4 bí kíp "cứu" danh mục đầu tư lúc thị trường hoảng loạn

Loopify - Co-founder kiêm CEO của Treeverse từng chia sẻ: "Bạn chỉ cần làm điều duy nhất là sống sót. Nếu bạn hết vốn trước khi xu hướng mới xuất hiện, bạn sẽ bị bỏ lại phía sau. Ai cũng có thể kiếm tiền trong thị trường tăng, nhưng khả năng thích nghi và tồn tại trong thị trường giảm mới là điều quan trọng nhất."

Đây không chỉ là một lời khuyên mà còn là nguyên tắc sống còn. Vì vậy, thay vì hoảng loạn, hãy bình tĩnh đánh giá lại danh mục đầu tư, tối ưu chiến lược và chuẩn bị sẵn sàng cho những cơ hội sắp tới. Bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn bạn cách quản lý danh mục đầu tư một cách thông minh giữa thị trường đầy biến động này. Hãy cùng tìm hiểu những bước cần làm ngay hôm nay để bảo vệ tài sản và đảm bảo bạn không bị bỏ lại phía sau khi xu hướng mới xuất hiện.

1. Đánh giá lại danh mục đầu tư

Trước khi làm bất cứ điều gì, bạn cần biết danh mục đầu tư của mình đang “ốm” ở đâu.

Bước 1: Liệt kê tất cả các đồng coin bạn đang nắm giữ, tỷ lệ phần trăm của từng loại trong tổng danh mục, và mức lỗ hiện tại. Ví dụ: Nếu bạn có 50% BTC (lỗ 10%), 30% SOL (lỗ 25%), và 20% XRP (lỗ 30%), hãy ghi rõ con số.

Bước 2: Xác định mức chịu đựng rủi ro. Hỏi bản thân: “Nếu thị trường giảm thêm 20%, mình có đủ vốn để cầm cự hay không?” Nếu câu trả lời là không, bạn cần hành động ngay.

Chuyển một phần tài sản sang stablecoin như USDT hoặc USDC.

Ví dụ: Nếu danh mục 10.000 USD của bạn đang lỗ 2.000 USD, hãy bán bớt 20-30% (2.000-3.000 USD) các đồng coin biến động mạnh (lowcap) để giữ tiền mặt. Điều này giúp bạn có vốn để tái đầu tư khi giá tiếp tục chạm đáy.

Trong vụ sụp đổ LUNA năm 2022, những người chuyển 30% danh mục sang USDT trước khi giá về 0 đã bảo toàn được vốn để mua lại BTC ở mức 16.000 USD sau đó.

2. Đa dạng hoá portfolio, không bỏ hết trứng vào 1 giỏ

Thị trường hoảng loạn thường kéo tất cả các coin đi xuống, nhưng không phải đồng nào cũng giảm như nhau hoặc sẽ phục hồi cùng tốc độ. Đa dạng hóa là cách giảm thiểu thiệt hại.

Cách bạn nên làm:

Giảm tỷ trọng altcoin nhỏ/ lowcap: Nếu bạn đang nắm nhiều coin vốn hóa thấp (như memecoin hoặc dự án giai đoạn đầu), hãy cắt bớt vì chúng thường giảm mạnh hơn trong khủng hoảng (ví dụ: Dogecoin từng giảm 40% trong 24 giờ khi thị trường sập năm 2021).
Tăng tỷ trọng tài sản ổn định: Phân bổ 20-30% danh mục vào Bitcoin (ít biến động hơn altcoin) hoặc stablecoin.

3. Đặt giới hạn

Thị trường đỏ lửa là lúc cảm xúc dễ lấn át lý trí. Đừng cố “gỡ gạc” bằng cách đổ hết tiền vào một lệnh bắt đáy – bạn có thể mất sạch.

Chiến thuật:

Cắt lỗ hợp lý: Đặt mức cắt lỗ (stop-loss) cho từng coin dựa trên hỗ trợ kỹ thuật. Ví dụ: Với BTC hiện tại 83.000 USD, mức hỗ trợ gần nhất là 80.000 USD (theo biểu đồ ngày). Nếu giá phá vỡ 80.000 USD, bạn có thể bán 50% số BTC để tránh lỗ sâu hơn.
Chỉ dùng tiền nhàn rỗi: Không vay mượn hoặc dùng tiền sinh hoạt để “đánh bạc” trong lúc này. Nếu bạn chỉ còn 5.000 USD tiền tiết kiệm, hãy giữ lại ít nhất 50% làm vốn an toàn.
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận: Với mỗi lệnh mua, đảm bảo lợi nhuận tiềm năng gấp 2-3 lần rủi ro. Ví dụ: Mua SOL ở 150 USD với stop-loss 140 USD (rủi ro 10 USD), mục tiêu chốt lời phải là 180-200 USD (lợi nhuận 30-50 USD).

4. Chia nhỏ vốn và chờ tín hiệu xác nhận

portfolio Chia nhỏ vốn và chờ tín hiệu xác nhận — *Chia nhỏ vốn và chờ tín hiệu xác nhận*

“Bắt đáy” là cám dỗ lớn trong thị trường hoảng loạn, nhưng nếu làm sai, bạn có thể mua ngay trước khi giá giảm sâu hơn. Đây là cách làm an toàn:

Bước 1: Chia vốn thành 3-4 phần: Nếu bạn có 3.000 USD tiền nhàn rỗi, đừng dồn hết vào một lần mua. Chia thành 1.000 USD/lần để phân bổ ở các mức giá khác nhau.
Bước 2: Xác định vùng hỗ trợ
Bước 3: DCA, ví dụ:

Lần 1: Mua 1.000 USD BTC ở 80.000 USD.
Lần 2: Nếu giá giảm tiếp về 75.000 USD, mua thêm 1.000 USD.
Lần 3: Nếu chạm 70.000 USD, dùng 1.000 USD cuối cùng.

Chờ tín hiệu đảo chiều: Đừng mua ngay khi giá chạm hỗ trợ. Chờ nến xác nhận tăng (ví dụ: nến doji hoặc nến xanh mạnh trên khung giờ 4H) để tránh “bắt dao rơi”.

Thị trường hoảng loạn là thử thách, nhưng cũng là cơ hội nếu bạn biết cách bảo vệ mình. Hãy bắt đầu bằng việc đánh giá danh mục, chuyển một phần sang stablecoin, đặt giới hạn rủi ro, và chuẩn bị vốn để bắt đáy an toàn. Quan trọng nhất, giữ cái đầu lạnh – crypto đã vượt qua bao cơn bão, và lần này cũng không ngoại lệ.

Đọc thêm: