BenQi là gì? Dự án dẫn đầu mảng Lending trên Avalanche

1. BenQi là gì?

BenQi là một giao thức DeFi được xây dựng trên blockchain Avalanche. Dự án được ra đời vào năm 2021, phát triển hai sản phẩm chính là BenQi Markets và BenQi Liquid Staking.

Để tìm hiểu rõ hơn về sản phẩm của dự án, hãy cùng đi qua phần tiếp theo!

2. Sản phẩm

2.1. BenQi Markets

2.1.1. BenQi Markets là gì?

BenQi Markets là sản phẩm cho phép người dùng gửi tiền để nhận lãi và vay tiền thông qua nền tảng. Tính đến thời điểm đăng bài, tổng cung trên BenQi Markets là $204.231.040 và tổng số tiền vay là $46.931.676.

Có hai đối tượng chính tham gia BenQi Markets:

Người gửi tiền lên nền tảng để kiếm lãi.
Người đi vay có thể vay tiền thông qua việc thế chấp tài sản lên nền tảng.

Khi tham gia nền tảng, người dùng có thể gửi những đồng tiền sau để nhận lãi suất: AVAX, sAVAX, USDT, USDC, DAI.e, BTC.b, WBTC.e, WETH.e, LINK.e, USDC.e, USDT.e. Tuỳ thuộc vào mỗi đồng tiền, người dùng sẽ nhận được mức lãi suất khác nhau.

Để vay tiền trên giao thức, người đi vay cần phải gửi tiền vào nền tảng làm tài sản thế chấp. Tỷ lệ được phép vay của mỗi loại tài sản thế chấp là khác nhau, dao động từ 67.5% - 85%. Ví dụ, nếu người dùng gửi 1000$ trị giá LINK và muốn vay USDT, họ sẽ được phép vay 675$ USDT.

Người dùng có thể rút tài sản miễn số tiền đó không được sử dụng để vay, do đó việc rút khoản tiền này sẽ không khiến khoản vay của người dùng bị thanh lý.

Để rút tiền, các bạn có thể tìm mục Withdraw bên dưới phần Supply và nhấn vào withdraw vào tài sản đã chọn. Sau đó, chọn số tiền cần rút và gửi giao dịch.

*Cách từ chối sử dụng tài sản làm tài sản thế chấp trên BenQi Markets*

Chỉ số Health:

Khoản vay của người dùng được coi là an toàn nếu chỉ số Health (Health Factor) lớn hơn 1. Chỉ số này được tính dựa trên tổng số tiền người dùng nạp vào nền tảng chia cho tổng giá trị của khoản vay.

Tuy nhiên, khi chỉ số Health giảm xuống dưới 1, khoản vay của người đi vay sẽ bị thanh lý. Đối với BenQi Markets, giao thức sẽ thanh lý khoản vay ngay khi chỉ số Health <1, mỗi lần thanh lý tài sản sẽ ≤ 50% tổng tài sản thế chấp lên nền tảng.

Để tránh bị thanh lý, khi chỉ số Health dần tới 1, người dùng có 2 phương án:

Hoàn trả một phần hoặc toàn bộ khoản vay
Nạp thêm tiền vào nền tảng

Bất cứ ai giúp nền tảng thanh lý tài sản (trở thành liquidator) sẽ được nhận 10% tổng tài sản thanh lý như một phần thưởng thực hiện nhiệm vụ.

Các thông số người dùng cần nắm khi vay trên BenQi:

Khi vay tiền trên BenQi Markets, tuỳ vào mỗi loại tài sản vay, người dùng sẽ cần trả mức lãi suất khác nhau. Trong đó, 20% tiền trả lãi sẽ được trả cho nền tảng.

2.1.2. Tính năng:

BenQi Markets cho phép người dùng DeFi:

Cung cấp và rút thanh khoản ngay lập tức từ thị trường thanh khoản chung
Vay tài sản ngay lập tức từ thị trường thanh khoản bằng cách sử dụng tài sản mà họ thế chấp
Theo dõi lãi suất dựa trên cung và cầu thị trường của tài sản

2.2. BenQi Liquid Staking

2.2.1. BenQi Liquid Staking là gì?

Đây là sản phẩm về mảng Liquid Staking của BenQi nhằm token hoá lượng AVAX mà người dùng đã stake. Người dùng stake AVAX sẽ nhận được sAVAX; họ có thể sử dụng token này để trao đổi hoặc thế chấp để kiếm thêm lợi nhuận thông qua những ứng dụng DeFi như AMM, giao thức vay và cho vay,…. Tính đến hiện tại, lượng AVAX được stake trên BenQi Liquid Staking lên tới con số $159.877.508.

2.2.2. Tính năng, lợi ích

No lock-up: sAVAX có thể tham gia ngay vào các ứng dụng DeFi để kiếm lời
Không mất phí gửi và rút tiền từ BLS
Nhận được thêm lợi nhuận cũng như các tiện ích khi sử dụng sAVAX để tham gia các ứng dụng DeFi
Stake AVAX ngay trên giao thức của BenQi mà không cần thực hiện chuyển AVAX từ C-Chain sang P-Chain

3. Thông tin về token của BenQi

3.1. Thông tin cơ bản về token

QI là token native trên mạng lưới Avalanche

Ticker: QI
Loại token: Governance, Utility
Cung lưu thông: 4.204.782.476 QI
Tổng cung: 7.200.000.000 QI
Cung tối đa: 7.200.000.000 QI
Lượng token đang được stake: 249.837.724 QI

(Thông tin được tổng hợp tại thời điểm viết bài)

3.2. Tính năng token

QI có thể được stake để nhận token tiện ích veQI
QI được người dùng sử dụng để đưa ra các đề xuất và bỏ phiếu về các vấn đề định hướng, phát triển giao thức
QI cũng được dùng để làm phần thưởng cho những nhà cung cấp thanh khoản

3.3. Phân bổ token

Cộng đồng hay như trên hình là Liquidity Mining: 45% tương đương với 3.240.000.000 QI sẽ được phân phối cho cộng đồng sẽ được phân phối thông qua các chương trình Khuyến khích khai thác thanh khoản và các chương trình cộng đồng khác nhau.
Kho bạc: 15% tương đương với 1.080.000.000 QI sẽ dành riêng cho Kho bạc. Lượng token này dùng để khuyến khích quan hệ đối tác và sẽ được vesting theo quý trong 4 năm, token sẽ bắt đầu được trả lần đầu tiên sau 9 tháng kể từ khi token được niêm yết.
Private: 13% tương đương với 936.000.000 QI được phân bổ cho vòng Private
Đội ngũ: 10% tương đương với 720.000.000 QI được phân phối cho team. Lượng token này sẽ được mở khoá trong vòng 4 năm với các lần mở khoá hàng quý; token sẽ bắt đầu được trả lần đầu tiên sau 12 tháng kể từ khi token được niêm yết lên sàn.
Public A: 5.3% tương đương với 381.600.000 QI dành cho vòng Public A.
Seed: 5% tương đương với 360.000.000 QI dành cho vòng Seed.
Public B: 1.7% tương đương với 122.400.000 QI dành cho vòng Public B.
Thanh khoản trên sàn giao dịch: 5% tương đương với 360.000.000 QI được dành riêng để cung cấp thanh khoản trên sàn giao dịch cả trên DEX như Pangolin và cho cả CEX listing.

3.4. Lịch trình release token

Tính đến thời điểm đăng bài, token ở vòng Private, Seed và Public đã được unlock hoàn toàn. Trong thời gian tới, để release hoàn toàn lượng token, sẽ còn 6 đợt mở khoá diễn ra. Trong đó, mỗi đợt dự án sẽ tiến hành unlock 112.5M QI - tương đương với 1.56% tổng cung thông qua lịch trình như sau:

Ngày 19/02/2024
Ngày 19/05/2024
Ngày 19/08/2024
Ngày 19/11/2024
Ngày 19/02/2025
Ngày 19/05/2025

3.5. Giới thiệu về veQI

veQI là token mà người dùng nhận được khi stake QI trên BenQi Liquid Staking. Với veQI, người dùng sẽ có thể bỏ phiếu cho những validator Avalanche cụ thể để có thêm quyền delegate token. Quyền biểu quyết này xác định số lượng staked AVAX được chuyển đến validator cụ thể từ BLS.

4. Team

BenQi được thành lập bởi Dan Mgbor. Ông có hơn 14 năm kinh nghiệm trong việc triển khai các dự án trên toàn cầu, đặc biệt là trong lĩnh vực blockchain và bảo hiểm.

BenQi được cố vấn bởi những tên tuổi lớn như:

Wilson Wu - Head of Asia tại Avalanche
John Nahas - Giám đốc cấp cao về phát triển kinh doanh tại Ava Labs
Luke Youngblood - Kỹ sư phần mềm cấp cao tại Coinbase

5. Nhà đầu tư

Qua 4 vòng (Seed, Private Sale, Public Sale 1 và 2) BenQi đã kêu gọi được tổng cộng $10.95M. Những quỹ nổi bật đã đầu tư vào dự án có thể kể đến như Ava Labs, Spartan Group, GBV Capital, Dragonfly Capital…

6. Roadmap

Updating…

7. Kết luận

Tóm lại BenQi là dự án giúp người dùng trong hệ sinh thái Avalanche có thể tối ưu hoá lợi nhuận từ tài sản của họ. Người dùng có thể nhận tín dụng thông qua các khoản vay và kiếm được thêm token QI làm phần thưởng cho việc cung cấp tính thanh khoản trên giao thức.

Hệ sinh thái Avalanche đã có những bước tiến và mở rộng đáng kể như ký hợp đồng với các game theo phong cách AAA và hợp tác với các tập đoàn lớn trong truyền thống để tích hợp các tài sản vào blockchain. Chính vì vậy, khi “dự án mẹ” mở rộng và phát triển, những dự án chủ chốt trong từng mảnh ghép của Avalanche như BenQi sẽ là dự án đáng theo dõi trong thời gian tới.

Đọc thêm: