Tiếng Việt
English
1. Falcon Finance là gì?
Falcon Finance là giao thức phát hành yield-bearing stablecoin USDf- mang lại lợi nhuận bền vững cho người dùng, thông qua các chiến lược DeFi khác nhau như chênh lệch cơ sở arbitrage, chênh lệch phí funding rate và tối ưu hoá lợi nhuận theo rủi ro.
Khác với các giao thức truyền thống chỉ dựa vào arbitrage từ chênh lệch giá, Falcon mở rộng quy mô bằng cách tích hợp các chiến lược tạo lợi nhuận chuyên sâu từ thị trường tổ chức. Được vận hành bởi DWF Labs- một trong những top market maker có tầm ảnh hưởng lớn trong thị trường, Falcon được đánh giá là một trong những mảnh ghép tiềm năng trong ngách stablecoin sắp tới.
2. Cơ chế hoạt động của Falcon Finance
Falcon Finance hoạt động dựa trên cơ chế phát hành và staking stablecoin tổng hợp thế hệ mới- USDf, một loại tài sản được bảo chứng vượt mức (overcollateralized), mang đến sự an toàn và ổn định trong mọi điều kiện thị trường.
Người dùng có thể mint và nhận được lãi suất thụ động từ các chiến lược và hoạt động DeFi khác nhau thông qua các bước đơn giản sau:
- Bước 1: Mint USDf
Người dùng có thể mint USDf bằng cách gửi vào giao thức các tài sản kỹ thuật số đủ điều kiện:
- Với stablecoin: USDf được phát hành theo tỷ lệ 1:1 với giá trị USD.
- Với tài sản không ổn định như BTC, ETH (blue-chip assets): Áp dụng tỷ lệ thế chấp vượt mức (Overcollateralized Ratio – OCR) để đảm bảo an toàn cho hệ thống.
- Bước 2: Stake USDf – Nhận lợi nhuận thụ động từ sUSDf
Sau khi sở hữu USDf, người dùng có thể stake USDf để nhận về sUSDf – một token mang lại lợi nhuận thông qua các chiến lược tạo yield của tổ chức. Các chiến lược này vượt ra ngoài hình thức arbitrage đơn thuần, bao gồm nhiều phương pháp tối ưu lợi nhuận với mức độ rủi ro đã được điều chỉnh. Mức APY hiện tại đang khoảng 14,3% và sẽ thay đổi linh hoạt theo từng thời điểm.
- Bước 3: Re-stake – Tăng cường lợi nhuận qua thời gian
Người dùng muốn tối ưu hóa lợi nhuận có thể khóa sUSDf trong một khoảng thời gian cố định (fixed-term staking) để nhận phần thưởng cao hơn. Cơ chế này khai thác sức mạnh của yếu tố thời gian nhằm tối đa hóa tỷ suất sinh lời cho người dùng dài hạn.
- Bước 4: Redeem (Unstake) và thu về lợi nhuận
Khi muốn unstake và thu về lợi nhuận, người dùng có thể redeem sUSDf của mình về USDf và phải đợi khoảng 7 ngày.
3. Tokenomics
Hiện tại, Falcon Finance vẫn đang vận hành chủ yếu xoay quanh USDf và vẫn chưa phát hành token native, đóng vai trò tiện ích hoặc trung tâm kinh tế cho nền tảng. USDf hiện đã được niêm yết và giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung lớn như Uniswap, Curve Finance hay Balancer.
Chúng tôi sẽ cập nhật thêm khi có thông tin chính thức từ dự án.
4. Đội ngũ phát triển
Falcon Finance là một sản phẩm và giao thức stablecoin tổng hợp, tạo ra lợi suất được vận hành bởi DWF Labs- một trong những quỹ đầu tư và market maker top đầu thị trường, đứng sau sự thành công của nhiều dự án lớn trong Web3. Với danh mục đầu tư trải dài trên nhiều hệ sinh thái lớn cùng vai trò hỗ trợ vận hành cho các dự án nổi bật, DWF Labs mang đến cho Falcon Finance nền tảng vững chắc về công nghệ, thanh khoản và chiến lược tăng trưởng.
Có thể nói, chính DWF Labs sẽ là quỹ vận hành chính các chiến lược đầu tư và tạo ra lợi nhuận, mang lại lợi suất thụ động cho những người nắm giữ sUSDf trên Falcon Finance.
5. Nhà đầu tư và đối tác
Chưa có thông tin chi tiết về quá trình huy động vốn và đội ngũ nhà đầu tư của Falcon Finance. Chúng tôi sẽ cập nhật thêm khi có thông tin chính thức từ dự án.
6. Những “con số” mà Falcon Finance đạt được
Mặc dù Falcon Finance chỉ mới ra mắt phiên bản Closed Beta được hơn 1 tháng nhưng đã đạt được mức TVL lên tới hơn 130 triệu USD và hơn 105 triệu sUSDf được mint.
Phiên bản Closed Beta lần này chỉ dành cho những thành viên tích cực trong cộng đồng sẽ được suất early beta access để tham gia mint và trải nghiệm USDf hiện tại.
7. Hệ sinh thái
- Website: https://falcon.finance/
- Twitter: https://x.com/falconstable
- LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/falconstable
8. Kết luận
Falcon Finance đang cho thấy tiềm năng lớn trong việc định hình lại cách người dùng tiếp cận stablecoin và tối ưu hóa tài sản trong DeFi. Với mô hình stablecoin tạo lợi nhuận (yield-bearing) và sự hậu thuẫn từ DWF Labs – một trong những tên tuổi uy tín nhất trong lĩnh vực đầu tư và tạo lập thị trường, Falcon không chỉ mang đến sự an toàn mà còn mở ra cơ hội sinh lời bền vững cho người dùng.
Dù dự án còn ở giai đoạn đầu và nhiều thông tin vẫn đang được cập nhật, nhưng những con số ấn tượng về TVL và lượng sUSDf được mint chỉ sau hơn 1 tháng Closed Beta đã phần nào chứng minh được sức hút và định hướng rõ ràng của đội ngũ phát triển.
Hy vọng bài viết trên cung cấp những thông tin hữu ích cho người dùng về dự án. Nội dung chỉ mang tính chất cung cấp thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư cần tự DYOR và đưa ra những đánh giá riêng của mình trước khi quyết định đầu tư bất kỳ dự án nào.
