DeFAI: Cuộc cách mạng tiếp theo trong thị trường DeFi - Top dự án nhà đầu tư không thể bỏ lỡ năm 2025

https://t.co/8QvGuCxGMb
— 0xJeff (@Defi0xJeff) January 5, 2025

1. DeFAI là gì?

DeFAI là một xu hướng mới nổi, kết hợp giữa DeFi và trí tuệ nhân tạo (AI), nhằm giải quyết những vấn đề mà DeFi đang gặp phải, đồng thời mang lại trải nghiệm người dùng đơn giản và dễ tiếp cận hơn. Các dự án DeFAI áp dụng AI để tạo ra các giao diện thân thiện, giúp người dùng dễ dàng thực hiện các giao dịch mà không cần phải hiểu rõ các cơ chế hoạt động phức tạp của blockchain.

DeFAI không chỉ đơn giản là việc áp dụng AI để tối ưu hóa các quy trình, mà còn là sự kết hợp chặt chẽ giữa hai công nghệ này để cung cấp các giải pháp tài chính thông minh và tự động hóa. Thông qua việc sử dụng AI, các nền tảng DeFAI có thể phân tích dữ liệu thị trường và đưa ra các quyết định tài chính thông minh, giúp người dùng tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

2. Các thành phần chính của DeFAI

DeFAI bao gồm ba thành phần chính: Abstraction Layers (lớp trừu tượng hóa), Autonomous Trading Agents (tác nhân giao dịch tự động) và AI-powered dApps (các ứng dụng phi tập trung tích hợp AI).

2.1. Abstraction Layers

Abstraction Layers trong DeFAI giúp đơn giản hóa trải nghiệm người dùng, giúp họ thực hiện giao dịch mà không cần phải hiểu biết sâu sắc về công nghệ blockchain hay các cơ chế DeFi. Các nền tảng DeFAI tạo ra các giao diện dễ sử dụng và trực quan, giúp người dùng chỉ cần nhập thông tin cơ bản mà không phải lo lắng về các chi tiết kỹ thuật.

Các nền tảng như CoWSwap hay Symmetry từng giải quyết được vấn đề thanh khoản phân mảnh bằng cách cung cấp mức giá giao dịch tốt nhất từ nhiều pool khác nhau. Tuy nhiên, những giải pháp này vẫn chưa thực sự xóa bỏ được sự phức tạp tổng thể của DeFi.

Với sự xuất hiện của AI, các lớp trừu tượng hóa hiện đại đã tiến thêm một bước xa hơn. Các dự án nổi bật trong lĩnh vực này bao gồm:

Griffain: Đây là dự án đầu tiên ra mắt token, nhưng sản phẩm vẫn đang trong giai đoạn truy cập sớm và yêu cầu lời mời để sử dụng. Griffain khá đa năng, cho phép người dùng thực hiện nhiều tác vụ từ cơ bản đến phức tạp như tự động hóa (DCA), tạo memecoin và airdrop với tiêu chí cụ thể.

Orbit / Grift: Đây là dự án thứ hai ra mắt token, tập trung vào trải nghiệm DeFi on-chain. Orbit nhấn mạnh khả năng tương tác cross-chain với hơn 117 chuỗi và 200 giao thức, con số tích hợp cao nhất trong 3 giao thức này.

Neur: Là dự án thứ ba ra mắt nhưng nhanh chóng vượt qua Orbit về định giá nhờ mã nguồn mở. Neur định vị mình là công cụ hỗ trợ (co-pilot) cho hệ sinh thái Solana, được cung cấp bởi @sendaifun Solana Agent Kit.
@AIWayfinder: Đây là một dự án đáng chú ý khác để theo dõi. Được phát triển bởi đội ngũ $PRIME / @ParallelTCG, dự án này có tiềm năng trở thành “người khổng lồ” trong lĩnh vực này.

2.2. Autonomous Trading Agents

Autonomous Trading Agents là các hệ thống AI được thiết kế để tự động hóa các chiến lược giao dịch và đưa ra các quyết định tài chính dựa trên phân tích dữ liệu. Khác với các bot giao dịch truyền thống, tác nhân giao dịch tự động có khả năng học hỏi từ thị trường và thích nghi với các điều kiện thay đổi, giúp tối ưu hóa lợi nhuận mà không cần sự can thiệp thủ công.

Các tác nhân này không chỉ giúp thực hiện các giao dịch tự động mà còn có thể tối ưu hóa chiến lược tài chính dựa trên sự biến động của thị trường. Một số dự án đáng chú ý trong lĩnh vực này bao gồm:

PhalaNetwork: đã phát triển môi trường thực thi đáng tin cậy (TEEs), giúp dữ liệu được xử lý trong không gian bảo mật tuyệt đối. Phala còn thử nghiệm các sáng kiến độc đáo như "Unruggable ICO" và "Sporedotfun," minh chứng rằng tác nhân giao dịch có thể hoạt động an toàn mà vẫn đảm bảo tính toàn vẹn dữ liệu.
Almanak: Almanak hướng tới việc cung cấp các AI Agents, giải quyết những thách thức lớn như sự phức tạp, phân mảnh và khó khăn trong thực hiện giao dịch DeFi. Điểm mạnh của dự án là khả năng mô phỏng các chuỗi EVM thông qua phương pháp Monte Carlo, cho phép phân tích chi tiết các yếu tố như MEV (Miner Extractable Value), chi phí gas, và thứ tự giao dịch. Với khoản huy động vốn 1 triệu USD trên Legion.cc, Almanak hiện đang trong giai đoạn thử nghiệm beta, nơi họ sẽ triển khai các chiến lược đầu tiên và thử nghiệm với người dùng.
Cod3x: Cod3x do đội ngũ Byte Mason phát triển, được định hướng như một nền tảng "tất cả trong một" dành cho việc tạo lập tác nhân giao dịch. Điểm nổi bật của Cod3x là công cụ xây dựng không cần mã hóa (no-code builder), cho phép người dùng dễ dàng thiết kế các tác nhân giao dịch chỉ trong vài phút. Cod3x tận dụng dữ liệu từ @AlloraNetwork và các mô hình dự đoán giá tiên tiến để cải thiện hiệu quả giao dịch. Một trong những tác nhân nổi bật của nền tảng là Big Tony, chuyên xử lý giao dịch các tài sản lớn dựa trên phân tích dự đoán. Đặc biệt, Cod3x giới thiệu một cấu trúc thanh khoản mới, sử dụng cặp stablecoin:alt LP thay vì các cặp altcoin truyền thống. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro biến động và mang lại sự ổn định cho các nhà cung cấp thanh khoản. Ngoài ra, Cod3x còn cung cấp các công cụ DeFi tiên tiến như Liquidity AMOs và Mini Pools, tạo nên một hệ sinh thái hoàn chỉnh và đa năng. Cod3x đang nhanh chóng xây dựng cộng đồng và tạo động lực phát triển, hứa hẹn sẽ trở thành một trong những hệ sinh thái DeFAI hàng đầu trong tương lai.

Axal/Gekko Agent: Axal đang phát triển sản phẩm Auto-pilot, nơi các tác nhân có thể xử lý các chiến lược phức tạp. Tác nhân Gekko, tích hợp Auto-pilot, dự kiến sẽ thực hiện các giao dịch dựa trên dữ liệu thực tế, mở ra tiềm năng cải thiện hiệu quả giao dịch.
ASYM: Tác nhân này được xem là "công cụ tối ưu" trong giao dịch memecoin, với khả năng phân tích dữ liệu blockchain và mạng xã hội để dự đoán xu hướng. ASYM đã chứng minh lợi nhuận từ 3-4 lần qua thử nghiệm và hứa hẹn sẽ mang lại kết quả tích cực khi áp dụng thực tế.
Project Plutus: Dự án này gây ấn tượng bởi tên gọi hài hước "$PPCOIN," nhưng cũng đang được kỳ vọng tạo ra những đột phá trong giao dịch phi tập trung.

2.3. AI-powered dApps

AI-powered dApps là các dApps (ứng dụng phi tập trung) sử dụng AI để cải thiện trải nghiệm người dùng và tối ưu hóa các hoạt động tài chính. Các ứng dụng này có thể tự động hóa các quy trình tài chính và cá nhân hóa trải nghiệm của người dùng, giúp họ đưa ra quyết định tài chính thông minh hơn.

Dưới đây là một số dự án tiềm năng bạn có thể theo dõi:

1 - Mode Network: Mode Network là một nền tảng Layer 2 được thiết kế để thu hút các nhà phát triển chuyên sâu vào AI và DeFi. Mode Network đã trở thành trung tâm của nhiều đội ngũ sáng tạo với các sản phẩm AI-powered dApps mang tính cách mạng, trong đó bao gồm:

ARMA: Ứng dụng này cung cấp giải pháp canh tác stablecoin tự động, được cá nhân hóa theo nhu cầu của người dùng. ARMA được phát triển bởi Gizatech, một công ty công nghệ chuyên về AI.
Modius: Một ứng dụng khác nổi bật trong hệ sinh thái Mode Network là Modius, cho phép các Autonomous Trading Agents quản lý thanh khoản trên các pool Balancer. Công nghệ này được hỗ trợ bởi Autonolas, giúp tăng cường hiệu quả canh tác thanh khoản.
Amplifi Lending Agents: Được phát triển bởi Amplifi_Fi, các Agents này tự động hóa việc hoán đổi tài sản, cho vay trên nền tảng Ironclad, và tối ưu hóa lợi suất thông qua cơ chế cân bằng tự động.

Ngoài ra, token gốc của Mode Network, $MODE, đóng vai trò quan trọng trong việc kết nối cộng đồng. Người dùng có thể stake $MODE để nhận veMODE, mang lại các quyền lợi như airdrop từ các tác nhân AI, quyền truy cập vào whitelist các dự án mới, và nhiều ưu đãi khác trong hệ sinh thái. Với chiến lược phát triển bài bản, Mode Network được kỳ vọng sẽ trở thành một trung tâm đổi mới lớn trong lĩnh vực AI x DeFi, đặc biệt trong năm 2025.

2 - HeyAnonAI: Bên cạnh Mode Network, HeyAnonAI cũng là một cái tên đáng chú ý, được dẫn dắt bởi Daniele Sesta – một nhân vật nổi tiếng trong không gian DeFi. HeyAnonAI hướng tới việc xây dựng các ứng dụng AI-powered dApps với những sản phẩm nổi bật như:

Abstraction Layer: Giao diện giúp đơn giản hóa việc tương tác với các nền tảng DeFi.
DeFi Agent: Autonomous Trading Agents thực hiện các giao dịch phức tạp trên các giao thức DeFi mà không cần sự can thiệp của người dùng.
Research & Communication Agent: Một công cụ AI giúp thu thập, phân tích và diễn giải dữ liệu, hỗ trợ người dùng đưa ra quyết định tài chính sáng suốt hơn.

Dự án này nhanh chóng thu hút sự chú ý của cộng đồng, khi token $ANON tăng vốn hóa thị trường từ 10 triệu USD lên 130 triệu USD chỉ trong thời gian ngắn. Điều này cho thấy sự kỳ vọng lớn của thị trường đối với tầm nhìn và các sản phẩm mà HeyAnonAI đang phát triển.

Không chỉ dừng lại ở các hệ sinh thái như Mode Network hay HeyAnonAI, nhiều đội ngũ khác cũng đang tích cực phát triển AI-powered dApps. Một số dự án tiêu biểu khác bao gồm:

3 - ARMA và Modius: Cung cấp các giải pháp tự động hóa canh tác thanh khoản.

4 - Amplifi Lending Agents: Tối ưu hóa lợi nhuận từ các hoạt động cho vay và hoán đổi tài sản.

Xu hướng này không chỉ cải thiện hiệu suất của các nền tảng DeFi mà còn giúp người dùng cá nhân hóa các chiến lược tài chính theo nhu cầu riêng.

3. Thách thức và cơ hội của DeFAI

Mặc dù DeFAI hứa hẹn mang lại nhiều lợi ích, nhưng cũng không thiếu thách thức. Dưới đây là một số yếu tố cần phải xem xét:

3.1. Thách thức

Niềm tin và minh bạch: Mặc dù DeFi tự bản thân đã mang lại sự minh bạch, nhưng không phải tất cả các dự án DeFi đều có khả năng bảo vệ người dùng khỏi các lỗ hổng bảo mật hay lừa đảo. Sự kết hợp giữa DeFi và AI cũng không ngoại lệ. Các vấn đề bảo mật và tính minh bạch vẫn cần phải được giải quyết để tạo niềm tin cho người dùng.
Khả năng tiếp cận: Các công cụ DeFAI hiện nay vẫn yêu cầu người dùng phải có một nền tảng kiến thức nhất định về blockchain và AI. Vì vậy, việc nâng cao khả năng tiếp cận và giáo dục người dùng là một yếu tố quan trọng để DeFAI phát triển rộng rãi.

3.2. Cơ hội

Tăng trưởng mạnh mẽ: DeFAI có tiềm năng phát triển mạnh mẽ nhờ sự kết hợp của hai công nghệ tiên tiến là DeFi và AI. Các nền tảng này có thể giúp nâng cao hiệu quả và giảm thiểu rủi ro cho người dùng, từ đó mở rộng đối tượng người dùng tham gia vào hệ sinh thái DeFi.
Tự động hóa và tối ưu hóa: DeFAI có thể mang lại những giải pháp tự động hóa thông minh, giúp người dùng quản lý tài sản hiệu quả hơn và giảm thiểu sự can thiệp của con người. Điều này sẽ giúp DeFi trở nên dễ tiếp cận hơn đối với những người không có kiến thức tài chính chuyên sâu.

4. Kết luận

DeFi và DeFAI đang mở ra một tương lai mới cho ngành tài chính, với những cơ hội to lớn và cũng không thiếu thách thức. Việc tích hợp trí tuệ nhân tạo vào các nền tảng DeFi không chỉ giúp đơn giản hóa các quy trình tài chính mà còn mang lại các giải pháp thông minh để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, để DeFAI thực sự phát triển mạnh mẽ, cần phải giải quyết vấn đề bảo mật, minh bạch và khả năng tiếp cận để thu hút người dùng rộng rãi. Với sự tiến bộ không ngừng của công nghệ, DeFAI chắc chắn sẽ là một phần quan trọng trong hành trình phát triển của DeFi, mang lại những lợi ích lớn cho người dùng và ngành tài chính toàn cầu.

Đọc thêm: