Co-Founder Binance Yi He lý giải sức hút của memecoin và chia sẻ 5 triết lý đầu tư trong crypto

3.1. Kiếm tiền từ chu kỳ kinh tế

Yi He nhấn mạnh rằng một trong những cách hiệu quả nhất để đạt được lợi nhuận trong thị trường crypto là hiểu và tận dụng các chu kỳ kinh tế. Bà khuyên nhà đầu tư nên quan sát kỹ lưỡng xu hướng tăng trưởng và suy thoái của thị trường, từ đó đưa ra quyết định mua vào hoặc bán ra đúng thời điểm. Cụ thể, trong giai đoạn thị trường “bò” (bull market) - khi giá tăng mạnh và tâm lý lạc quan bao trùm - đây là lúc nên cân nhắc bán ra để chốt lời. Ngược lại, khi thị trường bước vào giai đoạn “gấu” (bear market) - giá giảm sâu và tâm lý bi quan chiếm ưu thế - đó chính là cơ hội để tích lũy tài sản với mức giá thấp.

Chiến lược này đòi hỏi sự kiên nhẫn và khả năng phân tích vĩ mô vượt trội. Ví dụ, trong đợt tăng trưởng nóng của Bitcoin vào cuối năm 2020 và đầu năm 2021, giá đạt đỉnh gần 69.000 USD, nhưng sau đó lao dốc xuống dưới 20.000 USD vào năm 2022. Những nhà đầu tư nắm bắt được chu kỳ đã kịp thời bán ra ở đỉnh cao và mua lại khi giá chạm đáy, tối ưu hóa lợi nhuận. Yi He cho rằng đây không phải là “đánh bạc” mà là nghệ thuật đọc thị trường, một kỹ năng mà bất kỳ nhà đầu tư nghiêm túc nào cũng cần trau dồi.

3.2. Đầu tư vào dự án dẫn đầu trong 1 lĩnh vực

Nguyên tắc thứ hai của Yi He tập trung vào việc lựa chọn các tài sản hoặc dự án dẫn đầu trong lĩnh vực của chúng. Bà lập luận rằng những “ông lớn” như Bitcoin, Ethereum hay các dự án blockchain hàng đầu thường có nền tảng công nghệ vững chắc, cộng đồng mạnh mẽ và khả năng chống chịu tốt hơn trước những cú sốc thị trường. Điều này đặc biệt quan trọng trong một thị trường crypto đầy biến động, nơi hàng nghìn dự án mới xuất hiện mỗi năm nhưng phần lớn nhanh chóng thất bại.

Ví dụ, Bitcoin - với vị thế “vua tiền điện tử” - đã chứng minh sức bền qua nhiều chu kỳ thị trường, trong khi Ethereum dẫn đầu về ứng dụng hợp đồng thông minh và tài chính phi tập trung (DeFi). Yi He khuyến nghị nhà đầu tư nên ưu tiên những cái tên đã khẳng định được giá trị, thay vì mạo hiểm với các dự án mới nổi nhưng thiếu minh bạch hoặc chưa được kiểm chứng. Bà nhấn mạnh rằng đầu tư vào đầu ngành không chỉ giảm thiểu rủi ro mà còn mang lại cơ hội sinh lời ổn định trong dài hạn.

3.3. Phân bổ tài sản hợp lý

Khi nói về quản lý danh mục đầu tư, Yi He gợi ý rằng ít nhất 20% tổng tài sản nên được phân bổ vào tiền điện tử. Bà xem crypto là một loại tài sản tiềm năng, đặc biệt trong bối cảnh công nghệ blockchain ngày càng được ứng dụng rộng rãi trong tài chính, logistics và thậm chí cả nghệ thuật số (NFT). Tuy nhiên, con số 20% không phải là ngẫu nhiên mà là một tỷ lệ cân bằng giữa rủi ro và cơ hội, đủ để tận dụng tiềm năng tăng trưởng của crypto mà không khiến nhà đầu tư rơi vào tình trạng “đặt tất cả trứng vào một giỏ”.

Để minh họa, nếu một nhà đầu tư có 1 triệu USD, việc dành 200.000 USD cho crypto có thể giúp họ tham gia vào thị trường mà vẫn giữ được sự an toàn với 80% còn lại trong các tài sản truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu hoặc vàng. Yi He lưu ý rằng tỷ lệ này có thể điều chỉnh tùy theo khẩu vị rủi ro của mỗi người, nhưng bà khuyến khích xem crypto như một phần không thể thiếu trong danh mục đầu tư hiện đại.

3.4. Cẩn trọng với đòn bẩy

Một trong những lời cảnh báo mạnh mẽ nhất từ Yi He là về việc sử dụng đòn bẩy và đầu tư vào các token rủi ro cao. Bà khuyên rằng không nên mạo hiểm quá 10% tài sản có thể mất vào những công cụ tài chính này, bởi chúng có thể dẫn đến thua lỗ nghiêm trọng nếu thị trường biến động ngược chiều. Đòn bẩy, dù hấp dẫn với tiềm năng nhân đôi hoặc nhân ba lợi nhuận, cũng đồng thời phóng đại rủi ro, đặc biệt trong một thị trường crypto vốn đã nổi tiếng với những cú “dump” (giảm giá đột ngột) không báo trước.

Ví dụ, vào tháng 5/2021, khi thị trường crypto sụp đổ, nhiều nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy cao đã bị thanh lý tài sản chỉ trong vài giờ, mất trắng hàng triệu USD. Yi He nhấn mạnh rằng việc giới hạn rủi ro ở mức 10% không chỉ bảo vệ tài sản mà còn giúp nhà đầu tư giữ vững tâm lý, tránh bị cuốn vào những quyết định cảm tính khi thị trường lao dốc.

3.5. Thực tế là chìa khóa

Nguyên tắc cuối cùng của Yi He tuy đơn giản nhưng lại là bài học sâu sắc nhất: thực tế là yếu tố quyết định thành công. Bà thừa nhận rằng các nguyên tắc trên không phải là bí mật hay điều gì quá mới mẻ - ai cũng có thể biết đến chúng qua sách vở, hội thảo hay các bài phân tích trên mạng xã hội X. Tuy nhiên, điều làm nên sự khác biệt giữa nhà đầu tư thành công và thất bại chính là khả năng thực thi.

Yi He lấy chính kinh nghiệm của mình làm ví dụ: trong vai trò lãnh đạo tại Binance, bà không chỉ xây dựng chiến lược mà còn đảm bảo chúng được triển khai hiệu quả. Tương tự, bà kêu gọi nhà đầu tư không chỉ dừng lại ở việc “biết” mà phải “làm” - từ việc lập kế hoạch phân bổ tài sản, theo dõi chu kỳ thị trường, đến việc kiểm soát cảm xúc khi đối mặt với thua lỗ. Theo bà, thực tế không nằm ở lời nói mà ở hành động cụ thể mỗi ngày.