Scallop là gì? Dự án Lending hệ Sui được backed bởi Mysten Labs

1. Scallop là gì?

Scallop là dự án DeFi được xây trên mạng Sui, phát triển về mảng Lending - Borrowing. Đồng thời, đây cũng là dự án DeFi đầu tiên nhận được Grant từ Sui Foundation.

Tính đến thời điểm viết bài, TVL của Scallop là $32.63M, tổng cung là $35.48M và tổng số tiền mượn là $2.84M.

2. Điểm nổi bật của Scallop

Scallop là một dự án nổi bật với nhiều tính năng và công nghệ tiên tiến, mang đến các giải pháp tối ưu cho người dùng và nhà đầu tư trong hệ sinh thái blockchain. Dưới đây là những điểm đặc biệt của Scallop:

Tiên phong với mô hình cho vay/vay Compound V3+ trên non-EVM chain: Scallop là một trong những dự án đầu tiên ứng dụng mô hình cho vay và vay cải tiến Compound V3+ trên các chuỗi blockchain không tương thích với EVM. Điều này giúp mở rộng khả năng tiếp cận của người dùng và mang đến các giải pháp tài chính phi tập trung mới mẻ, vượt ra ngoài các blockchain truyền thống như Ethereum.
Trang bị 2 Layers SDK cho nhà giao dịch chuyên nghiệp: Scallop cung cấp hai lớp SDK (Software Development Kit), tạo điều kiện thuận lợi cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Với công cụ này, người dùng có thể xây dựng và triển khai các chiến lược giao dịch, tận dụng tính năng của hệ sinh thái Scallop để tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý tài sản một cách linh hoạt.
Giao diện người dùng hỗ trợ giao dịch chênh lệch giá mà không cần kỹ năng lập trình: Một trong những điểm mạnh của Scallop là giao diện người dùng thân thiện, đặc biệt thiết kế cho những người muốn tham gia giao dịch chênh lệch giá (arbitrage). Người dùng có thể tận dụng sự chênh lệch giá giữa các thị trường mà không cần phải có kiến thức về lập trình hay xây dựng các chiến lược phức tạp.
X-oracle: Hỗ trợ chiến lược Multi-oracle: Scallop giới thiệu tính năng X-oracle, một hệ thống giúp kết nối nhiều nguồn oracle khác nhau để cung cấp dữ liệu chính xác và kịp thời cho các giao dịch. Điều này tăng cường tính bảo mật và đảm bảo rằng các chiến lược giao dịch hoặc đầu tư được thực hiện dựa trên thông tin đáng tin cậy từ nhiều nguồn.

3. Mô hình hoạt động của Scallop

Mô hình hoạt động của Scallop dựa trên cơ chế lãi suất phân tầng, được thiết kế để cân bằng lợi ích cho cả người cho vay và người đi vay, dựa trên giá trị tài sản thế chấp. Việc sử dụng token SCA của Scallop không chỉ mang lại nhiều ưu đãi về lãi suất mà còn cung cấp các lợi ích khác cho người dùng.

Scallop hoạt động tương tự như mô hình thế chấp của Compound, nhưng có sự cải tiến khi mã hóa các khoản nợ dưới dạng sCoin (Scallop Market Coins). sCoin giống như các token liquid staking derivatives, được sử dụng như bằng chứng sở hữu tài sản thế chấp đã gửi. Người dùng có thể dùng sCoin để tham gia các sản phẩm tài chính phái sinh như nghĩa vụ nợ, tạo ra nhiều lựa chọn hơn trong việc sử dụng tài sản của mình.

Scallop áp dụng mô hình lãi suất Trilinear Interest Rate, cung cấp ba cấp độ lãi suất khác nhau, mỗi cấp độ được kích hoạt dựa trên mức độ sử dụng vốn. Khi người vay sử dụng đòn bẩy càng lớn, Scallop đảm bảo rằng các nhà cung cấp thanh khoản sẽ được thưởng bằng mức lợi suất cao hơn để bù đắp cho nguy cơ vỡ nợ và thanh lý tăng lên.

Người đi vay thường gửi các tài sản ổn định để vay các tài sản dễ biến động hơn nhằm giao dịch ngắn hạn. Khi chi phí vay tăng, người vay có xu hướng giảm đòn bẩy để tối ưu hóa chi phí. Vai trò của Scallop là duy trì sự cân bằng giữa khả năng chấp nhận rủi ro và chi phí cơ hội của người dùng, liên quan đến việc phân bổ tài sản thế chấp. Mô hình Trilinear Interest Rate của Scallop giúp cả người cho vay lẫn người đi vay phản ứng linh hoạt với các biến động của thị trường, từ đó tối ưu hóa lợi ích cho cả hai bên.

4. Cơ chế thanh lý của Scallop

Scallop áp dụng cơ chế thanh lý mềm (soft liquidation) để tạo sự linh hoạt và công bằng. Khi tài sản thế chấp giảm dưới ngưỡng an toàn, người vay được cảnh báo và có cơ hội bổ sung tài sản hoặc trả bớt khoản vay. Nếu không, quá trình thanh lý bắt đầu, tài sản thế chấp sẽ bị bán để trả nợ.

Scallop khuyến khích người thanh lý bằng cách cung cấp chiết khấu khi mua tài sản, đồng thời phạt người vay. Tiền phạt này thường lớn hơn phần thưởng, giúp kho bạc dự án thu lợi từ phần chênh lệch.

5. Sản phẩm

Scallop cung cấp nhiều tính năng khác nhau bao gồm Lending, Borrowing, Swap, Bridge và các công cụ giao dịch khác.

5.1. Lending

Khi tham gia trải nghiệm Scallop, người dùng cần thực hiện các bước sau:

Đầu tiên, người dùng cần gửi tài sản thế chấp của mình vào pool để nhận về sCoin. Đây là token đại diện cho cả tài sản thế chấp và lợi nhuận trong tương lai của người dùng.
Người vay gửi tài sản thế chấp vào giao thức để vay ra token khác.

Tương tự như các token chế chấp phức hợp, Scallop cũng token hoá các khoản nợ trên giao thức được gọi là sCoins. sCoins có chức năng chính như sau:

Thể hiện lãi suất: Giá trị sCoin sẽ tăng theo thời gian.
Tỷ giá hối đoái: Mối quan hệ giữa sCoin và tài sản cơ bản của nó được xác định bởi tỷ giá hối đoái. Đây là giá trị cho biết số lượng tài sản cơ bản sCoin có thể được trao đổi. Tỷ giá hối đoái này sẽ tăng theo thời gian khi tiền lãi kiếm được từ khoản tiền gửi được cộng lại vào tài sản cơ bản.

5.2. Borrowing

Cách vay tiền trên Scallop

Bước 1: Truy cập vào trang Scallop dApp. Để tiến hành vay, trước tiên người dùng sẽ phải gửi một lượng tài sản thế chấp. Điều này đảm bảo rằng người dùng sẽ không sử dụng đòn bẩy quá mức và vay nhiều hơn số tiền họ có thể trả.

Bước 2: Chọn tài sản thế chấp bạn muốn và nhấp vào “Deposit”. Nhập số lượng token bạn muốn gửi và chọn “Deposit SUI” sau khi được xác nhận.

Bước 3: Sau khi giao dịch được xác nhận, bạn có thể xem số lượng tài sản thế chấp đã gửi trên trang chủ của tab “Collateral” (Tài sản thế chấp).

Cách vay tiền trên Scallop, bước 3 — *Cách vay tiền trên Scallop, bước 1*

Như vậy bạn đã ký gửi tài sản thế chấp và có thể tiến hành vay.

Bước 4: Đi tới tab “Borrowing” và chọn tài sản bạn muốn vay.

Bước 5: Nhập số lượng token bạn muốn vay và xác nhận giao dịch bằng cách nhấp vào “Borrow SUI”.

Bước 6: Bạn có thể xem số tiền đã vay cũng như mức độ rủi ro khi vay trên trang chủ của tab “Borrowing”.

Như vậy là bạn đã vay tiền thành công trên Scallop! Để trả nợ, bạn cần chọn “Repay” trong tab “Borrowing”.

5.3. Swap

Đối với tính năng Swap, Scallop đóng vai trò như một sàn tổng hợp nơi người dùng có thể liên kết với 6 giao thức khác để tham gia hoán đổi các đồng coin. 6 nền tảng có thể kể đến đó là:

Umi Protocol

Turbos Finance

Kriya Finance

Cetus Protocol

FlowX Finance

Aftermath Finance

5.4. Bridge

Tương tự như Swap, Scallop cũng hỗ trợ người dùng liên kết với 3 cầu nối đó là: Wormhole Connect, Portal Bridge, Celer Bridge để chuyển tài sản từ chain này qua chain khác.

6. Tokenomics

6.1. Thông tin cơ bản về Scallop

Ticker: SCA
Tổng cung: 250.000.000 SCA
Cung lưu thông: Updating…
Cung tối đa: Updating…

6.2. Tiện ích của token

Quản trị và bỏ phiếu: $SCA cho phép chủ sở hữu đề xuất và bỏ phiếu cho việc phát triển dự án
Giảm lãi suất vay: Những người nắm giữ $SCA sẽ được hưởng discount về phí lãi vay khi hold đủ lượng token theo quy định.
Khai thác thanh khoản: những người dùng cung cấp/ vay vào pool Scallop sẽ đủ điều kiện lượng phát thải $SCA trong thị trường ngang hàng.

6.3. Phân bổ token

Token SCA được phân bổ như sau:

Khai thác thanh khoản: 45%
Những người đóng góp cho dự án: 18.5%
Phát triển và vận hành: 4%
Cố vấn: 2%
Đối tác chiến lược: 10%
Hệ sinh thái, cộng đồng, marketing: 8.5%
Thanh khoản: 5%
Kho bạc: 7%

6.4. Thời gian release token

Những người đóng góp cho dự án: Token bị khoá 1.5 năm, được mở khoá 5% khi TGE và vesting trong 3.5 năm.

Cố vấn: Token bị khoá 1.5 năm, được mở khoá 5% khi TGE và vesting trong 3.5 năm.

Phát triển và vận hành: vesting trong 5 năm.

Vòng thiên thần: Token bị khoá 1 năm, mở khoá 5% tại TGE và vesting trong 3 năm.

Vòng pre-seed: token bị khoá 1 năm, mở khoá 5% tại TGE và vesting trong 2.5 năm.

Vòng Seed: token bị khoá 1 năm, mở khoá 8% tại TGE và vesting trong 2 năm.

7. Team

Scallop được ra đời vào năm 2021 và phát triển bởi 7 thành viên ẩn danh.

Kriss - Co-Founder
Donnie - Co-Founder
Nathan - Làm việc tại Scallop và Solana
Ann - COO
Shawn - Tech Lead
Zhuang - CMO
Steven - Updating…

8. Nhà đầu tư

Scallop đã được đầu tư trực tiếp bởi quỹ hàng đầu hệ Sui như Mysten Labs cùng với sự tham gia của Supra Oracles, Comma3 Ventures, PHD Caiptal,…Ngoài ra, dự án cũng đã trở thành dự án DeFi đầu tiên trên hệ nhận được Grant từ Sui Foundation.

9. Roadmap

Quý 1 năm 2024

Phát triển công cụ Scallop V2
Triển khai Bot Telegram/Discord
Triển khai Pool tài sản tổng hợp
Triển khai Isolate Pool

Quý 2 năm 2024

Thế chấp RWA
Khởi chạy trên một chain khác
Cho vay cross-chain
Triển khai Leverage Lending (cho vay đòn bẩy)

10. Thành tựu của dự án

Scallop đã đạt được những thành tựu tương đối ấn tượng trong thời gian qua, cụ thể như:

Là dự án DeFi đầu tiên nhận được Grant chính thức từ Sui Foundation vào tháng 11 năm 2022
Đứng đầu trong Sui Builder House Seoul Hackathon vào tháng 6 năm 2023 (Scallop Tools)
Đứng đầu trong cuộc thi Move Hackathon bởi WebX Circle vào tháng 7 năm 2023
Đạt giải 3 trong cuộc thi Hackathon Sui x Kucoin Labs Summer
Xếp hạng 3 trong thử thách Sui x Jump tại Sui Builder House CTF vào tháng 3 năm 2023
Đứng thứ 5 trong thử thách Sui Builder House Denver CTF vào tháng 3 năm 2023
Xếp vị trí thứ 5 trong Sui Builder House Seoul Hackathon vào tháng 6 năm 2023

11. Thông tin về chương trình airdrop của Scallop

Chương trình airdrop được chia thành 2 giai đoạn:

Giai đoạn 1:

Điều kiện nhận airdrop: những người dùng đã tham gia Zealy, nhận được Sui Scallop Role trên Discord, người cho vay và người đi vay trên nền tảng Scallop.
Phần thưởng: Kiếm điểm dựa trên các hoạt động trước đây và mức độ tương tác trong hệ sinh thái Scallop

Giai đoạn 2: Thông tin airdrop giai đoạn 2 sẽ sớm được dự án công bố.

Tính năng độc quyền: Ngọc trai bí ẩn

Là một phần của airdrop, người dùng có thể đổi ‘Mysterious Pearls‘ (Ngọc trai bí ẩn) dựa trên tổng số điểm đã tích lũy được. Những viên ngọc trai này có nhiều cấp độ khác nhau từ đồng đến huyền thoại và chứa các phần thưởng khác nhau. Điều này có nghĩa là những viên ngọc trai này đại diện cho cơ hội để chuyển đổi số điểm đã kiếm được thành phần thưởng.

Quy trình:

Bước 1: Kiểm tra tổng số điểm: Kiểm tra riêng tổng số điểm đã kiếm được ở giai đoạn 1 và giai đoạn 2.

Bước 2: Đổi ngọc trai: Đổi điểm lấy Ngọc trai bí ẩn cho từng giai đoạn.

Bước 3: Khởi chạy token: Sau khi đổi điểm lấy ngọc chai, dự án sẽ tiến hành ra mắt token, khi đó người dùng có thể mở ngọc chai để nhận về token.

12. Kết luận

Trên đây là bài viết tổng quan về dự án Scallop cũng như thông tin liên quan đến airdrop. Tính đến thời điểm viết bài, dự án vẫn chưa ra mắt token. Chính vì vậy, các bạn có thể cân nhắc trải nghiệm sản phẩm của dự án để có cơ hội nhận được token trong thời gian tới.

Tìm hiểu thêm về Scallop tại: