Centrifuge là gì? Tổng quan về Centrifuge

1. Centrifuge là gì?

Centrifuge là một dự án blockchain nhằm kết nối các tài sản trong thế giới thực (Real World Assets) với DeFi. Centrifuge là một nền tảng cho phép các doanh nghiệp vừa và nhỏ tiếp cận với nguồn vốn dễ dàng hơn thông qua việc mã hóa các tài sản thế giới thực của họ.

Cụ thể, Centrifuge sử dụng công nghệ blockchain để tạo ra một thị trường minh bạch và hiệu quả cho các tài sản thế giới thực. Các doanh nghiệp có thể mã hóa các tài sản của họ thành các NFT và sau đó sử dụng token này để huy động vốn từ các nhà đầu tư, điều này có thể giúp các doanh nghiệp giảm chi phí tài chính và tăng trưởng doanh nghiệp của họ.

2. Những tính năng cốt lõi của Centrifuge

2.1 Mã hóa tài sản thế giới thực (RWA) thành mã thông báo NFT:

Điều này tạo ra một bản sao kỹ thuật số của tài sản thế giới thực trên blockchain.

2.2 Kết nối các NFTs với tài sản thế giới thực:

Điều này đảm bảo rằng các NFT có giá trị và có thể được sử dụng để vay vốn.

2.3 Tích hợp thanh khoản với các giao thức DeFi:

Điều này cho phép người dùng DeFi tiếp cận với các tài sản thế giới thực và cho phép người đi vay thế chấp tài sản thế giới thực của họ để vay vốn.

Hiện tại Centrifuge đã liên kết và hợp tác với một số giao thức Defi lớn như Maker, Aave…

2.4 Quản trị phi tập trung:

Người nắm giữ token CFG có thể bỏ phiếu cho các đề xuất về việc phát triển giao thức Centrifuge.

Các tính năng này kết hợp với nhau tạo thành một hệ thống tài chính phi tập trung cho phép các doanh nghiệp tiếp cận với nguồn vốn dễ dàng hơn thông qua việc mã hóa các tài sản thế giới thực của họ.

Dưới đây là một số ví dụ về cách các tính năng của Centrifuge có thể được sử dụng:

Một doanh nghiệp có thể mã hóa các tài sản của họ thành NFTs và sau đó thế chấp các NFTs này để vay vốn từ các nhà đầu tư DeFi.
Một nhà đầu tư bất động sản có thể mã hóa một tòa nhà chung cư của họ thành NFTs và sau đó sử dụng NFTs này để vay vốn từ các nhà đầu tư DeFi.

Centrifuge có tiềm năng giải phóng tài sản thế giới thực khỏi các hệ thống tài chính truyền thống và tạo ra một hệ thống tài chính phi tập trung hơn, công bằng hơn và hiệu quả hơn.

Hiện tại Centrifuge đã lên kế hoạch mở rộng sang các blockchain khác để giúp cho người dùng Defi tiếp cận với RWAs dễ dàng hơn, trước mắt sẽ là các Layer 2 như Base và Arbitrum

2.5 Centrifuge Prime

Centrifuge Prime là một bộ công cụ và dịch vụ toàn diện giúp các tổ chức DeFi tiếp cận và mở rộng quy mô danh mục đầu tư tài sản thế giới thực (RWAs).

Centrifuge Prime cung cấp các công cụ cần thiết để tiếp nhận toàn bộ danh mục RWA, bao gồm:

Một khung pháp lý tuân thủ được xây dựng đặc biệt cho DAO và giao thức DeFi
Một nền tảng token hóa
Đánh giá rủi ro tín dụng và báo cáo tài chính phi tập trung và khách quan
Một bộ đa dạng các loại tài sản và nhà phát hành (Trái phiếu, chứng khoán, bất động sản…)

Centrifuge Prime cho phép các tổ chức DeFi mở rộng quy mô, đa dạng hóa và giành được lợi thế độc đáo thông qua RWAs.

Cụ thể, Centrifuge Prime giúp các tổ chức DeFi:

Tiếp cận với một thị trường dự kiến sẽ tăng lên tới 16 nghìn tỷ đô la vào năm 2030
Tạo ra lợi nhuận
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ

Centrifuge Prime là một nền tảng cho phép các tổ chức DeFi tiếp cận với các tài sản thế giới thực và tạo ra lợi nhuận từ chúng.

2.6 Những điểm nổi bật cần chú ý của Centrifuge

Centrifuge hiện tại là một trong những dự án nổi bật nhất tại mảng RWAs thông qua những lí do dưới đây:

Centrifuge là dự án đã định hướng tập trung vào RWAs ngay từ những ngày đầu khởi chạy (2019).
Có mặt trong Tokenized Asset Coalition cùng những tổ chức lớn như Circle, Coinbase, Base (L2), Aave… đây là tổ chức nhằm đưa hàng nghìn tỉ đô từ “thế giới thực” đến với blockchain
Đã đưa được những tài sản RWAs đến với các giao thức DEFI hàng đầu như Aave, MakerDAO…
TVL đạt hơn 200 triệu USD, thời gian tới sẽ "mở rộng" đến các Layer 2 như: Arbitrum, Base
Sắp tới sẽ có Pools “trái phiếu chính phủ Mỹ” trên Centrifuge - sản phẩm có tính thanh khoản cao bậc nhất thế giới.
Thị trường RWAs được định giá lên đến 16 ngàn tỉ USD vào năm 2030, Centrifuge và các tổ chức khác trong Tokenized Asset Coalition dường như đang muốn đem đến một "câu chuyện" lớn hơn.
Centrifuge đang có “Active Loans” tốt nhất trong các giao thức RWAs

3. Đội Ngũ Thành Viên

Đội ngũ thành viên của Centrifuge đa số đến từ Châu Âu và Berlin - Đức. Trong đó, 2 thành viên cốt cán bao gồm:

Co-Founder, Lucas Vogelsang: Ông là CEO và Co-Founder tại Centrifuge, từng có kinh nghiệm tại vị trí kĩ sư phần mềm ở một số công ty.
Co-Founder, Martin Quensel: Ông là Co-Founder tại Centrifuge, trước khi làm ở Centrifuge ông đã có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực công nghệ

4. Tokenomics

Centrifuge gồm có 2 token

CFG: Token gốc chạy trên Centrifuge Chain (trên Polkadot)
WCFG: bản Wrapped của CFG và chạy trên Ethereum

4.1. Thông tin chung

Tên dự án: Centrifuge
Kí hiệu: $CFG
Blockchain: Polkadot và Ethereum
Contract Ethereum: 0xc221b7E65FfC80DE234bbB6667aBDd46593D34F0
Tổng cung: 425,000,000 $CFG

4.2. Tỉ lệ phân bổ

17.10% dành cho Private Sale
27.00% dành cho Team và Advisor
9.50% dành cho Public Sale
7.30% dành cho Rewards & Grants
8.30% dành cho Early Ecosystem
11.80% dành cho Development Grants
7.10% dành cho Community Grants
11.80% dành cho Foundation

5. Nhà Đầu Tư

Centrifuge đã kêu gọi qua nhiều vòng gọi vốn như sau:

3.8 triệu USD kêu gọi tại vòng Seed vào năm 2018 bởi Mosaic Ventures, BlueYard Capital
3.7 triệu USD kêu gọi tại vòng Private vào năm 2019 bởi by BlueYard, Fabric…
4.3 triệu USD kêu gọi tại vòng Private vào năm 2021 bởi Galaxy, IOSG
3 triệu USD tại vòng đầu tư chiến lược vào năm 2022 bởi Blocktower
4 triệu USD tại vòng chiến lược vào năm 2022 bởi Blocktower, Coinbase Ventures…

raise fund — *Các vòng gọi vốn của Centrifuge*

6. Thông tin dự án

Website: https://centrifuge.io/
Discord: https://discord.com/invite/yEzyUq5gxF
Twitter: https://twitter.com/centrifuge

7. Tổng kết

Trên đây là những thông tin về dự án Centrifuge - một dự án nổi bật trong ngách RWAs. RWAs có thể đánh giá là một ngách tiềm năng trong tương lai để chúng ta có thể tìm kiếm cơ hội đầu tư. Tuy nhiên, những vấn đề về pháp lý vẫn đang là rào cản đối với RWAs, trong tương lai chúng ta cần một khung pháp lý rõ ràng hơn để “giảm bớt” khoảng cách giữa Defi và tài chính truyền thống.

Đọc thêm: