Pháp tiến hành kiểm tra rửa tiền đối

Pháp siết chặt kiểm tra chống rửa tiền trước khi cấp phép MiCA

*Pháp siết chặt kiểm tra chống rửa tiền với nhiều sàn giao dịch trong đó có Binance*

Cơ quan giám sát tài chính Pháp (ACPR) đang tiến hành kiểm tra chống rửa tiền (AML) với hàng chục sàn giao dịch tiền mã hóa, bao gồm Binance và Coinhouse, nhằm xác định những đơn vị đủ điều kiện nhận giấy phép hoạt động toàn EU theo quy định Markets in Crypto-Assets (MiCA).

Theo Bloomberg, các cuộc kiểm tra đã bắt đầu từ cuối năm 2024, tập trung đánh giá hệ thống kiểm soát rủi ro và phòng chống tài trợ khủng bố của hơn 100 đơn vị đăng ký PSAN (Digital Asset Service Provider). Binance được cho là đã được yêu cầu tăng cường biện pháp quản lý rủi ro trong giai đoạn kiểm tra.

Phía Binance cho biết:“Các cuộc kiểm tra tại chỗ định kỳ là một phần tiêu chuẩn trong quá trình giám sát các tổ chức được quản lý.”

Chỉ 4 công ty được cấp phép MiCA tại Pháp trước hạn chót 2026

Theo quy định, các công ty có thời hạn đến tháng 6/2026 để hoàn tất hồ sơ xin giấy phép MiCA – cho phép hoạt động tại 27 quốc gia thành viên EU chỉ với một giấy phép duy nhất. Tuy nhiên, đến nay, chỉ có 4 công ty được phê duyệt, gồm Deblock, GOin, Bitstack và CACEIS (thuộc Credit Agricole).

Những đơn vị không đạt yêu cầu có thể đối mặt với lệnh trừng phạt hoặc bị loại khỏi danh sách đủ điều kiện cấp phép. ACPR yêu cầu các sàn sau kiểm tra phải tăng nhân sự tuân thủ, củng cố hệ thống CNTT và nộp báo cáo chi tiết trong vòng vài tháng.

Thông tin thu thập bởi ACPR được chia sẻ với Cơ quan Thị trường Tài chính Pháp (AMF) – đơn vị trực tiếp cấp phép MiCA.

Binance và quá khứ nhiều sóng gió tại Pháp

Binance từ lâu đã coi Pháp là trung tâm chiến lược tại châu Âu, song cũng đối mặt với hai cuộc điều tra của cơ quan công tố nước này về nghi án rửa tiền và quảng cáo trái phép.

Tháng 5/2024, Binance buộc phải thay đổi cấu trúc cổ đông sau khi nhà sáng lập Changpeng Zhao (CZ) bị kết án vi phạm luật ngân hàng Mỹ. Hai cổ đông mới, Yulong Yan và Lihua He, thay thế CZ để duy trì tình trạng pháp lý tại Pháp – quốc gia cấm cổ đông chính có tiền án hình sự.

Binance cho biết việc tái cấu trúc nằm trong kế hoạch “tái thiết toàn cầu” nhằm phù hợp với tiêu chuẩn của MiCA, qua đó giúp sàn có thể “passport” giấy phép ra toàn EU.

Châu Âu tăng giám sát, Mỹ và Úc cũng không đứng ngoài cuộc

Không chỉ Pháp, các nước như Áo và Ý cũng kêu gọi Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) trực tiếp giám sát các sàn lớn nhằm tránh tình trạng thực thi MiCA không đồng nhất giữa các quốc gia.

Tại Úc, cơ quan tình báo tài chính AUSTRAC gần đây yêu cầu Binance Australia bổ nhiệm kiểm toán viên độc lập sau khi phát hiện các “vấn đề nghiêm trọng” trong quy trình AML.
Trong khi đó, tại Mỹ, Coinbase từng phải nộp phạt 100 triệu USD vào năm 2023 để dàn xếp khiếm khuyết trong hệ thống tuân thủ AML, đồng thời đầu tư thêm 50 triệu USD nâng cấp hạ tầng giám sát giao dịch.

Pháp khẳng định vị thế tiên phong trong token hóa tài sản

Bất chấp việc siết chặt AML, Pháp vẫn nổi bật với các bước tiến trong token hóa tài sản thực (RWA). Tháng 10/2025, quốc gia này phê duyệt Lightning Stock Exchange (Lise) – sàn chứng khoán token hóa đầu tiên của Pháp, được cấp phép theo chương trình DLT Pilot Regime của EU.

Lise kết hợp chức năng của trung tâm giao dịch đa phương (MTF) và trung tâm lưu ký chứng khoán (CSD) trên cùng một sổ cái phân tán, cho phép giao dịch và thanh toán gần như tức thì.
Dự kiến, sàn sẽ thực hiện các IPO đầu tiên vào đầu năm 2026, hướng tới các doanh nghiệp vừa và nhỏ.

Với động thái này, Pháp đang chứng minh vị thế dẫn đầu châu Âu trong lĩnh vực chứng khoán số hóa, trong bối cảnh giá trị tài sản token hóa toàn cầu đã vượt 33,9 tỷ USD, tăng hơn 10% chỉ trong tháng qua