Peter Lynch là ai? Nguyên tắc đầu tư “bách trúng bách thắng" của Peter Lynch

1. Peter Lynch là ai?

Peter Lynch là một trong những nhà đầu tư hàng đầu của Mỹ, đã ghi dấu ấn vĩ đại trong lịch sử chứng khoán với thành công của mình tại quỹ Magellan. Sự nghiệp nổi bật này không chỉ mang lại cho Lynch danh tiếng và tài sản, mà còn cho phép ông nghỉ hưu sớm ở tuổi 46, một thành tựu đáng nể so với đồng nghiệp của ông.

Sinh ra vào năm 1944 tại Massachusetts, Peter Lynch đã phải đối mặt với nhiều thử thách từ thời thơ ấu. Cha ông qua đời sớm vì căn bệnh ung thư khi Lynch chỉ mới 10 tuổi. Để giúp gia đình vượt qua khó khăn, ông bắt đầu làm caddie tại các sân golf nổi tiếng trong khu vực. Công việc này không chỉ giúp ông kiếm được tiền mà còn cho phép ông tiếp xúc với những kiến thức về tài chính và chứng khoán từ những người chơi golf giàu có.

Sau khi tốt nghiệp Đại học Boston, Lynch chuyển đến Đại học Wharton để hoàn thành chương trình MBA vào năm 1965. Trong suốt thời gian học tập, ông đã tích lũy được kiến thức quý báu về kinh doanh và đầu tư. Điểm đột phá trong sự nghiệp đầu tư của Lynch là khi ông đầu tư 800 USD vào cổ phiếu của Flying Tiger Airlines với giá 8 USD/cổ phiếu. Sự quyết đoán của ông đã được thưởng đáng khi tài khoản đầu tư của ông tăng lên 10 lần nhờ vào đó.

Bước chuyển mình trong sự nghiệp của Lynch đến khi ông gia nhập quỹ Magellan. Dưới sự ông đạo của ông, quỹ này đã trở thông một trong những quỹ đầu tư hàng đầu của Mỹ, với tỷ lệ sinh lời ấn tượng. Phương pháp đầu tư của Lynch tập trung vào việc nghiên cứu kỹ lưỡng về các công ty và đầu tư vào những doanh nghiệp mà ông tin tưởng và hiểu biết.

Với thành công đáng kinh ngạc trong sự nghiệp đầu tư của mình, Peter Lynch không chỉ góp phần làm thay đổi cảnh quan chứng khoán Mỹ mà còn trở thành nguồn cảm hứng lớn cho những người muốn theo đuổi con đường đầu tư thành công.

2. Sự nghiệp của Peter Lynch

2.1. Xuất phát từ vị trí caddie tại sân golf

Peter Lynch dành phần lớn thời gian của thời sinh viên tại vị trí caddie ở sân golf, một nền tảng quan trọng giúp anh có cơ hội quen biết với những nhân vật quan trọng trong giới kinh doanh. Mối quan hệ này đã đem lại nhiều lợi ích, trong đó có việc quen biết với Chủ tịch của Fidelity Investments.

2.2. Được nhận vào làm việc tại Fidelity Investments

Nhờ mối quan hệ với Chủ tịch của Fidelity Investments, Peter Lynch được mời vào làm việc tại công ty. Anh bắt đầu với vị trí nhân viên tập sự và sau đó lên chính thức. Peter Lynch chịu trách nhiệm nghiên cứu nhóm ngành dệt may, kim loại, khai thác mỏ và hóa chất, trước khi được đề bạt lên vị trí giám đốc nghiên cứu vào năm 1974.

2.3. Quản lý quỹ Magellan

Năm 1977, Peter Lynch được giao trọng trách quản lý quỹ Magellan. Dưới sự lãnh đạo của anh, quỹ này đã có những phát triển ấn tượng. Thay vì giảm danh mục như được khuyên, Lynch đã đa dạng hóa danh mục với hơn 1.400 loại tài sản khác nhau để tối thiểu hoá rủi ro. Kết quả là, từ năm 1977 đến năm 1990, quỹ Magellan ghi nhận lợi nhuận trung bình 29% mỗi năm, vượt trội so với chỉ số S&P 500.

2.4. Đóng góp của Fidelity Digital Assets

Fidelity Digital Assets, công ty con của Fidelity Investments, đã cho phép giao dịch Ethereum vào cuối tháng 10 năm 2022. Điều này là kết quả của việc lên kế hoạch và triển khai cơ sở hạ tầng thiết yếu được công bố vào năm trước đó.

3. Triết lý đầu tư “bách trúng bách thắng" của Peter Lynch

Nguyên tắc đầu tư của Peter Lynch được đúc kết từ kinh nghiệm và thành công trong sự nghiệp quản lý quỹ của mình, đặc biệt là tại quỹ Magellan. Dưới đây là một số nguyên tắc quan trọng mà Peter Lynch thường áp dụng:

Nguyên tắc 1 - Đầu tư vào những gì bạn hiểu: Một trong những nguyên tắc cơ bản nhất mà Peter Lynch thường nhấn mạnh là đầu tư vào những doanh nghiệp mà bạn hiểu. Ông tin rằng việc có kiến thức sâu sắc về một công ty, ngành công nghiệp hoặc mô hình kinh doanh sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra các quyết định đầu tư thông minh hơn và giảm thiểu rủi ro.

*Triết lý đầu tư “bách trúng bách thắng" của Peter Lynch*

Nguyên tắc 2 - Tìm kiếm cơ hội trong cuộc sống hàng ngày: Peter Lynch thường khuyến khích việc tìm kiếm cơ hội đầu tư từ những trải nghiệm hàng ngày. Ông tin rằng các nhà đầu tư có thể phát hiện ra những cơ hội đầu tư tiềm năng từ việc quan sát và sử dụng các sản phẩm, dịch vụ hoặc công ty trong cuộc sống hàng ngày của họ.

Nguyên tắc 3 - Chú trọng vào nghiên cứu cơ bản: Peter Lynch luôn nhấn mạnh việc thực hiện nghiên cứu cơ bản kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào một công ty. Điều này bao gồm việc phân tích tài chính của công ty, đánh giá về lợi nhuận, doanh thu, dòng tiền và nhu cầu của thị trường.

Nguyên tắc 4 - Đánh giá sự cạnh tranh: Ông coi trọng việc đánh giá mức độ cạnh tranh của mỗi doanh nghiệp trong ngành và khả năng của nó để giữ và tăng lợi nhuận. Peter Lynch thường tìm kiếm các doanh nghiệp có ưu thế cạnh tranh và khả năng duy trì hoặc tăng trưởng lợi nhuận trong thời gian dài.

Nguyên tắc 5 - Theo đuổi đầu tư dài hạn: Peter Lynch thường khuyến khích các nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu trong thời gian dài, thường là nhiều năm. Ông tin rằng việc theo đuổi đầu tư dài hạn sẽ giúp nhà đầu tư tận dụng được lợi ích của việc tăng trưởng dài hạn của một công ty và giảm thiểu ảnh hưởng của biến động ngắn hạn trên thị trường.

Nguyên tắc 6 - Hạn chế rủi ro: Peter Lynch luôn nhấn mạnh việc hạn chế rủi ro bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư và tránh đầu tư quá nhiều vào một loại cổ phiếu hoặc một ngành công nghiệp cụ thể. Ông tin rằng việc phân bổ đầu tư đúng đắn sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và bảo vệ tài sản của nhà đầu tư.

Nguyên tắc 7 - Kiên nhẫn và kiểm soát cảm xúc: Peter Lynch tin rằng việc kiên nhẫn và kiểm soát cảm xúc là yếu tố quan trọng trong việc đạt được thành công trong đầu tư. Ông khuyến khích nhà đầu tư không để cảm xúc chi phối quyết định đầu tư của mình và thường khuyến khích việc giữ vững tư duy bình tĩnh trong mọi tình huống thị trường.

4. Peter Lynch và tiền mã hoá

Trong một cuộc phỏng vấn với CNBC, Peter Lynch đã mạnh dạn chia sẻ về quan điểm của mình về tiền mã hoá. Ông nhấn mạnh rằng ông hiểu rõ về công nghệ blockchain và cách nó hoạt động. Tuy nhiên, khác với Robert Kiyosaki, khi nói đến tương lai của Bitcoin và các loại tiền mã hoá khác, Lynch thể hiện sự cảnh giác và thận trọng. Ông nói rằng ông không chắc chắn về tương lai của Bitcoin và không có kế hoạch sở hữu bất kỳ loại tiền mã hoá nào như Bitcoin hay Ethereum. Điều này thể hiện sự cân nhắc và khả năng đánh giá rủi ro của Lynch khi đối diện với các công nghệ mới và thị trường đầu tư không chắc chắn.

5. Kết luận

Peter Lynch không chỉ là một nhà đầu tư vĩ đại mà còn là một người hướng dẫn và cảm hứng cho hàng triệu nhà đầu tư trên khắp thế giới. Với sự kiên nhẫn, kiến thức sâu sắc và khả năng đánh giá rủi ro, các nhà đầu tư có thể học hỏi và áp dụng những nguyên tắc này để đạt được thành công trong thị trường chứng khoán. Peter Lynch đã để lại một di sản lớn và ông sẽ tiếp tục được nhớ đến như một trong những nhà đầu tư vĩ đại nhất trong lịch sử.

Đọc thêm: