Mục lục bài viết [Ẩn]
Mục lục [Ẩn]
Giới thiệu
Hầu hết anh em đầu tư vào Bitcoin - hoặc tham gia vào các sự kiện phát hành coin lần đầu (ICO) - thường quan tâm đến hai điều. Đầu tiên, tỉ lệ lợi nhuận trên đầu tư (ROI), đại diện cho lợi nhuận cuối cùng họ sẽ kiếm được từ khoản đầu tư ban đầu. Sau đó, có một mối quan tâm thứ hai, liên quan đến mức độ rủi ro khi đầu tư. Khi rủi ro quá cao, các nhà đầu tư có nhiều khả năng mất khoản đầu tư ban đầu (một phần hoặc hoàn toàn), điều này sẽ dẫn đến ROI âm.
Đương nhiên, đầu tư là luôn mang một mức độ rủi ro nhất định. Tuy nhiên, rủi ro tăng lên rất nhiều trong trường hợp nhà đầu tư vô tình tham gia vào các chương trình Ponzi hoặc kim tự tháp – một mô hình kinh doanh bất hợp pháp ở hầu hết các quốc gia. Vì vậy, khả năng nhận biết được các mô hình loại này và để hiểu cách chúng hoạt động là rất quan trọng.
Mô hình Ponzi là gì?
Mô hình Ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi, một kẻ lừa đảo người Ý đã chuyển đến Bắc Mỹ và trở nên nổi tiếng với hệ thống lừa đảo kiếm tiền. Đầu những năm 1920, Ponzi đã tìm cách lừa gạt hàng trăm nạn nhân với một kế hoạch kéo dài hơn một năm. Về cơ bản, một mô hình Ponzi là một trò lừa đảo đầu tư hoạt động bằng cách trả hết cho các nhà đầu tư cũ bằng tiền thu được từ các nhà đầu tư mới. Vấn đề với mô hình như vậy là các nhà đầu tư nền tảng sẽ không được nhận lại được bất cứ khoản tiền nào.
Một mô hình Ponzi có thể hoạt động như thế này:
Mô hình kim tự tháp là gì?
Một kế hoạch kim tự tháp (hoặc lừa đảo kim tự tháp) hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh như một mô hình hứa hẹn thanh toán hoặc phần thưởng cho các thành viên không chỉ tham gia chương trình mà còn quản lý để đăng ký thành viên mới.
Ví dụ: một nhà quảng bá lừa đảo cung cấp cho Alice và Bob cơ hội mua quyền phân phối trong một công ty với giá 1000 đô la mỗi công ty. Vì vậy, bây giờ họ có quyền bán nhà phân phối, kiếm một phần từ mỗi thành viên bổ sung mà họ quản lý để tuyển dụng. 1000 đô la thu được từ việc bán nhà phân phối của chính họ sau đó được chia sẻ với nhà quảng cáo với tỷ lệ chia 50/50.
Trong kịch bản trên, Alice và Bob sẽ phải bán hai nhà phân phối mỗi bên để hòa vốn, vì họ kiếm được 500 đô la mỗi lần bán. Gánh nặng bán hai nhà phân phối để thu lại khoản đầu tư ban đầu sau đó được chuyển cho khách hàng của họ. Kế hoạch cuối cùng sụp đổ, vì ngày càng cần nhiều thành viên để tiếp tục quá trình. Sự phát triển không bền vững của sơ đồ là điều làm cho các sơ đồ kim tự tháp trở thành bất hợp pháp.
Hầu hết các chương trình kim tự tháp không cung cấp một sản phẩm hoặc dịch vụ và chỉ được duy trì bằng số tiền thu được từ việc tuyển dụng thành viên mới. Tuy nhiên, một số chương trình kim tự tháp có thể được trình bày dưới dạng công ty tiếp thị đa cấp (MLM) hợp pháp nhằm mục đích bán một dịch vụ hoặc sản phẩm. Nhưng họ thường làm điều đó chỉ để che giấu các hoạt động lừa đảo tiềm ẩn. Do đó, nhiều công ty MLM có đạo đức nghi vấn đang sử dụng mô hình kim tự tháp, nhưng không phải tất cả các công ty MLM đều lừa đảo.
Mô hình Ponzi và kim tự tháp
Điểm tương đồng
Điểm khác biệt
Cách tự bảo vệ mình
Một số mô hình MLM lừa đảo khét trong lĩnh vực tiền mã hóa
OneCoin quảng cáo nền tảng bán các chương trình giáo dục về giao dịch tiền mã hoá, các gói đào tạo có giá từ 100 EUR tới 118,000 EUR (một số nguồn tin cho biết có gói tới 225.500 EUR). Các gói đào tạo gắn với quyền khai thác OneCoin tại 2 trang web ở Bulgaria và Hồng Kông.
Các token OneCoin được giao dịch trên sàn OneCoin, và mức độ bán hàng thanh lý token OneCoin hàng ngày bị giới hạn. Cho tới ngày 1/3/2016, OneCoin đã đưa ra một thông báo nội bộ rằng thị trường sẽ đóng cửa trong hai tuần để bảo trì, giải thích rằng điều này là cần thiết do số lượng người khai thác cao và “tích hợp tốt hơn với blockchain”. Vào ngày 15 tháng 3 năm 2016, thị trường đã mở cửa trở lại nhưng không có thay đổi rõ ràng nào được thực hiện; hầu hết các giao dịch đã hết hạn như trước đây và giới hạn hàng ngày vẫn còn. Tháng 1/2017, sàn giao dịch này ngừng hoạt động mà không có bất kỳ một thông báo vào tháng 1/2017, chính thức trở thành một vụ lừa đảo gây chấn động thị trường tiền mã hoá.
Có trụ sở tại Trung Quốc, PlusToken đã tự giới thiệu mình là một ví tiền điện tử sẽ thưởng cho người dùng tỷ lệ hoàn vốn cao nếu họ mua ví tiền được liên kết với các loại tiền điện tử PLUS liên kết với Bitcoin hoặc Ethereum. Những kẻ lừa đảo tuyên bố những khoản tiền lãi đó sẽ được tạo ra bởi lợi nhuận từ giao dịch, thu nhập từ khai thác tiền điện tử và lợi ích giới thiệu. PlusToken sẽ tiếp tục được niêm yết trên một số sàn giao dịch của Trung Quốc và đạt mức giá cao nhất là 350 USD, thu hút hàng ngàn người đầu tư với hứa hẹn lãi suất từ 10 đến 30% trong mã thông báo mang tên (PLUS), được giao dịch trên các sàn giao dịch phổ biến như Huobi và Bithumb. Báo chí Trung Quốc cho biết vụ lừa đảo đã thu hút hơn 3 tỷ đô la tiền điện tử, gồm tổng cộng 180.000 BTC, 6.400.000 ETH, 111.000 USDT và 53 OMG (OmiseGo).
Nền tảng này hứa hẹn lợi nhuận gần 40% hàng tháng cho các nhà đầu tư. Thời gian đầu, dự án đã thực sự đem lại lợi nhuận cho nhà đầu tư. Tuy nhiên điều này chắc chắn không kéo dài được lâu. Bitconnect tuyên bố sẽ kiếm được lợi nhuận thông qua các bot giao dịch tinh vi, nhưng thực tế không có bằng chứng nào và cũng không có điều gì xảy ra với hứa hẹn tiếp đó.
DasCoin là một mô hình hoạt động MLM chia theo cấp bậc và nhiều cấp độ. DasCoin ra mắt vào năm 2016 thông qua Coin Leaders mà sau đó đã được đổi tên thành Net Leaders. DasCoin (DASC) đã được list lên sàn CoinFalcon, BTC-Alpha, CoinBene, và IDAX. Các kẻ cầm đầu đã xả liên tục khiến nó trở nên vô giá trị và bị loại khỏi trang web xếp hạng uy tín Coinmarketcap.
Ngoài ra còn một số cái tên khác có thể kể đến như Plexcoin, Bitpetite, Cloud Token, Bitclub, S Block, Pincoin,…
Bitcoin có phải là một mô hình kim tự tháp không?
Một số người có thể lập luận rằng Bitcoin là một mô hình kim tự tháp lớn, nhưng điều này chỉ đơn giản là không đúng sự thật. Bitcoin chỉ đơn giản là tiền. Nó là một loại tiền mã hóa phi tập trung được bảo mật bởi các thuật toán toán và mật mã, và có thể được sử dụng để mua hàng hóa và dịch vụ. Cũng giống như tiền pháp định, tiền mã hóa cũng có thể được sử dụng trong các mô hình kim tự tháp (hoặc hoạt động bất hợp pháp khác), nhưng điều đó không có nghĩa là tiền mã hóa là các sơ đồ kim tự tháp.
Theo: Binance Vision và tổng hợp
Thảo luận thêm tại:
Email : contact@theblock101.com
Hotline : (+84) 972 678 963
Facebook Fanpage : https://www.facebook.com/102457777856012/
Telegram : https://t.me/theblock101
Youtube channel : https://www.youtube.com/channel/UCSqu48gRo3ClM71WAUgFgx
Thảo luận thêm tại:
Email: Bigcoinvietnam@gmail.com
Cộng đồng Facebook: https://www.facebook.com/groups/2547437241936604
Telegram nhóm chat: https://t.me/bigcoinvietnam
Telegram news: https://t.me/Bigcoinnews
Twitter: https://twitter.com/bigcoincapital
Kênh Youtube: https://www.youtube.com/c/Apaodj
Mục lục bài viết [Ẩn]