Tận dụng đồng vốn trong đầu tư crypto như thế nào?

Trước khi mà chúng ta đi vào tìm hiểu về cách tận dụng đồng vốn thì chúng ta sẽ cùng tìm hiểu một chút về những cách sử dụng đồng vốn nhé, nói cách khác là những cách kiếm tiền trên thị trường này.

I. Những hình thức đầu tư phổ biến trên thị trường tiền điện tử

1, Mua và nắm giữ:

Cách đơn giản nhất mà những newbie có thể tham gia vào thị trường Bitcoin chính là mua và nắm giữ. Bằng cách chọn một đồng coin tiềm năng, sau đó lên các sàn giao dịch như Binance, Houbi,…để mua vào và nắm giữ. Với cách này, bạn chỉ cần dùng tiền VNĐ mua vào USDT hoặc các đồng ổn định khác và sau đó dùng USDT để mua các đồng coin khác. Với tính năng giao dịch P2P này, bạn có thể dùng VNĐ mua vào 1 số đồng như: USDT, DAI, BUSD, BTC, ETH, BNB.
Từ các đồng này bạn có thể giao dịch, đổi sang các đồng coin khác. Và ở đây mình khuyên là các bạn nên mua vào USDT trước tiên, để tránh trường hợp thị trường biến động làm tài sản của các bạn bị cắt nhỏ. USDT hay các đồng ổn định sẽ là nơi trú ngụ tài sản cho bạn.

2, Giao dịch phái sinh (Perpetual Futures, Margin):

Margin hay Perpetual Futures Contract là hình thức dùng đòn bẩy trong giao dịch tài chính. Tạm hiểu là chúng ta sẽ vay mượn từ sàn 1 số tiền để mua 1 loại tài sản, tiền tệ nào đó và sẽ ăn được khoảng lợi nhuận từ chênh lệch giá của nó. Ví dụ: chúng ta có số vốn là 1000$, và giá BTC hiện tại là 10.000$, chúng dùng đòn bẩy x10 tức là số vốn chúng ta có lúc này là 10.000 và sẽ mua được 1 đồng bitcoin. Khi bitcoin tăng lên 15.000$/Bitcoin. Tức là chúng ta lãi 5000$. So với số vốn ban đầu 1000$ thì bây giờ đã lãi được 500%.( chưa trừ đi khoản phí giao dịch). Nhưng nếu bạn sử dụng đòn bẩy x10, mà giá lại đi ngược hướng dự đoán của bạn 10%, điều này đồng nghĩa bạn mất trắng 100% số vốn của mình.
Với hình thức này, bạn có thể kiếm được lợi nhuận lớn hơn, nhưng rủi ro của nó cũng lớn hơn. Và đây không phải là một hình thức đầu tư dễ dàng, nó đòi hỏi bạn phải có kinh nghiệm, kiến thức phân tích kỹ thuật đủ để bạn có thể chiến đấu với sói già phố Wall. Mình không khuyến khích các bạn newbie tham gia hình thức này.

3, Đầu tư vào các dự án mới trên thị trường tiền điện tử:

Với hình thức đầu tư này, bạn không phải lên các sàn giao dịch để mua các đồng coin nữa. Thay vào đó, bạn sẽ mua vào Token được các dự án mở bán. (Token là các đồng tiền điện tử được dự án mở bán và chưa niêm yết trên sàn giao dịch).
Và hiện tại, các dự án thường mở bán vòng Public Sale cho cộng đồng thông qua các nền tảng IDO, ICO, IEO như: Polkastarter, WeStarter, Binance Launchpad, DuckSTARTER, DAOMarker,…Mình đã có 1 chuỗi bài viết hướng dẫn tham gia IDO trên các nền tảng này, bạn có tìm và xem lại nhé. Ngoài ra, một số dự án còn tự bán token trên nền tảng của chính mình.
Với hình thức đầu tư này, biên độ lợi nhuận mà nó đem lại phải nói là cực kỳ kinh khủng, nếu như có thể tham gia vào public sale thì câu chuyện tài khoản x5 - x10 là bình thường. Cá biệt có những dự án x hàng trăm lần, kinh điển như FLOW x400,…

Đó là 3 hình thức đầu tư phổ biến trên thị trường tiền điện tử, ngoài ra còn có 1 số hình thức khác như: Farming, Staking,…

Và mình sẽ không đi vào sâu hơn bởi vì chủ đề chính của chúng ta là phân bổ vốn.

II. Phân bổ vốn

Việc phân bổ vốn, không phải bàn cãi về tầm quan trọng của nó nữa. 70% chiến thắng trên thị trường đến từ 3 yếu tố: Quản lí vốn, quản lí tâm lí giao dịch và quản lí rủi ro, 3 yếu tố này được xếp chúng chính vì nó có 1 mối liên kết vô cùng mật thiết với nhau.
Lấy 1 ví dụ nhỏ, nếu trong tay bạn đang có 1000$, trường hợp bạn dùng tất tay 1000$ đó để vào lệnh. Nhưng rủi ro tài khoản của bạn chia 2, điều này sẽ gây cho bạn 1 áp lực lớn trong vấn đề có nên hold coin - giữ lệnh nữa hay không. Áp lực sẽ lớn hơn nữa nếu số tiền đầu tư này ảnh hưởng tới cuộc sống ngoài kia của bạn. Nhiều trường hợp vì không thể chịu nổi việc chia 2, chia 3 tài khoản, dẫn tới việc cắt lỗ không đúng thời điểm. Và sau khi cắt lỗ thì giá tăng ngược trở lại.
Nhưng cũng trong trường hợp này, bạn chỉ dùng 1/10 số vốn, tức 100$ để vào lệnh giao dịch. Lúc này, tâm lí giao dịch của bạn sẽ thoải mái hơn rất nhiều, vì dù cho lệnh đó có mất trắng thì bạn vẫn còn 900$ để có thể bắt đầu lại. Điều này giúp bạn có thể trụ vững hơn trong những thời điểm mà thị trường rung lắc đi những kẻ yếu đuối. Và việc gồng lỗ “ cứng “ chỉ nên áp dụng cho hình thức mua và nắm giữ trong 1 thị trường Uptrend. Việc gồng lỗ không đúng cho giao dịch margin và downtrend, trường hợp này bạn phải có điểm dừng lỗ hợp lí thông qua chiến lược giao dịch.
Bài học rút ra là chúng ta không nên dùng 1 số vốn qua lớn để vào lệnh, bạn chỉ nền dùng 1 số tiền nhỏ mà nếu có mất đi thì cuộc sống của bạn vẫn có thể sống bình thường. Và nên chia số vốn của mình ra nhiều phần nhỏ, để nếu như trong 1 trường hợp rủi ro mất đi, bạn hoàn toàn có thể sử dụng số tiền còn lại để tiếp tục chiến đấu. “ Còn tiền là còn cơ hội “.
Trong 3 hình thức đầu tư trên, mình không khuyến khích các bạn all - in toàn bộ tiền vào 1 hình thức nào cả. Bạn nên chia số vốn ra làm 2, để có thể vừa mua được coin nắm giữ và vừa mua được token các dự án. Còn hình thức dùng đòn bẩy thì mình không khuyến khích các bạn tham gia vì nó quá rủi ro cho người mới.

Tại sao chúng ta lại phải chia nhỏ vốn?

Căn bản là những chuyên gia cũng không thể xác định chính xác phần trăm tăng trưởng cũng như là rủi ro trong đầu tư. Đầu tư vào 1 dự án mới hoàn toàn có thể mất trắng nếu như dự án đó lừa đảo. Nếu như bạn cắt nhỏ số vốn ra, mỗi dự án bạn mua vào như nhau, tức là mỗi dự án vào cùng 1 số tiền bằng nhau. Thì cho dù rủi ro có đến trong 2-3 dự án, thì các dự án lãi hoàn toàn có thể bù đắp số lỗ đó và kiếm thêm phần lợi nhuận.
Tương tự việc mua coin và nắm giữ, trong 1 sóng tăng của thị trường, sẽ có những đồng tăng trước và sẽ có những đồng tăng sau. Sẽ có những đồng coin tăng với biên độ 10% nhưng cũng có những coin tăng tới 100%. Và để đoán chính xác gần như là điều bất khả thi. Cách chúng ta có thể làm đó là phân bổ vốn đều cho các coin muốn mua.
Thì đó là một chút về kỹ năng phân bổ vốn, trong bài tiếp theo mình sẽ tiếp tục hướng dẫn về phân bổ vốn kết hợp với các kỹ năng khác. Và sau chuỗi bài này. Mong rằng bạn sẽ có thể tự mình tạo ra 1 chiến lược đầu tư hợp lí.

Đọc thêm: