Hệ sinh thái của Bitcoin đang dần mở khoá các mảnh ghép DeFi quan trọng, thu hút thêm nhiều sự chú ý và dòng tiền đổ vào hệ sinh thái. Trong đó, mảnh ghép stablecoin luôn được xem là một mảnh ghép xương sống cho DeFi đối với bất kỳ một hệ sinh thái nào. bitSmiley được xem là giao thức phát hành stablecoin đầu tiên trên Bitcoin, đồng thời phát triển song song thêm những mảnh ghép lending và derivative trên Bitcoin. Vậy bitSmiley có gì đặc biệt, dự án sẽ đóng vai trò gì trong toàn bộ hệ sinh thái Bitcoin trong thời gian sắp tới? Chúng ta sẽ cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây.
1. bitSmiley là gì?
bitSmiley là giao thức phát hành stablecoin tiên phong trên Bitcoin, dựa trên khung phát triển Fintegra. Với mục tiêu phát triển một hệ sinh thái DeFi toàn diện trên blockchain Bitcoin, không chỉ dừng lại ở việc phát hành stablecoin dựa trên việc thế chấp vượt mức, bitSmiley còn phát triển song song cả mảnh ghép lending và giao thức phái sinh derivatives trên Bitcoin.
bitSmiley là gì?
2. Các sản phẩm cốt lõi của bitSmiley
BitSmiley là một giao thức phát triển trên nền tảng blockchain Bitcoin, dựa trên khung Fintegra với mục tiêu tạo ra một hệ sinh thái tài chính toàn diện trên Bitcoin. Giao thức này bao gồm ba thành phần chính:
Một giao thức stablecoin phi tập trung với tính chất thế chấp vượt mức
Một giao thức cho vay không tin cậy
Một giao thức phái sinh
2.1. Stablecoin Protocol - bitUSD
bitUSD là một stablecoin trên mạng lưới Bitcoin, chuẩn hóa theo bitRC-20, được tạo ra bằng cách thế chấp vượt mức tài sản trên blockchain. Quy trình mint bitUSD sẽ theo các bước sau:
Người dùng gửi BTC vào smart contract của “bitSmiley Treasury”
Sau đó, người dùng có thể mint ra bitUSD với tỉ lệ thiết lập sẵn của nền tảng (để số lượng BTC back cho bitUSD luôn cao hơn)
Trong trường hợp tài sản thế chấp là BTC bị giảm xuống dưới ngưỡng cho phép, quy trình thanh lý sẽ được kích hoạt.
Quy trình mint bitUSD trên bitSmiley
2.2. bitLending - Giao thức cho vay của bitSmiley
bitLending là một giao thức cho vay hoàn toàn phi tập trung, ngang hàng được phát triển bởi bitSmiley, dựa trên blockchain Bitcoin nguyên bản. Người dùng có thể chọn cho vay bất kỳ token bitRC-20 nào, bao gồm cả bitUSD, sử dụng các loại tiền điện tử có giá trị cao và dễ dàng chuyển đổi như Bitcoin là tài sản đảm bảo. Do các hạn chế kỹ thuật của blockchain Bitcoin, bitLending sẽ áp dụng một cơ chế ghép đôi cho vay ngang hàng. Nó sử dụng ví đa chữ ký và các script thực thi để quản lý các giao dịch vay và cho vay giữa các bên, với các điều khoản và lãi suất được thỏa thuận trước.
Ví dụ về quy trình cho vay trên bitLending:
Bob đăng bài cho vay trên BitLending với số lượng bitRC-20 và lãi suất mong muốn.
Alice yêu cầu vay từ bitLending và được ghép đôi với Bob.
bitLending tạo ví nhiều chữ ký để quản lý giao dịch.
Chuyển tiền và ký giao dịch: Alice và Bob thực hiện chuyển tiền và ký giao dịch vay.
Phát sóng giao dịch: bitLending cho phép thực hiện giao dịch cho vay.
Alice rút bitRC-20 và sau đó trả lại qua một giao dịch riêng.
Khi Bob nhận được bitRC-20, Alice nhận lại BTC đảm bảo của mình.
Nếu Alice không trả lại bitRC-20 đúng hạn, Bob có quyền lấy tất cả tài sản đảm bảo.
Ngoài ra, bitSmiley còn triển khai dịch vụ bảo hiểm bitInsurance cung cấp sự bảo đảm cho các khoản vay trên giao thức. Nếu bên vay không thực hiện trả nợ, bitInsurance sẽ đền bù cho bên cho vay, giữ lại tài sản bảo đảm ban đầu.
Quy trình bảo hiểm trên bitLending
2.3. CDS(Credit Default Swap) Based bitLending
Cuối cùng, BitSmiley còn cung cấp dịch vụ Credit Default Swap (CDS) dựa trên bitLending, cho phép người dùng bảo hiểm rủi ro tín dụng của các khoản vay hoặc tài sản tài chính, với các quy trình xác định và tất toán được thực hiện dựa trên các hợp đồng thông minh:
Xác định điều kiện bồi thường: CDS được kích hoạt dựa trên điều kiện thị trường hiện tại. Nếu tỷ lệ mặc định của các khoản vay cao hơn mức được ước tính, người bán CDS phải bồi thường cho người mua. Ngược lại, nếu tỷ lệ mặc định thấp hơn hoặc bằng mức ước tính, người bán không phải chi trả bồi thường.
Phát hành hợp đồng CDS: Hợp đồng CDS được phát hành để bảo vệ người mua khỏi rủi ro mặc định của các khoản vay. Người bán CDS sẽ nhận một khoản phí để đảm bảo sự bảo vệ này.
Phân phối rủi ro trên blockchain: Để giảm thiểu rủi ro, bitSmiley sử dụng công nghệ blockchain để chia nhỏ hợp đồng CDS thành các phiếu NFT. Điều này giúp người bán CDS không phải chịu đựng rủi ro không giới hạn, đồng thời tăng tính minh bạch và dễ dàng quản lý.
Thanh toán và giao dịch trên thị trường thứ cấp: Người mua CDS có thể giao dịch các NFT trên thị trường thứ cấp trước khi hợp đồng đáo hạn. Nếu tỷ lệ mặc định cuối cùng cao hơn mức ước tính, người mua sẽ nhận được bồi thường từ người bán, dựa trên mức độ mất mát thực tế so với giá trị tài sản đảm bảo.
Hoàn trả phí bảo lãnh: Nếu không có sự mặc định, phí bảo lãnh mà người bán đã đóng sẽ được hoàn trả hoàn toàn cho họ.
3. Tokenomics
$BIT sẽ là token gốc được sử dụng cho toàn bộ hệ sinh thái bitSmiley, tuy nhiên dự án vẫn chưa ra mắt token cũng như listing trên các sàn giao dịch khác nhau. Dự án mới chỉ mở bán IDO trên launchpad People của Particle Network tháng 5 vừa rồi. Dưới đây là một số thông tin chi tiết cho mở bán IDO token:
Ký hiệu token: $BIT
Phân bổ cho launchpad: 2,100,000 $BIT (1% tổng cung)
Giá token: $0.0004762
Tổng giá trị bán trên launchpad: 1000$
Tổng cung: 210,000,000 $BIT
Blockchain: Ethereum
Tham khảo thêm thông tin chi tiết tại đây. Ngoài ra, chúng tôi sẽ cập nhật thêm khi có bất kỳ thông tin chính thức nào từ phía dự án.
4. Đội ngũ phát triển
bitSmiley được phát triển bởi một nhóm các thành viên là những OG có chuyên môn sâu rộng và nhiều năm kinh nghiệm trong việc phát triển trên Bitcoin, khung phát triển Fintegra và mô hình stablecoin được thế chấp vượt mức. Mặc dù chưa có thông tin chi tiết về đội ngũ cốt lõi của bitSmiley, dưới đây là thông tin về một số thành viên hiện tại được tiết lộ:
Cora Chen/ BD, marketing và vận hành: Cora hiện đang chịu trách nhiệm về mặt vận hành cho bitSmiley, hỗ trợ từ marketing đến BD và quan hệ hợp tác cho dự án. Cora từng đảm nhận khá nhiều vị trí khác nhau ở những dự án có tiếng trong crypto như: Head of China cho Polygon, phát triển hệ sinh thái cho Sei Foundation,…
Farhan Zulfauzi/ Quản lý dự án: Tốt nghiệp Cử nhân chuyên ngành Kỹ thuật. Có chuyên môn và kỹ năng về mặt quản lý, kỹ thuật, lãnh đạo, chiến lược và chơi game.
Chúng tôi sẽ cập nhật thêm khi có thông tin chính thức từ phía dự án.
5. Nhà đầu tư và đối tác
Cuối năm 2023, bitSmiley công bố về việc nhận được hỗ trợ về mặt đầu tư bởi hơn 17 quỹ đầu tư nổi tiếng trong thị trường crypto với tổng số vốn huy động chưa được công bố.
Vòng gọi vốn đầu tiên này của bitSmiley được dẫn đầu bởi OKX Ventures và ABCDE, thu hút thêm sự ủng hộ rộng rãi từ các nhà đầu tư như CMS Holdings, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital, Kucoin Ventures, SatoshiLabs và một số cá nhân khác, cùng với những tên tuổi có tầm ảnh hưởng lớn trong cộng đồng như Delphi Digital và Particle Network. Điều này đã phần nào thể hiện sự uy tín của dự án trong lĩnh vực blockchain và tài chính phi tập trung (DeFi).
Danh sách nhà đầu tư của bitSmiley
Ngoài ra, tháng 5/2024 vừa rồi, bitSmiley cũng tổ chức một vòng mở bán cộng đồng IDO trên launchpad People của Particle Network với tổng số vốn thu về là 1000$. Chi tiết về IDO của bitSmiley có thể tham khảo thêm tại đây.
6. Lộ trình phát triển
Thông tin về lộ trình phát triển của bitSmiley chưa được công bố chi tiết. Chúng tôi sẽ cập nhật thêm khi có thông tin chính thức từ dự án.
Trên đây là toàn bộ thông tin chi tiết về dự án bitSmiley - giao thức tiên phong trong việc phát hành stablecoin trên hệ sinh thái Bitcoin, đồng thời được xem như một DeFi hub trên Bitcoin khi đồng thời phát triển song song thêm các sản phẩm DeFi khác như lending, derivatives, AMM,… Chúng ta không thể phủ nhận được tầm ảnh hưởng cũng như tiềm năng hấp dẫn của hệ sinh thái Bitcoin bao nhiêu lâu nay, khi những mảnh ghép đầu tiên của BTCFi được ra đời, tiềm năng thực sự của hệ sinh thái Bitcoin mới thực sự bùng nổ. Chính vì vậy, những mảnh ghép tiên phong đầu tiên của BTCFi sẽ luôn có những lợi thế riêng biệt của người đi đầu và bitSmiley là một trong những mảnh ghép đó.
Hy vọng bài viết trên cung cấp những thông tin hữu ích cho người dùng về dự án. Nội dung chỉ mang tính chất cung cấp thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư cần tự DYOR và đưa ra những đánh giá riêng của mình trước khi quyết định đầu tư bất kỳ dự án nào.
Disclaimer: Bài viết mang mục đích cung cấp thông tin, không phải lời khuyên tài chính. Tham gia nhóm chat Bigcoinchat để cập nhật thông tin mới nhất về thị trường.
Tiếng Việt
English
