Kiếm tiền từ DeFi như thế nào?

1. Tổng quan về DeFi

DeFi (Decentralised Finance) tài chính phi tập trung, trong đó các dịch vụ tài chính được cung cung cấp thông qua các nền tảng phi tập trung, dựa trên công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh (smart contract). DeFi cho phép người dùng thực hiện các dịch vụ tài chính truyền thống nhưng không cần thông qua các bên trung gian mà các giao dịch đó sẽ được tự thực hiện hoàn toàn thông qua hợp đồng thông minh.

Ra đời từ cuối năm 2017, thị trường DeFi đã chứng kiến bước nhảy vọt từ $700M vào 12/2019 lên $13B vào 31/12/2020 đây là giai đoạn quan trọng đánh dấu bước khởi đầu cho mùa hè DeFi. Vào tháng 11/2021, TVL của DeFi đạt đỉnh với tài sản khóa lên đến $174B. Điều này cho thấy thị trường DeFi đã được cộng đồng công nhận và từng bước phát triển song song với thị trường tài chính truyền thống.

Là một thị trường non trẻ nên DeFi là mảnh đất màu mỡ cho tất cả mọi người khai thác, nếu biết tận dụng tốt đây sẽ là bước nhảy vọt về tài chính cá nhân.

2. Top 7 cách kiếm tiền từ DeFi

2.1. Săn Airdrop

Các dự án DeFi gây tiếng vang bằng những phần thưởng airdrop cho cộng đồng, có những airdrop rất lớn từ vài nghìn đến vài chục nghìn đô. Các kèo airdrop là một hình thức Marketing mà các dự án muốn tiếp cận với nhiều người dùng nhất, do đó tất cả mọi người đều có thể tham gia.

Một số airdrop nổi bật như:

Uniswap Airdrop 400 UNI cho 250.000 địa chỉ ví, ước tính mỗi ví nhận được hơn 1000 USD vào thời điểm Airdrop.
Aptos Labs, dự án sẽ airdrop cho những ai tham gia Aptos Incentivized Testnet (chương trình chạy node) (mỗi ví 300 APT) hoặc đã mint Aptos Zero NFT mạng lưới testnet (mỗi ví 150 APT). Ước tính mỗi ví nhận được Airdrop của Aptos có giá trị hơn $1000 mỗi ví.
Jito đã airdrop cho 9000 địa chỉ ví, ví thấp nhận nhận 10000$.

Để tìm kiếm được các dự án tiềm năng và nghiên cứu được cách nhận Airdrop, bạn cũng cần có khả năng research riêng của bản thân để tránh lãng phí thời gian, công sức vào những dự án không chất lượng. Ngoài ra bạn có thể tham khảo các nguồn khác như:

Kiểm tra các kênh truyền thông của dự án như Twitter để tìm thẻ bắt đầu bằng #Airdrop #Retroactive và xem có dự án nào nổi bật không?
Theo dõi các kênh Crypto lớn, các nhóm chuyên về săn Airdrop, Retroactive.
Theo dõi kênh Twitter của Bigcoin Việt Nam để nhận hướng dẫn làm các kèo retroactive chất lượng.

Để tham gia Airdrop từ các dự án, bạn cần chuẩn bị các loại ví từ các chain khác nhau như Ethereun, Solana, BNB Chain,… Đặc biệt, bạn nên sử dụng ví phụ khi tham gia vào các hoạt động Airdrop từ các dự án để tránh gặp rủi ro bị hack ví.

Đọc thêm: Airdrop coin là gì? Hướng dẫn làm Airdrop hiệu quả cho người mới

2.2. Tham gia IDO

IDO (viết tắt của Initial DEX Offering) là một hình thức gọi vốn thông qua việc chào bán token trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX).

IDO mở ra cơ hội cho các nhà đầu tư tiếp cận, mua và nắm giữ token của các dự án tiềm năng. Trong trường hợp dự án phát triển thành công, giá của token có thể tăng đáng kể sau IDO, mang lại cơ hội lợi nhuận lớn cho những nhà đầu tư. Đặc biệt khi thị trường trong giai đoạn uptrend, IDO sẽ giúp bạn tăng trưởng tài khoản lên đến x5, x10 thậm chí cả trăm lần.

Tuy nhiên không phải lúc nào mua IDO cũng thắng, bạn cần tìm hiểu thật kỹ các dự án bạn định mua IDO và các bước mua IDO dự án đó như thế nào tránh trường hợp nạp tiền lên các nền tảng lừa đảo.

Đọc thêm: IDO là gì? Hướng dẫn chi tiết cách tham gia IDO

2.3. Hold token

Hold token là việc bạn nắm giữ một loại token đủ lâu với kì vọng tăng trưởng của token đó trong tương lai.

Cách kiếm tiền này đòi hỏi bạn có kỹ năng nghiên cứu dự án tốt và độ kỷ luật cao. Trên thị trưởng DeFi bạn có khả năng mua được các dự án chất lượng từ sớm trước khi nó được niêm yết trên các sàn DEX.

Ví dụ như thời điểm trước khi thời điểm Arbitrum ra mắt token, các dự án xương sống trong hệ sinh thái đó như Camelot ($Grail) làm về dex, Radiant ($RDNT) làm về mảng lending, GMX làm về derivatives đều đã có sự tăng trưởng rất nóng x10, x20, trong đó có Radiant và GMX đã được niêm yết Binance. Nếu bạn có kỹ năng nghiên cứu tốt bạn hoàn toàn có thể lựa chọn và hold những token gem và đợi ngày hái quả ngọt.

2.4. Trade token

Trade token đây là hình thức kiếm tiền với đòn bẩy cần đòi hỏi người chơi có kỹ năng phân tích kỹ thuật và nhạy với thị trường.

Đây là cách kiếm tiền trong ngắn hạn, giúp bạn kiếm được số tiền lớn trong thời gian ngắn tuy nhiên nó cũng đầy rủi ro. Nếu bạn hold token, khi thị trường giảm giá bạn vẫn còn token và có thể chờ nó tăng để bán, đối với phương pháp trade token bạn có thể mất hết sạch tài khoản khi giao dịch sai xu hướng.

Để rèn luyện tốt trade token bạn nên tập luyện giao dịch với số tiền nhỏ trước và kết hợp với việc học phân tích kỹ thuật.

2.5. Tham gia Staking

Nếu trong thị trường truyền thống, các bạn có thể gửi tiền vào ngân hàng để nhận được lãi suất theo tỉ lệ phần trăm nhất định thì staking ở đây cũng có thể được hiểu như vậy.

Thay vì giữ token trong ví, bạn có thể kiếm tiền bằng cách mang token đi staking trên nền tảng blockchain. Lợi nhuận cho việc staking dao động từ 2-20% tùy thuộc vào chiến dịch của mỗi nền tảng. Đây là phương pháp rất hiệu quả cho những nhà đầu tư dài hạn.

Nhược điểm của phương pháp này là thời gian rút sẽ mất từ 2 đến 28 ngày, bạn muốn bán token cần phải đợi token về ví mới bán được.

2.6. Tham gia Lending

Lending (cho vay) là một hoạt động tài chính trong đó người cho vay cung cấp tiền hoặc tài sản cho người vay, và người vay cam kết trả lại số tiền vay kèm theo lãi suất và điều kiện đã được thỏa thuận.

Trong lĩnh vực tiền điện tử và DeFi, Lending đã trở thành một phần quan trọng của hệ sinh thái, là nơi thu hút dòng tiền tổ chức chảy vào hệ sinh thái này, từ đó giúp cho hệ sinh thái mở rộng và tăng trưởng mạnh mẽ.

Khi bạn sẽ đưa tiền vào nền tảng Lending, tùy theo cơ cấu của từng sàn và giá token bạn sẽ được nhận phần trăm lợi nhuận khác nhau.

Người cho vay có thể tham gia vào một hợp đồng thông minh hoặc nền tảng DeFi, trong đó họ đưa tiền mã hóa của mình vào một pool chung.

Ưu điểm của hình thức này so với staking là khả năng linh hoạt, bạn có thể rút khoản cho vay bất kỳ lúc nào.

2.7. Yield Farming

Farming (hay Yield Farming) là thuật ngữ chỉ việc một người cố gắng tạo ra nhiều lợi nhuận nhất có thể từ tài sản crypto của họ, thông qua việc cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi.

Để tham gia farming bạn cần cung cấp 2 token trở lên vào các hồ thanh khoản ( Pool Liquidity).

Khi tham gia farming bạn cần biết đến khái niệm tổn thất tạm thời (impermanent loss). Impermanent loss xảy ra khi tỷ lệ giá trị của hai token trong cặp giao dịch thay đổi so với tỷ lệ ban đầu từ khi bạn cung cấp thanh khoản. Điều này có thể xảy ra khi giá của một token trong cặp tăng hoặc giảm so với token còn lại. Khi tỷ lệ giá trị thay đổi, bạn có thể mất đi một phần của giá trị ban đầu của cặp giao dịch.

Tuy nhiên, giá trị tổn thất tạm thời này chỉ là tạm thời và có thể được bù đắp khi tỷ lệ giá trị của hai token trong cặp giao dịch trở lại tỷ lệ ban đầu. Do đó, tổn thất tạm thời thường không xảy ra nếu bạn cung cấp thanh khoản trong thời gian ngắn hoặc nếu giá trị của cặp giao dịch không thay đổi quá nhiều.

Việc hiểu và quản lý tổn thất tạm thời là quan trọng khi tham gia cung cấp thanh khoản trong DeFi, và nó có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng của bạn.

3. Kết luận

DeFi vẫn còn trong giai đoạn đầu và tiềm năng phát triển của DeFi trong tương lai là rất lớn, vì vậy hãy nắm bắt cơ hội để thay đổi vị thế. Trên đây là 7 cách kiếm tiền từ DeFi mà Theblock101 muốn cung cấp cho bạn.

Đọc thêm: