỷ giá thấp hơn so với thị trường. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư có thể nhận lại số vốn ban đầu và lợi nhuận trong một loại tiền tệ khác với mức giá không tối ưu tại thời điểm đó.
  • Rủi ro về hợp đồng thông minh: Tất cả các giao thức và giao dịch trên chuỗi khối đều có nguy cơ rủi ro liên quan đến tính toàn vẹn và bảo mật của hợp đồng thông minh. Mặc dù đã được audit tuy nhiên không có gì là an toàn tuyệt đối, Cega Finance vẫn có nguy cơ bị tấn công bởi hacker.

3. Đội ngũ phát triển

  • Arisa T (Co-Founder & CEO): Tốt nghiệp cử nhân chuyên ngành khoa học máy tính và kinh tế tại Northwestern University. Đã có kinh nghiệm làm việc tại Google và Bitcoin.com trước đó.
  • Winston Zhang (Co-founder): Ông có kinh nghiệm từng làm Product Manager tại DoorDash. Vào năm 2020, Winston tham gia sáng lập Orbiter, công ty giám sát và phân tích dữ liệu tự động.
  • Felicia Chen (Co-Founder): Tốt nghiệp chuyên ngành khoa học máy tính và kinh tế tại Duke University. Cô ấy có kinh nghiệm làm việc tại Apple và Anduril Industries với vai trò kỹ sư phần mềm.

4. Đối tác và nhà đầu tư

Cega đã kêu gọi được $9,3M từ hai vòng đầu tư:

  • 08/03/2022: Vòng Seed huy động $4.3M từ DragonFly Capital Pantera Capital, Coinbase Ventures, Solana Ventures,Alameda Research.
  • 27/03/2023: Vòng Funding huy động $5M từ DragonFly Capital Pantera Capital, Robot Ventures.
Đối tác và nhà đầu tư của Cega Finance
Đối tác và nhà đầu tư của Cega Finance

5. Tokenomics

Chưa có thông tin về token dự án. TheBlock101 sẽ cập nhật thêm khi có thêm thông tin từ dự án.

6. Roadmap

Cập nhật.

7. Câu hỏi thường gặp

Q: Cega làm gì?

A: Cega giúp tạo ra lợi nhuận thực tế cao hơn, an toàn hơn cho nhà đầu tư Web3.

Q: Lợi nhuận của người dùng đến từ đâu?

A: Các khoản đầu tư có cấu trúc của Cega tạo ra lợi nhuận cho người dùng thông qua phí bảo hiểm quyền chọn và cho vay. 

Q: Cega có token không?

A: Không, hiện Cega chưa ra mắt token. Hãy hết sức cẩn trọng và theo dõi kênh Discord của dự án để cập nhật thông tin. (Link Discord dự án ở cuối bài)

Q: Làm thế nào để sử dụng ứng dụng?

A: Các bạn có thể truy cập và làm theo hướng dẫn qua đường link sau đây: https://docs.cega.fi/cega/products/product-guides-and-faqs 

8. Kết luận

Cega mang đến thế giới defi một sản phẩm mới lạ mang lại lợi nhuận cao cho các nhà đầu tư. Dự án cũng nổi bật khi đã nhận được đầu tư bởi các quỹ lớn, dự án chưa ra mắt token do đó bạn hoàn toàn có thể tham gia là người dùng sớm của dự án để có cơ hội nhận airdrop của dự án trong tương lai.

Cập nhật thêm về dự án tại:

Đọc thêm:

Disclaimer: Bài viết mang mục đích cung cấp thông tin, không phải lời khuyên tài chính. Tham gia nhóm chat Bigcoinchat để cập nhật thông tin mới nhất về thị trường.

Thảo luận thêm tại

Facebook:https://www.facebook.com/groups/bigcoincommunity

Telegram: https://t.me/Bigcoinnews

Twitter: https://twitter.com/BigcoinVN 

VitNhoNho

VitNhoNho

Một người yêu thích crypto, liên tục học hỏi, tìm hiểu những nội dung mới nhất trên thị trường

0 / 5 (0Bình chọn)

Bài viết liên quan