English1. BitPay là gì?
BitPay là nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hàng đầu chuyên về giao dịch tiền điện tử. Nó cho phép các doanh nghiệp và cá nhân gửi và nhận thanh toán bằng nhiều loại tiền điện tử khác nhau, chẳng hạn như Bitcoin, Ethereum và các loại khác.
BitPay cung cấp các công cụ và giải pháp hỗ trợ tích hợp liền mạch các khoản thanh toán bằng tiền điện tử vào môi trường trực tuyến và bán lẻ, giúp người bán dễ dàng chấp nhận tiền kỹ thuật số như một hình thức thanh toán.
Ngoài ra, BitPay còn cung cấp các dịch vụ như xử lý hóa đơn, thanh toán bằng tiền pháp định và các giải pháp tuân thủ để đảm bảo tuân thủ quy định trong không gian tiền điện tử.
1.1. Ưu điểm chính của Ví BitPay
- Hỗ trợ đa ngôn ngữ: Hỗ trợ hầu hết các ngôn ngữ thông dụng, trong đó có tiếng Việt.
- Giao diện người dùng đơn giản.
- Mã nguồn mở.
- Tích hợp với ví phần cứng Ledger và Trezor.
- Hỗ trợ đa chữ ký.
- Mua và bán bitcoin thông qua sàn giao dịch nội bộ.
- Sử dụng mật khẩu như một phương pháp bảo mật bổ sung.
1.2. Xác minh ID BitPay là gì?
Xác minh ID BitPay, được hỗ trợ thông qua Onfido, là một quy trình thiết yếu trong Bảng điều khiển BitPay. Onfido chuyên về Dịch vụ xác minh danh tính, đảm bảo trải nghiệm xác minh liền mạch. Khi tương tác với các dịch vụ của BitPay, Onfido thu thập thông tin người dùng thích hợp.
Điều này thường bao gồm hình ảnh tài liệu nhận dạng của người dùng cùng với ảnh hoặc video về khuôn mặt của họ. Onfido xác minh một cách tỉ mỉ tính xác thực của tài liệu nhận dạng và so sánh hình ảnh khuôn mặt được cung cấp để đảm bảo tính nhất quán với ảnh của tài liệu. Sau khi xác minh thành công, người dùng có quyền truy cập vào bộ tính năng và dịch vụ của BitPay, được trao quyền nhờ sự đảm bảo về danh tính đã được xác minh của họ.
2. BitPay có phải KYC không?
BitPay triển khai quy trình KYC (Biết khách hàng của bạn) cho người dùng. Quá trình này thường bao gồm việc xác minh danh tính của khách hàng sử dụng dịch vụ của BitPay, đặc biệt đối với các ngưỡng giao dịch nhất định hoặc khi được yêu cầu bởi các tiêu chuẩn quy định.
Quy trình KYC giúp BitPay đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF), cũng như duy trì tính bảo mật và tính toàn vẹn của nền tảng.
2.1. Ai phải KYC trên Bitpay?
BitPay yêu cầu xác minh Biết khách hàng của bạn (KYC) đối với một số giao dịch nhất định dựa trên các ngưỡng cụ thể. Đối với các khoản thanh toán bằng hoặc vượt quá 3000 USD hoặc số tiền hoàn lại từ 1000 USD trở lên, người dùng bắt buộc phải cung cấp xác minh bổ sung. Các yêu cầu xác minh chính xác có thể khác nhau tùy thuộc vào khu vực của người dùng hoặc số tiền giao dịch. Quá trình xác minh này đòi hỏi phải có ID BitPay.
Người dùng doanh nghiệp có ý định thực hiện giao dịch hoặc nhận tiền hoàn lại trong các ngưỡng này phải trải qua quá trình xác minh ID với tư cách là người dùng cá nhân.
Hơn nữa, BitPay áp dụng xác minh danh tính một lần bắt buộc đối với khách hàng của mình ở Liên minh Châu Âu. Quá trình xác minh này, được thực hiện thông qua ID BitPay, là cần thiết đối với các giao dịch mua có giá trị từ 1.000 euro trở lên.
2.2. Những tài liệu nào được chấp nhận cho KYC?
Khám phá những tài liệu nào đủ điều kiện để xác minh danh tính với BitPay. Người dùng có thể linh hoạt sử dụng hộ chiếu để xác minh danh tính ở hơn 195 quốc gia. Ngoài hộ chiếu, một số quốc gia còn cung cấp các tài liệu thay thế phù hợp để xác minh danh tính.
Khám phá các tài liệu được chấp nhận để xác minh Onfido bằng cách truy cập trang web này.
- Đảm bảo rằng bạn gửi cả mặt trước và mặt sau của các tài liệu yêu cầu trình bày hai mặt.
- Xin lưu ý rằng chỉ có thị thực nhập cư mới được chấp nhận để xác minh tại Hoa Kỳ; giấy tờ hoặc ID tạm thời không hợp lệ.
- Đối với một số địa điểm được chọn, giấy phép lái xe cũng là hình thức nhận dạng được chấp nhận.
3. Hướng dẫn từng bước xác minh KYC trên BitPay
Bước 1: Truy cập trang đăng ký BitPay
- Truy cập trang này để bắt đầu quá trình đăng ký.
- Chọn Tài khoản cá nhân và nhấp vào Tiếp tục để tiếp tục.
Chọn Sử dụng cá nhân, cung cấp tên và địa chỉ email của bạn, thiết lập mật khẩu, đồng ý với Điều khoản sử dụng và Chính sách quyền riêng tư của BitPay, sau đó nhấp vào Gửi để tiếp tục.
Bước 2: Xác minh email của bạn
- Nếu bạn chưa nhận được email xác minh, hãy nhấp vào nút Email Không đến.
- Sau khi nhận được, hãy nhấp vào Hoàn tất xác minh. Hành động này sẽ mở một tab trình duyệt mới và chuyển hướng bạn đến Bảng điều khiển BitPay.
Bước 3: Mở khóa giới hạn cao hơn
Để truy cập các giới hạn cao hơn đối với các giao dịch mua vượt quá 3000 USD hoặc hoàn lại trên 1000 USD, hãy nhấp vào ba dòng nằm ở góc trên bên phải của trang, sau đó chọn Cài đặt.
Trong Trang cài đặt, chọn Nhận được xác minh.
Bước 4: Hoàn tất xác minh ID BitPay
- Nhấp vào Tiếp tục và làm theo hướng dẫn để hoàn tất quy trình xác minh ID BitPay.
- Điều này bao gồm việc chấp nhận tuyên bố về quyền riêng tư và Điều khoản dịch vụ của Onfido, gửi mọi tài liệu cần thiết, chụp ảnh tự sướng và xác minh thông tin đã gửi.
Sau khi hoàn tất xác minh ID BitPay, bạn có thể gặp phải độ trễ ngắn trước khi thấy trang xác nhận thành công. Nhấp vào Tiếp tục để được chuyển hướng đến Bảng điều khiển BitPay.
4. Kết luận
Tóm lại, việc hoàn thành quy trình KYC với BitPay đánh dấu một bước quan trọng hướng tới việc mở khóa các tính năng bổ sung và giới hạn giao dịch cao hơn trong nền tảng.
Sau khi xác minh thành công, người dùng có thể mong đợi xác nhận và các nâng cấp tiềm năng cho tài khoản của họ. Bạn bắt buộc phải tuân thủ chặt chẽ các hướng dẫn của BitPay trong quá trình KYC vì các yêu cầu có thể khác nhau.
Hơn nữa, việc thận trọng khi chia sẻ thông tin cá nhân và chỉ sử dụng các kênh BitPay chính thức để gửi tài liệu là điều cần thiết để bảo vệ quyền riêng tư và bảo mật. Luôn được thông báo về mọi thay đổi hoặc cập nhật đối với quy trình KYC của BitPay bằng cách thường xuyên kiểm tra trang web chính thức của họ hoặc liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng của họ để biết thông tin mới nhất. Cách tiếp cận chủ động này đảm bảo trải nghiệm liền mạch và an toàn với các dịch vụ của BitPay.
