Pine Protocol (PINE) là gì? Giao thức cho vay

1. Pine là gì?

Pine Protocol là giao thức lending&borrowing thông qua việc thế chấp NFT theo mô hình P2P. Người dùng có thể dùng NFT của họ làm tài sản thế chấp để nhận được khoản vay từ những người cho vay. Hiện tại Pine cũng đang hỗ trợ các NFT trên 2 nền tảng marketplace là OpenSea và LooksRare. Những người sở hữu NFT có thể nhận được các khoản vay dựa trên 30 bộ sưu NFT được hỗ trợ, bao gồm BAYC, Azuki, CloneX, Moonbird và Doodle.

Đây là dự án NFT-Fi có mô hình tương tự như X2Y2. Tìm hiểu X2Y2 là gì? https://theblock101.com/x2y2-la-gi-doi-thu-canh-tranh-truc-tiep-voi-opensea

1.1. Mô hình hoạt động

Mô hình hoạt động của Pine Protocol có 2 đối tượng chính sẽ tham gia dưới đây:

Người cho vay

Người cho vay sẽ gửi và rút tiền điện tử của họ vào nền tảng và kiếm được lợi nhuận, từ đó tạo thanh khoản cho pool vay.
Người cho vay sẽ nhận được ưu đãi mua NFT với giá chiết khấu.

Người đi vay

Nhận các khoản vay bằng cách sử dụng NFT làm tài sản thế chấp.
Nhận “thế chấp” để mua NFT trên các thị trường mở như OpenSea.

1.2. Tính năng của nền tảng

Loan Marketplace: hoạt động như một dApp cho các khoản vay được đảm bảo bằng tài sản, bao gồm 2 hoạt động chính là lending và borrowing. Tại đây, người cho vay liệt kê các dịch vụ cho vay của họ và cho phép chủ sở hữu NFT bắt đầu và gia hạn các khoản vay với các điều khoản tốt nhất hiện có trên thị trường. Nền tảng góp phần làm tăng tính thanh khoản cho các loại tài sản NFT.
Lender Portal: đối với người cho vay, bạn có thể truy cập vào Pine để tạo cho mình một trang quản lý các pool khác nhau và các khoản cho vay của bạn.
Pine Now Pay Later (PNPL): nền tảng hỗ trợ người vay mua NFT trên các marketplace. Giao dịch sẽ được giải quyết bằng tiền từ ví của người mua và khoản vay từ Pine theo tỷ lệ mà người mua cho là phù hợp và có thể đáp ứng các yêu cầu LTV của khoản vay. NFT mới mua sẽ thuộc sở hữu của Pine làm tài sản thế chấp cho khoản vay mà người mua đã thực hiện trong quá trình giao dịch giống như một khoản vay NFT thông thường. Đây là khoản vay có kỳ hạn. Dịch vụ này có thể tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch ký quỹ NFT một cách hiệu quả chỉ với một phần chi phí ban đầu để mua NFT, cung cấp đòn bẩy cho các nhà giao dịch.

2. Pine Protocol có gì nổi bật?

Từ khi ra mắt phiên bản alpha vào tháng 2 và phiên bản chính thức vào cuối tháng 4, Pine đã tạo điều kiện cho các khoản vay trị giá trên 2 triệu USD.

Giao thức có các tính năng nổi bật khác biệt so với một số nền tảng khác như sau:

Pool riêng biệt: bạn có thể tự tạo lending pool của riêng mình, thay vì tham gia vào các pool cho vay chung như các dự án khác. Bạn có thể tự do chọn loại tài sản thế chấp bạn muốn cho vay và các điều khoản vay.
Thời hạn vay: tất cả khoản vay trên Pine đều có thời hạn cố định.

3. Thành viên team

Chưa có thông tin về thành viên team.

4. Nhà đầu tư

Pine đã kêu gọi thành công 3 triệu USD từ các nhà đầu tư trong đó dẫn đầu là Amber Group và Sparkle Ventures, quỹ đầu tư được tạo ra bởi Animoca Brands và những founders của The Sandbox. Ngoài ra, còn có sự tham gia của các quỹ khác như Spartan, Shima Capital, Gate Ventures,..

Theo thông tin cập nhật mới nhất ngày 17/3/2023, tổng số vốn Pine kêu gọi được từ seed round, private round, public sale là 4.82 triệu USD.

5. Tokenomics

PINE là token hệ sinh thái của Pine Protocol và PineDAO

Được chạy trên ETH Mainnet và Polygon
Được sử dụng dưới vai trò token giao dịch, tiện ích và quản trị
Cấu trúc token: PINE, vePINE và sbPINE.

5.1. Thông tin về PINE token

Thông tin chung:

Tên: PINE
Loại token: token tiện ích
Tổng cung: 200,000,000 PINE

Phân bổ token:

5.2. Thông tin về vePINE

Là token quản trị
Khi stake PINE token thì bạn sẽ nhận được vePINE như một phần thưởng cho những người tham gia stake.

Thông tin về vePINE

5.3. Thông tin về sbPINE

Soulbound Pine token đại diện cho token PINE khi bị đốt đi.
Bạn sẽ nhận được sbPINE ngay lập tức khi bạn đốt PINE đi và sbPINE sẽ đại diện cho sự trung thành của người sở hữu đồng thời duy trì mức độ VIP cao hơn so với người nắm giữ vePINE.
Không có lịch trình phân bổ sbPINE và sbPINE không thể giao dịch hay chuyển nhượng. Người nắm giữ có quyền tham gia vote trên DAO.

6. Thông tin token sale

IDO trên Impossible Finance (đã kết thúc):

Price: $0.200

Số lượng token: 1,140,000

Raise: $228,000

Lock-up: 100% tại TGE

IEO trên Gate.io:

Price: $0.200

Số lượng token: 250,000

Raise: $50,000

Lock-up: 100% Unlock

7. Lộ trình phát triển

V1 - Alpha (Tháng 1 năm 2022 - Tháng 3 năm 2022)

Phiên bản chức năng đầu tiên của Pine
Giao thức cho vay thế chấp NFT
Giao diện web cho người vay

V2 - Beta (Tháng 3 năm 2022 - Hiện tại)

Các tính năng nâng cao và cổng thông tin của người cho vay
Nâng cấp cho các hợp đồng thông minh nhóm cho vay cốt lõi cho phép các tính năng như
Gia hạn khoản vay - cho phép người vay gia hạn khoản vay khi kết thúc thời hạn
Pine Now Pay Later - cho phép người vay mua NFT với khoản vay Pine trên các thị trường mở
Thiết kế web để người cho vay mở và quản lý nhóm cho vay của họ
Cấu trúc phí cố định đơn giản

V3 - Public (Q4 2022)

Giao thức cho vay được hỗ trợ bởi NFT, có thể mở rộng và công bằng cho cả người cho vay và người đi vay trong toàn bộ chu kỳ cho vay
Các vị trí cho vay và cho vay được bao bọc trong NFT có thể giao dịch trên thị trường thứ cấp
Hỗ trợ cho các oracle định giá NFT tùy chỉnh
Nhiều tính năng người dùng hơn
Danh sách Pine - niêm yết và bán các tài sản thế chấp cho khoản vay của Pine trên thị trường NFT
Hoàn trả khoản vay tự động và tái đầu tư Thị trường cho vay được hỗ trợ bởi NFT hai mặt đầy đủ
Cấu trúc phí động cho phí giao thức Pine

8. Tài nguyên dự án

Website: https://pine.loans/
Twitter: https://twitter.com/PineLoans
Telegram: https://t.me/pineloans
Discord: https://discord.com/invite/pineprotocol

9. Kết luận

Hiện tại, NFT-Fi đang là ngách được nhiều người quan tâm bởi các dự án thuộc ngách này cũng đã tăng trưởng đột phá. Tuy nhiên, cần lưu ý đến rủi ro của mô hình Finance và bản chất NFT là loại tài sản có tính biến động cao và thanh khoản thấp. Chưa có dự án nào thật sự chứng minh được năng lực trong việc giải quyết vấn đề này. Vì thế, hãy theo dõi các bước phát triển của dự án trong thời gian tiếp theo.

Đọc thêm