Parallel Finance là gì? Dự án kêu gọi được 22M $ để thúc đẩy Defi trên Polkadot

1. Parallel Finance là gì?

Parallel Finance là một giao thức thị trường tiền tệ phi tập trung cung cấp các sản phẩm vay, cho vay, staking trong hệ sinh thái Polkadot. Người gửi tiền có thể vay, cho vay và staking đồng thời để kiếm được lợi tức gấp đôi trên số tiền đã staking; trong trường hợp cần thiết người đi vay có thể thế chấp để vay. Tính năng này được gọi là “staking bằng đòn bẩy”, bởi vì người dùng có thể nâng cao tài sản thế chấp staking để tăng lợi nhuận tổng thể.

Ngoài ra, khi DOT và KSM của người dùng được staking thông qua Parallel Finance, một thuật toán xác định danh tiếng sẽ được áp dụng để tối đa hóa lợi nhuận staking thay cho người dùng. Trong tương lai, các dự án và người dùng cá nhân cũng sẽ có thể cung cấp các khoản vay đấu giá của họ thông qua giao diện của Parallel một tính năng được gọi là “các khoản vay đấu giá”.

2. Vấn đề hiện tại và giải pháp

2.1. Các vấn đề hiện tại

Hệ sinh thái Polkadot hiện được hưởng lợi từ phần thưởng staking. Mặc dù những phần thưởng này khá cao nhưng hiện tại không có cách nào để người dùng có thể tận dụng được việc staking của họ bằng việc cho vay và đi vay. Điều này khiến người dùng có rất nhiều khoản vốn nằm không, khiến nguồn cung lưu thông lớn hơn so với tiện ích. Ngoài ra, khi token DOT và KSM được người dùng trực tiếp staking với các nút xác thực, người dùng được yêu cầu dành một lượng thời gian và sự chú ý đáng kể để di chuyển tiền của họ từ nút này sang nút khác để tối ưu hóa phần thưởng staking và ngăn chặn việc chặt chém.

Cơ sở hạ tầng parachain của Polkadot và Kusama là trung tâm của khả năng tương tác, cũng như pool lớn nhất và trường hợp sử dụng chính của DOT và KSM. Ở trạng thái hiện tại, để một dự án tham gia đấu giá parachain, họ sẽ cần phải có được các khoản đầu tư hạt giống hoặc các khoản vay huy động vốn cộng đồng, thường để đổi lấy một phần tỷ lệ của các token gốc của dự án. Phần xương trần của cơ sở hạ tầng parachain tồn tại để thực hiện các cuộc đấu giá parachain, nhưng chúng không phù hợp với các thông số kinh tế phù hợp hơn cho các dự án riêng lẻ. Nếu không có các giải pháp cho vay và đi vay, mô hình này sẽ là biện pháp ngăn ngừa chi phí cho các dự án khởi chạy trên phương thức của riêng họ. Một vấn đề khác đối với người dùng cá nhân là đấu giá parachain yêu cầu người dùng từ bỏ phần thưởng staking của họ trong suốt thời gian thuê parachain. Vậy với các vấn đề này, giải pháp được đưa ra là gì?

2.2. Giải pháp

Leverage Staking: Người dùng tham gia xác thực mạng lưới của Polkadot để kiếm phần thưởng cũng có thể cho mượn token đã stake của họ trong pool thanh khoản của Parallel, do đó họ sẽ có thể kiếm được lợi nhuận gấp đôi. Người dùng có thể tiếp tục thêm đòn bẩy nếu họ muốn, để phù hợp với hồ sơ rủi ro của họ và họ phải luôn thận trọng với rủi ro bị thanh lý.
Algorithmic Staking: Hệ thống staking của Parallel sử dụng công thức để xác định danh tiếng của các nút DOT hoặc KSM và thay mặt người dùng staking cho các nút hứa hẹn nhất. Trong khi quản trị có thể có một số tiếng nói trong tổng số các nút có sẵn, việc lựa chọn cuối cùng sẽ phụ thuộc vào thuật toán.
Auction Loans: Parallel sẽ mở rộng giao diện vay của mình sang đấu giá parachain, cung cấp mức giá cạnh tranh cho các dự án muốn trực tiếp tìm nguồn cho vay parachain và cho những người dùng đang tìm kiếm ưu đãi thông qua các khoản vay từ cộng đồng.
Parashares: Khi người dùng sử dụng Parashare để tham gia vào các đợt huy động vốn từ cộng đồng, họ sẽ nhận được một token tương đương khi họ gửi DOT hay KSM mà họ đã khóa trong parachain đã chọn. Những “cổ phiếu” này có thể được cho mượn hoặc cho mượn, cho phép người dùng giữ được tính thanh khoản trong khi đồng tiền của họ bị khóa.

3. Thông tin về token

PARA là token gốc của Parallel Finance trên Polkadot Deployment. Token tiện ích cho Heiko (HKO), là chương trình đi kèm của Parallel, sẽ có các tiện ích tương tự được phản ánh trên Kusama.

3.1. Tổng quan về tiện ích token PARA

Quản trị token: Chủ sở hữu token PARA được ủy quyền với quyền biểu quyết và khả năng đề xuất hành động quản trị, chương trình tham khảo, nâng cấp mạng lưới, bầu cử hội đồng và các điều chỉnh thông số khác.
Tiện ích mạng: PARA là một token phí gốc được yêu cầu để thực thi các chức năng và bảo mật của giao thức. Token gốc cũng được sử dụng để khuyến khích người đối chiếu và người xác nhận, đây là cơ chế cung cấp năng lượng cho cơ sở hạ tầng nút phi tập trung của mạng lưới.
Mô-đun bảo mật và bảo mật: Token PARA cũng được sử dụng để phòng ngừa rủi ro, khuyến khích phần thưởng và chia sẻ lợi nhuận. Các thông số bảo hiểm được xác định bởi quản trị token PARA trong trường hợp khẩn cấp cắt giảm.
Tiện ích ngoại sinh: Người xác thực sẽ có động lực mua PARA để được đưa vào danh sách trắng trong lược đồ / thuật toán đánh giá nút của chúng tôi. Càng nắm giữ nhiều PARA, họ càng có nhiều cơ hội được các nhà sản xuất của chúng tôi đề cử.
Tiện ích kinh tế: PARA sẽ bị burn bất cứ khi nào có một khoản phí được trao đổi thông qua nền tảng. Các khoản phí này bao gồm phí thị trường tiền tệ, phí staking / không cam kết, phí giao dịch và bất kỳ khoản phí nào khác trong các sản phẩm cho vay đấu giá lãi suất cố định trong tương lai. PARA sẽ được sử dụng như một dạng phần thưởng cho những người dùng staking và cho mượn token của họ trên Parallel.

3.2. Phân bổ token HEIKO

3. Lịch trình phát hành HEIKO

Tổng nguồn cung cho token Heiko (HKO) là 1 tỷ. Nguồn cung lưu hành của HKO sẽ đến từ các phần thưởng huy động vốn từ cộng đồng và chương trình khai thác thanh khoản. Nguồn cung luân chuyển trong năm đầu tiên sẽ xấp xỉ 5% tổng nguồn cung.

Chi tiết phân bổ token HEIKO và lịch trình vesting

Tổng nguồn cung: 1.000.000.000 HEIKO

Thông tin chi tiết về việc phân bổ từng vòng, vui lòng xem thêm tại đây:

4. Nhà đầu tư

Vòng huy động vốn của Series A trở thành một trong những vòng gọi vốn lớn nhất cho một dự án xây dựng trên mạng lưới Polkadot với sự dẫn đầu của Polychain Capital cùng với sự tham gia của các quỹ đầu tư mạo hiểm Lightspeed Venture Partners, Slow Ventures, Blockchain Capital và Alameda Research.

Parallel sẽ dùng số tiền huy động được để thúc đẩy tăng trưởng DeFi trên Polkadot và trở thành một giải pháp có tốc độ xử lý nhanh và phí gas thấp.

5. Tầm nhìn

Tầm nhìn dài hạn của dự án là cung cấp cho hệ sinh thái ngân hàng tương lai một thiết kế tương tác cho phép mọi người tham gia và phát triển thêm. Trong ngắn hạn, Parallel hướng tới mục tiêu trở thành giao thức cho vay và staking đầu tiên trong hệ sinh thái Polkadot và là thị trường tiền tệ đầu tiên nhắm mục tiêu đến nền kinh tế staking nói chung. Trên Polkadot, Parallel sẽ cung cấp parachain được tối ưu hóa cho các ứng dụng tài chính, cho phép bất kỳ ai trong cộng đồng đóng góp và xây dựng các ứng dụng phi tập trung trong hệ sinh thái. Ngoài Polkadot, dự án sẽ cung cấp một bộ công cụ tài chính trực quan trên các blockchain và một cửa ngõ truy cập vào ngành DeFi.

Parallel giới thiệu một giao thức cho vay phi tập trung với lãi suất thả nổi được xác định bởi cung và cầu của tài sản cơ bản. Giao thức staking cũng cung cấp tính thanh khoản cho các tài sản liên kết trong hệ sinh thái Polkadot. Parallel cân bằng sự cạnh tranh giữa phần thưởng staking và DeFi để giải quyết vấn đề khả năng sử dụng cho token đại diện (xDOT). Dự án mong rằng trong thời gian tới có thể hỗ trợ người dùng đạt được nhiều lợi ích hơn thông qua lãi kép.