Tranched là gì? Giao thức token hoá các loại chứng khoán lên chuỗi được quỹ a16z hậu thuẫn

1. Tranched là gì?

Tranched là một giao thức giúp token hoá các quỹ và tài sản chứng khoán truyền thống, đồng thời cũng giới thiệu một khái niệm mới là chứng khoán token hoá trên chuỗi, cho phép các tổ chức tài chính fintech và nhà đầu tư tổ chức có thể tạo ra và đầu tư vào các sản phẩm tài chính trực tiếp trên blockchain.

Được thành lập từ năm 2023, Tranched mang đến khả năng chứng khoán hóa tài sản trên chuỗi theo thời gian thực, giúp các tổ chức tài chính fintech và nhà đầu tư chuyên nghiệp có thể triển khai các giao dịch cấp độ tổ chức nhanh chóng và hiệu quả. Nhờ vào công nghệ blockchain, các giao dịch giờ đây có thể được thực hiện nhanh hơn đến 90% so với các phương pháp truyền thống. Các nhà đầu tư TradFi có thể dễ dàng tiếp cận các hạng mục tài chính phân tầng từ senior, mezzanine đến junior trên chuỗi, giúp tạo điều kiện thuận lợi hơn và đa dạng hoá việc đầu tư cũng như quản lý rủi ro.

2. Mô hình hoạt động của Tranched

Tranched hoạt động dựa trên mô hình ba lớp chính trong việc token hóa và chứng khoán hóa tài sản lên blockchain, giúp tối ưu hóa các cấu trúc tài chính và mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư và tổ chức tài chính. Các lớp này bao gồm:

Lớp 1: Token hóa các quỹ truyền thống
- Tranched hỗ trợ token hóa các quỹ đầu tư truyền thống, giúp cải thiện tính thanh khoản và khả năng giao dịch.
- Các tính năng như phân quyền quyền sở hữu và tự động hóa quy trình KYC giúp tối ưu hóa chi phí và thời gian cho các tổ chức tài chính.
- Hệ thống này giúp việc giao dịch và thanh toán trở nên hiệu quả hơn, đồng thời mang lại tính minh bạch cao hơn cho nhà đầu tư.
Lớp 2: Token hóa chứng khoán truyền thống
- Tranched cho phép token hóa các chứng khoán như trái phiếu, cung cấp khả năng giao dịch trên blockchain với các lợi ích như tính minh bạch, thanh khoản cao và tự động hóa các quy trình.
- Điều này dẫn đến việc các chứng khoán có thể được giao dịch trực tiếp trên chuỗi mà không cần trung gian, tối ưu hóa quy trình tài chính.
- Tuy nhiên, lớp này cũng đặt ra câu hỏi quan trọng về tương lai của các quỹ truyền thống: liệu chúng ta có cần các quỹ nếu tất cả các chứng khoán đều được token hóa?
Lớp 3: Chứng khoán token hóa với tính năng natively on-chain
- Lớp sâu hơn mà Tranched đang phát triển là token hóa chứng khoán với các tính năng tích hợp sẵn trên blockchain, tận dụng tối đa các lợi ích của công nghệ hợp đồng thông minh.
- Điều này cho phép tạo ra các cấu trúc tài chính phức tạp hơn và hoàn toàn tự động, mở ra cơ hội cho các giao dịch hiệu quả và an toàn hơn, đồng thời giảm thiểu sự cần thiết của các trung gian tài chính.
- Mục tiêu là tạo ra một hệ sinh thái tài chính trực tuyến hoàn chỉnh, nơi các chứng khoán và các sản phẩm tài chính có thể được giao dịch và quản lý hoàn toàn trên chuỗi.

3. Tokenomics

Hiện tại, dự án vẫn chưa công khai bất kỳ kế hoạch nào liên quan đến việc ra mắt token cũng như các thông tin chi tiết liên quan đến tokenomics. Chúng tôi sẽ cập nhật thêm khi có thông tin chính thức từ dự án.

4. Đội ngũ phát triển

Đội ngũ phát triển của Tranched đều là các cá nhân có kinh nghiệm sâu rộng và chuyên môn cao trong việc quản lý, vận hành các mô hình tài chính truyền thống cũng như hiểu biết về tài chính phi tập trung DeFi. Trong đó, 4 thành viên cốt lõi trong đội ngũ bao gồm:

Clément Larrue (Nhà đồng sáng lập): Trước khi bắt đầu sáng lập Tranched, Clément đã từng trải nghiệm ở nhiều vị trí quản lý và nhà phân tích tại các công ty tài chính khác nhau như Natixis, EDHEC-Risk Institute, Ltw Capital Partners Limited,…. Hầu hết các vị trí này đều giúp anh có thêm hiểu biết và kinh nghiệm trong việc quản lý, đánh giá và vận hành các quỹ cũng như khả năng giao dịch tối ưu.
Michael Elalouf (Nhà đồng sáng lập): Tốt nghiệp Thạc sĩ ngành Tài chính Doanh nghiệp của trường ESSEC Business School- một trong những trường kinh doanh hàng đầu tại Pháp và quốc tế. Michael cũng từng tham gia vào nhiều các công ty tài chính ở các vị trí cấp quản lý như Giám đốc tài chính hay vận hành quỹ đầu tư của ngân hàng.
Antoine Girard (Giám đốc Công nghệ): Tốt nghiệp Thạc sĩ ngành Khoa học máy tính của trường ENIB (École Nationale d'Ingénieurs de Brest)- một trong những trường kỹ thuật uy tín tại Pháp, Antoine cũng đã từng tích luỹ hàng hàng chục năm kinh nghiệm với tư cách là Giám đốc Công nghệ cho nhiều công ty khác nhau.
Maximiliaan van Dijk (Quản lý Kỹ sư): Là một người có nhiều năm kinh nghiệm trong việc phát triển và xây dựng các phần mềm ứng dụng blockchain trước đó, Maximiliaan hiện tại là quản lý bộ phận kỹ sư và nhà phát triển tại Tranched.

5. Nhà đầu tư và đối tác

Mới đây, Tranched đã công khai về việc hoàn thành thành công 3.4 triệu USD cho vòng huy động vốn Pre-seed, được dẫn đầu bởi Speedinvest và a16z Crypto Startup Accelerator (quỹ đầu tư cho các startup công nghệ tiềm năng của a16z- CSX).

Vòng gọi vốn cũng nhận được sự hậu thuẫn và ủng hộ của các quỹ đầu tư khác như Blockwall, Kima Ventures, OVNI Capital.

Theo như chia sẻ từ các nhà sáng lập của dự án, số vốn huy động được sẽ được sử dụng để phát triển nền tảng với các tính năng mới, nhằm mở rộng ra thị trường toàn cầu. Trước mắt là sẽ mở rộng phạm vi hoạt động ngoài Châu Âu, tiếp cận các nhà cho vay, quỹ tín dụng, nhà quản lý tài sản và các ngân hàng.

6. Lộ trình phát triển

Thông tin chi tiết về lộ trình phát triển sắp tới của Tranched vẫn chưa được tiết lộ. Chúng tôi sẽ cập nhật thêm khi có thông tin chính thức từ phía dự án.

7. Hệ sinh thái

Website: https://tranched.fi/

Twitter: https://x.com/TranchedSocial

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/tranched

8. Kết luận

Trên đây là toàn bộ thông tin chi tiết về dự án Tranched- nền tảng giúp token hoá và chứng khoán hoá, giúp thu hẹp bớt các khoảng cách của thị trường tài chính truyền thống với tài chính phi tập trung. Tranched đang thể hiện tiềm năng lớn trong việc tái cấu trúc ngành tài chính thông qua công nghệ blockchain, giúp kết nối trực tiếp nhà cho vay và nhà đầu tư với chi phí và thời gian giao dịch thấp. Việc huy động thành công 3,4 triệu USD cho thấy sự tin tưởng từ các nhà đầu tư và mở ra cơ hội lớn cho Tranched khi mở rộng ra toàn cầu.

Hy vọng bài viết trên cung cấp những thông tin hữu ích cho người dùng về dự án. Nội dung chỉ mang tính chất cung cấp thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư cần tự DYOR và đưa ra những đánh giá riêng của mình trước khi quyết định đầu tư bất kỳ dự án nào.