Yearn.Finance là gì? Tìm hiểu về hệ sinh thái của Yearn.Finance

ByLengkeng27/02/2021

I. Yearn.Finance là gì?

1. Yearn.Finance là gì?

Yearn.finance là một nhóm các giao thức chạy trên blockchain Ethereum cho phép người dùng tối ưu hóa thu nhập của họ trên các tài sản tiền điện tử thông qua các dịch vụ cho vay và giao dịch.

Yearn.Finance là gì?
Yearn.Finance là gì?

Yearn.finance là một công cụ tổng hợp thanh khoản cung cấp các chiến lược canh tác năng suất tự động thông qua một số pool cho vay. Yearn.finance là pool nổi tiếng nhất của giao thức, thay đổi vốn giữa các giao thức cho vay DeFi hàng đầu như Aave, Compound và dYdX - nhằm mục đích mang lại cho người cho vay lợi tức thanh khoản tốt nhất. 

2. Các lĩnh vực chính của hệ sinh thái Yearn Finance 

- Tối ưu hóa lợi tức: bao gồm các dự án như Pickle Finance, Akropolis, Keep3r Network đảm nhận

- Bảo hiểm: được đảm nhận bởi dự án Cover protocol 

- Cho vay: Cream finance, Stablecredit

- Sàn giao dịch phi tập trung: Sushiswap

II. Sản phẩm của Yearn Finance

1. Vault

Đây được coi là dịch vụ phức tạp nhất của yearn.finance, cho phép người dùng thực hiện theo các chiến lược đầu tư tích cực bằng cách sử dụng mã tự thực thi của nền tảng. Theo cách này, Vaults giống như các quỹ tương hỗ được quản lý một cách tích cực. 

Khi ra mắt, Vaults chủ yếu tập trung vào stablecoin, nhưng kể từ đó, họ đã mở rộng để hỗ trợ Ether, các sản phẩm Bitcoin được mã hóa, Chainlink và các đồng tiền khác. 

Vault rất quan trọng vì chúng giảm thiểu chi phí cao khi giao dịch trên Ethereum. Bằng cách gộp vốn, chỉ có một tài khoản (người kiểm soát của mỗi Vault) phải trả phí giao dịch (gas) để  thu được lợi nhuận từ việc farming.

Các nhóm vốn tự động tạo ra lợi nhuận dựa trên các cơ hội hiện có trên thị trường. Đối với dịch vụ này, người dùng cuối cũng không cần phải có kiến ​​thức thành thạo về các giao thức cơ bản có liên quan hay DeFi, do đó Vault đại diện cho một chiến lược đầu tư thụ động.

2. Earn

Sản phẩm đầu tiên của Yearn là công cụ tổng hợp cho vay. Dòng tiền được chuyển tự động giữa dYdX, AAVE và Compound khi lãi suất thay đổi giữa các giao thức này. Người dùng có thể gửi tiền vào các hợp đồng thông minh của công ty cho vay này thông qua mục Earn của dự án. Sản phẩm này hoàn toàn tối ưu hóa quy trình tích lũy lãi suất cho người dùng cuối để đảm bảo họ luôn nhận được mức lãi suất cao nhất trong số các nền tảng được chỉ định ở trên.

3. Zap

Gói nhiều giao dịch trong một cú nhấp chuột, tiết kiệm chi phí và nhân công. Đây là một công cụ cho phép người dùng hoán đổi ra vào (được gọi là "Zapping") một số nhóm thanh khoản có sẵn trên Curve.Finance. Các nhóm này được hưởng lợi từ các công ty tổng hợp cho vay cũng như kiếm được phí giao dịch của người dùng bằng cách hợp tác với tư cách là Nhà cung cấp thanh khoản (LP) trên Curve.Fi. Hiện tại, người dùng có thể sử dụng 5 stablecoin (BUSD, DAI, USDC, USDT, TUSD) và "Zap" vào một trong hai nhóm (y.curve.fi hoặc busd.curve.f) trên Curve. Ngoài ra, người dùng có thể "Zap" từ hai nhóm Curve này và vào một trong 5 loại stablecoin cơ bản. Điều này giúp tiết kiệm thời gian của người dùng, chi phí cơ hội và phí giao dịch. 

4. Bảo hiểm

Sản phẩm này cho phép người dùng nhận được sự bảo toàn chống lại tổn thất tài chính cho các hợp đồng thông minh hay các giao thức khác nhau trên blockchain Ethereum. 

5. APY (viết tắt của tỷ lệ lãi suất phần trăm hàng năm)

Với sản phẩm bảng dữ liệu hiển thị lãi suất trên các giao thức cho vay khác nhau, người dùng có thể tìm kiếm trên các giao thức cho vay mà  họ sử dụng trên sản phẩm Earn và cung cấp cho người dùng sự ước tính về số tiền lãi mà họ có thể mong muốn kiếm được trên cơ sở hàng năm cho một số vốn nhất định. 

III. Yearn.finance hoạt động như thế nào?

Yearn.finance là một giao thức được thiết kế để triển khai các hợp đồng cho blockchain Ethereum cũng như các sàn giao dịch phi tập trung khác chạy trên nó, chẳng hạn như Balancer và Curve. 

Người dùng kiếm được token YFI bằng cách khóa tiền điện tử trong các hợp đồng tài chính yearn.finance chạy trên nền tảng giao dịch Balancer và Curve DeFi sử dụng nền tảng yearn.finance.  

Bằng cách này, yearn.finance tận dụng một phương pháp thường được gọi là “yield farming” - canh tác năng suất, trong đó người dùng sẽ tiến hành khóa tài sản tiền điện tử trong một giao thức DeFi để kiếm được nhiều lợi nhuận hơn. Càng nhiều tài sản mà người dùng khóa trong một nền tảng, họ sẽ càng nhận được nhiều token hơn theo các giao thức.

Ngay từ tháng đầu tiên hoạt động, nền tảng yearn.finance đã thu hút được gần 800 triệu đô la tài sản, khiến nó trở thành một trong những dự án DeFi phát triển nhanh nhất tính đến nay.

IV. Token YFI

YFI là đồng tiền điện tử gốc của giao thức Yearn.finance. Kể từ khi ra mắt vào tháng 7, YFI đã trở thành một trong những token dựa trên Ethereum lớn nhất do giao thức tập trung vào các chiến lược canh tác năng suất tự động. Theo một cách nào đó, bạn có thể coi Yearn.finance như một robot luôn cố gắng tìm kiếm lợi suất tốt nhất trong Ethereum DeFi.

Lợi ích chính khác của token YFI là cho phép người dùng bỏ phiếu về các thay đổi đối với giao thức Yearn. Ví dụ, đã có một cuộc bỏ phiếu hạn chế việc cung cấp YFI ở mức tối đa là 30.000. Đa số những người nắm giữ YFI hiện tại đã ủng hộ đề xuất này và do đó, cuộc bỏ phiếu đã được thông qua.

Ngoài số lượng tiền lưu hành, chủ sở hữu YFI cũng có thể bỏ phiếu về việc phân bổ phí giao dịch, kinh tế token của giao thức, phí người dùng cũng như bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến việc quản trị của hệ sinh thái Yearn Finance.

Chủ sở hữu token YFI có thể bỏ phiếu bằng cách truy cập vào trang web ygov.finance/vote.

1. Thông tin cơ bản về token Yearn. Finance (YFI)

- Ký hiệu token: YFI

- Blockchain: Ethereum

- Tiêu chuẩn token: ERC20

- Loại token: Token quản trị (Governance)

- Địa chỉ Contract: 0x0bc529c00c6401aef6d220be8c6ea1667f6ad93e

- Cung lưu thông: 35.546 YFI

- Tổng cung: 36.666 YFI

2. Phân bổ token

YFI được phân bổ thông qua Liquidity Mining, không có pre-sale, không có pre-mining, không có các quỹ đầu tư tham gia và chính nhà sáng lập của dự án cũng không giữ token này.

V. Lộ trình phát triển

Yearn Finance không có bất cứ tài liệu nào về lộ trình phát triển, khi có ý tưởng mới liên quan tới việc quản trị, dự án sẽ đưa ra để cộng đồng biểu quyết và triển khai theo các hoạt động theo kết quả từ cuộc biểu quyết này.

VI. Kết luận

Sự ra mắt của YFI đã đánh dấu một sự thay đổi trong toàn ngành về cách các dự án tiền điện tử phân phối tiền điện tử. Yearn.finance là một giao thức thú vị đang xây dựng các sản phẩm tài chính phi tập trung độc đáo. Tương lai có vẻ tươi sáng hơn khi họ thuê một đội nhóm các nhà phát triển và nhà tiếp thị, tuy nhiên liệu dự án có quản lý để phát triển lâu hơn trong không gian Ethereum DeFi hay không thì đây thật sự là một câu hỏi cần có thời gian để trả lời.

Đọc thêm:

Disclaimer: Bài viết mang mục đích cung cấp thông tin, không phải lời khuyên tài chính. Tham gia nhóm chat Bigcoinchat để cập nhật thông tin mới nhất về thị trường.

Thảo luận thêm tại

Facebook:https://www.facebook.com/groups/bigcoincommunity

Telegram: https://t.me/Bigcoinnews

Twitter: https://twitter.com/Theblock101_ 

Lengkeng

Lengkeng

"Money is made by sitting, not trading"

5 / 5 (1Bình chọn)

Bài viết liên quan