Tiếng Việt
English
1. InfiniFi là gì?
InfiniFi là một nền tảng DeFi, được thiết kế với mô hình đặc biệt, giúp người dùng và các nhà đầu tư web3 có thể tối ưu hoá lợi suất đầu tư của mình.
Với mục tiêu giải quyết khoảng các thời gian (duration gaps) trong các ngân hàng truyền thống, InfiniFi giới thiệu một mô hình tự động hoá phân bổ vốn, giúp người dùng có thể lựa chọn giữa việc duy trì tính thanh khoản hoặc tối đa hoá lợi nhuận bằng các lock vốn vào các tài sản như Pendle và Ethena. Hệ thống này không chỉ hướng tới mang lại tính ổn định, minh bạch và còn giúp các nhà đầu tư có thể tối ưu hoá hiệu suất đầu tư hơn thông qua nền tảng.
2. Cơ chế hoạt động của InfiniFi
InfiniFi là một hệ thống DeFi được thiết kế để tối ưu hóa lợi suất và phân bổ vốn thông qua một loạt các cơ chế tự động hóa và chiến lược phân bổ tài sản thông minh. Với cơ chế gần như tự động hoá hoàn toàn để tối ưu lợi suất đầu tư của người dùng, mô hình của InfiniFi hướng tới việc mang lại hiệu quả hơn so với các mô hình DeFi truyền thống khác.
Dưới đây là các bước trong mô hình hoạt động của InfiniFi:
- Mint iUSD
Người dùng gửi tài sản (USDC, USDT, FRAX,…) vào InfiniFi để tạo iUSD, sau đó nền tảng sẽ tự động stake vào các farm thanh khoản như AAVE, giúp họ kiếm lợi suất cao hơn các farm thanh khoản truyền thống.
- Lock iUSD
Người dùng có thể khóa iUSD của họ vào InfiniFi trong khoảng 1 đến 13 tuần để nhận lợi suất cao hơn, tỷ lệ lợi suất sẽ tăng theo thời gian khóa. Người dùng sẽ nhận lại một mã token ERC20 đại diện cho vị thế khoá của họ.
- Automate Laddering
InfiniFi tự động kết nối các khoản nợ của người gửi với các tài sản có kỳ hạn khác nhau, phù hợp với nhu cầu thanh khoản của người gửi, để tối ưu hóa lợi suất qua cơ chế "laddering" (tạo ra các bậc thang kỳ hạn).
- Deploy Reserves Fractionally
InfiniFi có thể kết hợp vốn từ người gửi thanh khoản (liquid depositors) và người gửi đã khóa (locked depositors) để đầu tư vào các tài sản có kỳ hạn dài. Mặc dù mức độ tham gia của hai nhóm người gửi này khác nhau, nhưng InfiniFi coi sở thích về thời gian khóa của họ là tương tự, và từ đó, sẽ phân bổ vốn hợp lý vào các tài sản có kỳ hạn dài, giúp tối ưu hóa lợi suất. Việc này giúp InfiniFi tạo ra lợi nhuận cao hơn so với việc mỗi nhóm người gửi tự đầu tư vào tài sản của mình mà không kết hợp với nhóm khác.
- Redeem
Người dùng có thể đổi lại iUSD 1:1 với tài sản cơ sở trong quá trình vận hành thông thường của hệ thống.
- Ensure Stability
Nếu thanh khoản bị thiếu do yêu cầu đổi trả iUSD cao, InfiniFi sử dụng Curve làm công cụ hỗ trợ thanh khoản, giúp ổn định giá iUSD và duy trì hệ thống.
Ngoài ra, các phát triển trong tương lai sẽ triển khai một pool ổn định để mua lại iUSD trên mức giá thị trường trong những giai đoạn giảm giá này, tạo ra một vòng phản hồi tích cực, giúp tăng quỹ ổn định và tăng cường khả năng chống lại tình trạng thiếu thanh khoản trong tương lai.
3. Tokenomics
Hiện tại, InfiniFi vẫn chưa chính thức ra mắt token cũng như công bố các thông tin liên quan đến tokenomics. Chúng tôi sẽ cập nhật thêm khi có thông tin chính thức từ phía dự án.
4. Đội ngũ phát triển
Đội ngũ phát triển đứng sau InfiniFi Labs cũng là đội ngũ từng sáng lập và vận hành Revest Finance - một trong những nền tảng DeFi tích hợp NFT vào thị trường tài chính phi tập trung. Dưới đây là thông tin một số nhà phát triển cốt lõi của InfiniFi:
- Rob Montgomery- Nhà sáng lập: Có nền tảng học vấn vững chắc trong ngành Kỹ thuật Cơ khí từ Georgia Institute of Technology. Trước khi sáng lập InfiniFi, ông đã là người sáng lập Revest Finance với mong muốn mang đam mê lập trình và khởi nghiệp vào ngành công nghiệp tiền mã hóa.
- Matthew Evans- Nhà đồng sáng lập: Matthew Evans có bằng Thạc sĩ Kỹ thuật Cơ khí từ Clemson University. Trước khi đồng sáng lập InfiniFi, Matthew đã có những bước đi vững chắc trong sự nghiệp, đảm nhận các vị trí quan trọng như Kỹ sư Sản phẩm tại Danfoss Power Solutions, Quản lý Chương trình Kỹ thuật tại Apple, và Quản lý Dự án Giải pháp tại Xylem Inc.
- Jeannice Tse- Trưởng phòng Kinh doanh (BD): Jeannice Tse là một chuyên gia dày dặn kinh nghiệm trong lĩnh vực kinh doanh và tư vấn chiến lược. Cô từng làm Trợ lý Quản lý sản phẩm tại Citi Group, và là tư vấn viên tại McKinsey & Company. Trước khi gia nhập InfiniFi, Jeannice là Đối tác và nhà quản lý Portfolio tại Centrifuge.
- Thanh Trinh – Nhà phát triển Smart Contract: Mặc dù còn khá trẻ nhưng Thanh Trinh là một nhà phát triển Smart Contract với kinh nghiệm thực tiễn tại nhiều công ty công nghệ cao. Trước khi gia nhập InfiniFi, Thanh là thành viên của Uniswap Hook Incubator - Cohort 1 thuộc Uniswap Foundation và cũng đã làm việc tại Semiotic Labs, Cambrian Network và Coinbase.
5. Nhà đầu tư và đối tác
InfiniFi đã thành công huy động 3 triệu USD cho vòng Pre-seed mới đây, được dẫn đầu bởi Electric Capital.
Ngoài ra, vòng huy động vốn còn nhận được sự ủng hộ từ những quỹ đầu tư danh tiếng khác như NewForm, Kraynos Capital, Alchemix, Baboon VC, Gearbox,… và sự hỗ trợ từ những cá nhân là nhà phát triển và nhà sáng lập đến từ những dự án lớn khác như Sam Kazemian (Frax Finance), Billy Reyes (Term Labs), Alan Keegan (Kinto), Overkoalified (Alchemix), Justin Reyes (ex Lido Finance), DeFi Dad (Edge Pod),…
6. Lộ trình phát triển
Hiện tại sản phẩm của dự án vẫn chưa chính thức ra mắt. Người dùng có thể đăng kí tham gia waitlist trực tiếp trên nền tảng website của dự án để trở thành một trong những người đầu tiên có cơ hội trải nghiệm sản phẩm khi ra mắt.
7. Hệ sinh thái
Website: https://infinifi.xyz/
Twitter: https://x.com/infinifilabs
Discord: https://discord.com/invite/93CUkjEkXF
8. Kết luận
InfiniFi là một nền tảng DeFi tiên tiến, mang đến giải pháp tối ưu hóa lợi suất đầu tư cho người dùng và nhà đầu tư Web3. Với mô hình phân bổ vốn tự động và khả năng lựa chọn giữa thanh khoản linh hoạt hoặc tối đa hóa lợi nhuận, InfiniFi giải quyết hiệu quả khoảng cách thời gian (duration gaps) trong các ngân hàng truyền thống. Hệ thống của InfiniFi không chỉ giúp mang lại sự ổn định và minh bạch, mà còn tạo cơ hội cho các nhà đầu tư tối ưu hóa hiệu suất đầu tư.
Hy vọng bài viết trên cung cấp những thông tin hữu ích cho người dùng về dự án. Nội dung chỉ mang tính chất cung cấp thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư cần tự DYOR và đưa ra những đánh giá riêng của mình trước khi quyết định đầu tư bất kỳ dự án nào.
