Liquidium là gì? Nền tảng lending peer-to-peer trên hệ sinh thái Bitcoin

1. Liquidium là gì?

Liquidium là nền tảng lending ngang hàng peer-to-peer trên Bitcoin, cho phép người dùng có thể cho vay (lend) BTC của mình hoặc đi vay các loại tài sản khác bằng cách thế chấp các loại tài sản liên quan đến Bitcoin như BTC, Ordinals Inscription (Ordinals), Runes,…

Quá trình vay và cho vay trên Liquidium sẽ được thực hiện một cách an toàn thông qua các Partially Signed Bitcoin Transactions (PSBTs) và Discreet Log Contracts (DLCs), tất cả đều trên Layer-1 của Bitcoin.

2. Cơ chế hoạt động của Liquidium

Hiện tại Liquidium đang hỗ trợ 2 ví chính là ví Xverse and Magic Eden, người dùng có thể kết nối 2 ví này với Liquidium để có thể tham gia lend/ borrow trên nền tảng.

Dưới đây là quy trình cụ thể để vay Bitcoin (BTC) bằng cách thế chấp Ordinals/ Runes trên Liquidium:

Bước 1: Tìm bộ sưu tập

Truy cập trang Borrow trên Liquidium và tìm một bộ sưu tập mà người dùng đang sở hữu Ordinal/ Rune. Nhấp vào nút “Borrow” (Vay).

Bước 2: Chọn Ordinal/ Rune đang sở hữu

Chọn Ordinal muốn sử dụng làm tài sản thế chấp từ bộ sưu tập. Các điều khoản của khoản vay sẽ được hiển thị chi tiết tại đây.

Bước 3: Chọn tốc độ giao dịch mong muốn

Lựa chọn giữa tốc độ giao dịch thấp, trung Bình, và cao tính bằng sats/vB (satoshi trên mỗi byte). Người dùng cũng có thể nhấp vào biểu tượng bút chì ở góc trên bên phải để thiết lập số tiền phí mong muốn. Sau đó, nhấp vào "Continue" (tiếp tục).

Bước 4: Xác nhận trong ví

Có hai cách để chấp nhận các đề nghị vay:

Cách 1: Chấp nhận gói đề nghị: Nếu có nhiều hơn một đề nghị vay trong phạm vi 2% của số tiền vay, bạn sẽ có tùy chọn chấp nhận đề nghị nào được ký trước. Chờ ví của bạn hiện lên và nhấp vào nút "Confirm" (xác nhận) 2-3 lần để xác nhận trong ví.

Cách 2: Chấp nhận đề nghị tốt nhất: Nếu không có nhiều hơn một đề nghị vay trong phạm vi 2% của số tiền vay, chờ ví của bạn hiện lên và nhấp vào nút "Confirm" (xác nhận) để xác nhận trong ví.

Bước 5: Chờ phê duyệt của người cho vay (lender)

Người cho vay cần ký và phát sóng giao dịch để bắt đầu khoản vay. Người cho vay phải bắt đầu khoản vay một cách thủ công do cấu trúc kỹ thuật của Bitcoin.

Bước 6: Khoản vay bắt đầu:

Khi người cho vay đã khởi tạo khoản vay, người đi vay sẽ nhận được thông báo rằng khoản vay đã bắt đầu và có thể theo dõi khoản vay dưới mục “Borrowing” trên trang Portfolio.

Lưu ý là người đi vay (borrower) có thể hoãn và huỷ khoản vay trước khi người cho vay (lender) kích hoạt khoản vay.

3. Tokenomics

3.1. Thông tin token

Tên token: Liquidium
Ký hiệu token: LIQUIDIUM
Blockchain: Bitcoin
Contract: 840010:907
Tổng cung: 100,000,000
Cung lưu thông: 11,777,953 (tại thời điểm viết bài)
Giá token: $0.28 (tại thời điểm viết bài)
Market cap: $3,391,116 (tại thời điểm viết bài)
FDV: $28,792,069 (tại thời điểm viết bài)

3.2. Phân bổ token

20% cho các nhà đầu tư
28% cho đội ngũ phát triển
10% dành cho các hoạt động airdrop cho người dùng
20% dành cho các hoạt động incentives trong tương lai
2% cho đội ngũ cố vấn
1.8% cho các chiến lược marketing
18.2% được cho vào quỹ dự trữ phát triển dự án

3.3. Thời gian mở khoá token

Dựa vào biểu đồ dưới đây có thể thấy toàn bộ token Liquidium sẽ được mở khoá toàn bộ trong 24 tháng. Trong đó:

12 tháng khoá và phân bổ đều mỗi 2 tuần trong 12 tháng cho tất cả các cổ đông (đội ngũ phát triển + nhà đầu tư)
1/26 tổng cung phân phối sẽ được mở khoá mỗi 2 tuần.

3.4. Tiện ích token

LIQUIDIUM là vừa là token tiện ích vừa là token quản trị, đóng vai trò trọng tâm trong toàn bộ giao thức Liquidium. Dưới đây là các tiện ích của token LIQUIDIUM:

Quản trị: Cho phép người nắm giữ tham gia vào việc đóng góp, bầu chọn và quyết định cho các thay đổi, định hình tương lai của nền tảng.
Mở khóa tính năng cao cấp: Được sử dụng để truy cập các tính năng cao cấp trên nền tảng.
Giảm giá phí: Những người nắm giữ token LIQUIDIUM sẽ được ưu đãi và giảm giá các loại phí khi sử dụng nền tảng.
Nhận phần thưởng: Giúp người dùng có cơ hội kiếm thêm phần thưởng thông qua các chương trình khuyến khích khác nhau.

3.5. Mua LIQUIDIUM ở đâu?

Dự án mới ra mắt và listing token vào ngày 23/7 vừa rồi. Hiện tại token đang được listing và giao dịch trên các sàn: Gate.io, MEXC, Bitget, Magic Eden (Runes), UniSat (Runes).

4. Đội ngũ phát triển

Liquidium được thành lập từ tháng 8 năm 2022 bởi một nhóm các nhà phát triển đều là những chuyên gia trong ứng dụng công nghệ blockchain vào hệ sinh thái tài chính phi tập trung, bao gồm: Robin Obermaier, Julian Mezger, và Peter Giammanco. Dưới đây là một số thông tin cơ bản về các thành viên cốt lõi trong Liquidium:

Robin Obermaier/ Nhà sáng lập và CEO: Là một người xuất phát với nền tảng kỹ sư công nghệ phần mềm, trước khi bắt đầu với Web3, Robin từng có khoảng thời gian thử sức ở khá nhiều các vị trí khác nhau cho các công ty ở đa dạng lĩnh vực, bao gồm Apple. Sau đó, Robin đã tham gia vào nhiều các hoạt động và dự án khác nhau tập trung chính vào hệ sinh thái Bitcoin.
Julian Mezger/ Nhà đồng sáng lập và CMO: Cũng là một người Đức và từng có thời gian làm việc cùng Robin tại BTC Startup Labs, Julian tham gia sáng lập Liquidium cùng Robin với vai trò hỗ trợ các hoạt động marketing và truyền thông cho dự án.
Peter Giammanco/ Nhà đồng sáng lập: Cũng cùng xuất phát từ background công nghệ, Peter quen biết Robin và Julian từ BTC Startup Labs và Bitcoin Frontier Fund trước khi bắt đầu sáng lập Liquidium.

5. Nhà đầu tư và đối tác

Giữa tháng 7/2024, Liquidium thông báo đã huy động thành công 2.75 triệu USD từ những quỹ đầu tư lớn trong crypto như Portal Ventures (quỹ tích cực tham gia vào những dự án trên hệ sinh thái Bitcoin), Wise 3 Ventures, Asymmetric Capital, AGE Fund, NGC Ventures, CMS Holdings, Newman Capital, VidenVC và DeGods.

Bên cạnh đó, tham gia vào vòng cấp vốn cho Liquidium còn có sự góp mặt của những cá nhân là những KOL có tiếng nói và tầm ảnh hưởng lớn như Dingaling, Frank DeGods, Domo (founder của BRC20), Beanie, Cirrus, ThreadGuy, FAR (Co-Founder của Taproot Wizards), Anthony Newman, Dr. Jingle, NFTboi, Nate Whitehill (CEO của CryptoSlate), và Dan Held.

*Danh sách nhà đầu tư vòng Seed round của Liquidium*

6. Lộ trình phát triển

Liquidium được thành lập từ tháng 8 năm 2022, ban đầu dự án phát triển dưới dạng giao thức lending trên Stacks- một Bitcoin side chain. Sau đó, tới đầu năm 2023, khi Ordinals được giới thiệu, Liquidium đã chuyển hướng xây dựng trực tiếp trên Bitcoin Layer 1.

Sau đó, Liquidium đã đạt được những thành tựu đáng kể khi đạt được hơn 2206 BTC (tương ứng với hơn 150 triệu USD) tổng khối lượng các khoản vay thực hiện, với hơn 33 nghìn khoản vay và mang lại lợi nhuận hơn 39 BTC (xấp xỉ 2.6 triệu USD) cho những người cho vay trên nền tảng (tính tới 24/7/2024)

*Một số thành tựu mà Liquidium đạt được*

7. Hệ sinh thái

Website: https://liquidium.fi/

Twitter: https://x.com/LiquidiumFi

Discord: https://discord.com/invite/8TEMtqJJCS

8. Kết luận

Trên đây là toàn bộ thông tin cơ bản về dự án Liquidium - nền tảng lending ngang hàng top đầu trên hệ sinh thái Bitcoin, với mục tiêu thúc đẩy tính ứng dụng cho các NFT, Ordinals và Runes. Mặc dù được ra mắt từ lâu, tuy nhiên sau sự chuyển hướng mô hình hoạt động từ sau khi Ordinals được ra mắt và hệ sinh thái BTCFi ngày càng một trở nên sôi động hơn, Liquidium mới dần thu hút được sự chú ý, đặc biệt là sau khi nhận được hậu thuẫn từ những quỹ đầu tư và cá nhân có tiếng nói trong ngành.

Hy vọng bài viết trên cung cấp những thông tin hữu ích cho người dùng về dự án. Nội dung chỉ mang tính chất cung cấp thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư cần tự DYOR và đưa ra những đánh giá riêng của mình trước khi quyết định đầu tư bất kỳ dự án nào.