Stop loss là gì? Tại sao nên sử dụng Stop loss trong đầu tư

1. Lệnh Stop loss là gì? Cắt lỗ là gì?

Lệnh Stop loss là lệnh cắt lỗ, khi nhà đầu tư đặt lệnh stop loss cho một mã token, lệnh mua/bán token sẽ tự động được thực hiện khi token đó ở một mức giá nhất định, gọi là giá giới hạn (limit price). Lệnh này giúp nhà đầu tư hạn chế thua lỗ trong giao dịch tiền điện tử.

Đây là một phần quan trọng của quản lý rủi ro và bảo vệ tài sản của bạn khỏi những biến động không lường trước trong thị trường tài chính nói chung và thị trường tiền điện tử nói riêng.

Cụ thể, Stop loss hoạt động như sau:

Đặt một giới hạn: Bạn đặt một mức giá cụ thể cho tài sản hoặc cổ phiếu mà bạn đang nắm giữ. Đây là mức giá dưới (đối với giao dịch Long) hoặc mức giá trên (đối với giao dịch Short) giá thị trường hiện tại.
Bảo vệ tài sản: Nếu giá của tài sản tiệm cận hoặc vượt qua mức giá bạn đã đặt làm Stop Loss, lệnh này sẽ tự động kích hoạt.
Tự động bán (hoặc mua): Khi Stop Loss được kích hoạt, nó sẽ biến đổi thành một lệnh bán (hoặc mua) tự động trên thị trường. Điều này giúp bạn thoát khỏi vị trí giao dịch với tổn thất hạn chế, ngay cả khi thị trường biến động mạnh trong hướng không lợi.

Lợi ích của Stop Loss là bảo vệ tài sản của bạn khỏi các biến động đột ngột và không lường trước trong thị trường. Nó giúp bạn duy trì quản lý rủi ro và tuân thủ kế hoạch đầu tư. Tuy nhiên, bạn cũng cần lưu ý rằng việc sử dụng Stop Loss có thể khiến bạn bán tài sản ở mức giá thấp hơn so với giá mua ban đầu trong trường hợp thị trường tăng trở lại sau đó. Chính vì vậy, việc thiết lập Stop Loss cần được thực hiện cẩn thận và dựa trên một chiến lược đầu tư rõ ràng.

2. Tại sao nên sử dụng lệnh stop loss trong trong đầu tư Crypto

Sử dụng lệnh stop loss trong đầu tư crypto là một phần quan trọng của quản lý rủi ro và bảo vệ tài sản của bạn. Nguyên nhân chính nhà đầu tư nên đặt lệnh stop loss là để chốt lợi nhuận và cắt lỗ đúng lúc. Nếu nhận thấy xu hướng thị trường, nhà đầu tư sử dụng lệnh này để kịp thời mua/bán token khi thị trường biến đổi theo hướng bất lợi hơn.

Dưới đây là một số lý do tại sao bạn nên sử dụng lệnh stop loss trong đầu tư crypto:

Bảo vệ Tài Sản: Thị trường crypto rất biến động và có thể có những biến động đột ngột. Lệnh stop loss giúp bạn giới hạn tổn thất bằng cách tự động bán tài sản khi giá xuống đến mức mà bạn đã đặt trước đó. Điều này giúp bạn bảo vệ tài sản khỏi việc mất nhiều tiền trong trường hợp thị trường giảm giá.
Giảm Tâm Lý Áp Lực: Khi bạn đặt một lệnh stop loss, bạn không cần phải lo lắng về việc theo dõi thị trường liên tục. Điều này giúp giảm bớt tâm lý áp lực và giúp bạn tập trung vào kế hoạch đầu tư dài hạn hơn.
Quản Lý Rủi Ro: Lệnh stop loss là một phần của chiến lược quản lý rủi ro. Bằng cách xác định trước mức rủi ro mà bạn có thể chấp nhận, bạn có thể điều chỉnh lệnh stop loss để phù hợp với mục tiêu đầu tư và phạm vi rủi ro của bạn.
Tránh Thiệt Hại Tích Lũy: Một số nhà đầu tư có thể tự tin rằng thị trường sẽ phục hồi sau một đợt giảm giá. Tuy nhiên, việc giữ tài sản trong một thị trường giảm giá có thể dẫn đến thiệt hại tích lũy lớn. Lệnh stop loss giúp bạn thoát ra khỏi thị trường khi giá giảm mạnh và tránh mất nhiều tiền trong trường hợp thị trường không phục hồi.
Tự Động Hóa Giao Dịch: Lệnh stop loss tự động hoạt động khi giá đạt mức bạn đã đặt, điều này giúp bạn tránh sai lầm do cảm xúc trong quá trình đầu tư.

3. Ưu và nhược điểm của lệnh stop loss

3.1. Ưu điểm

Lệnh stop loss mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư, sau đây là 4 ưu điểm lớn nhất:

Bảo vệ Vốn: Trong những giai đoạn thị trường giảm, lệnh cắt lỗ là công cụ quan trọng để bảo vệ vốn đầu tư của bạn và hạn chế thiệt hại tài chính. Việc này giúp tránh những lỗ lớn khi giá cổ phiếu giảm mạnh.
Tự Động Hóa Giao Dịch: Lệnh stop loss là một công cụ tự động, tự động bán cổ phiếu của bạn khi giá đạt mức bạn đã xác định trước. Điều này giúp bạn không cần phải theo dõi thị trường liên tục và giảm bớt tâm lý áp lực.
Quản Lý Rủi Ro và Lợi Nhuận: Bằng cách đặt lệnh stop loss, bạn có thể duy trì mức rủi ro và lợi nhuận mục tiêu của mình. Điều này giúp bạn không bị quá tham lam hoặc quá sợ hãi trong quá trình đầu tư.
Duy Trì Kế Hoạch Giao Dịch: Lệnh stop loss giúp đảm bảo rằng bạn tuân thủ kế hoạch đầu tư của mình mà không bị cảm xúc chi phối. Điều này đặc biệt hữu ích trong việc tránh những quyết định giao dịch dựa trên cảm xúc.

Bằng cách sử dụng lệnh stop loss, bạn có thể quản lý rủi ro một cách hiệu quả và bảo vệ tài sản của mình trong thị trường crypto biến động.

3.2. Nhược điểm

Rủi Ro Trong Biến Động Ngắn Hạn: Biến động giá cổ phiếu có thể kéo dài từ vài ngày, vài tháng đến vài năm. Trong các giai đoạn ngắn hạn, việc đặt lệnh stop loss có thể dẫn đến bán cổ phiếu khi giá đang giảm, sau đó giá có thể tăng trở lại, gây thiệt hại tài chính cho nhà đầu tư.
Hạn Chế Lợi Nhuận: Trong các giai đoạn tăng giá, việc đặt giới hạn bán có thể khiến nhà đầu tư bỏ lỡ cơ hội lợi nhuận khi giá tiếp tục tăng sau khi đạt mức giá đặt giới hạn.
Khó Khăn Trong Việc Xác Định Giá Giới Hạn: Để đặt lệnh stop loss, nhà đầu tư cần xác định một mức giá bán hoặc mua giới hạn. Xác định mức giá phù hợp có thể là một thách thức đối với nhà đầu tư và yêu cầu sự phân tích cẩn thận.

4. Nên đặt lệnh stop loss bao nhiêu?

Đặt lệnh stop loss ở mức bao nhiêu là vấn đề rất nhiều nhà đầu tư quan tâm. Nếu đặt mức giá cao sát với giá mua vào, biến động ngắn hạn của thị trường sẽ khiến nhà đầu tư bỏ lỡ cơ hội thu lợi nhuận của mình. Nếu đặt thấp hơn nhiều so với giá mua, hiển nhiên nhà đầu tư sẽ phải chịu lỗ lớn.

Không có công thức chung nào cho việc đặt lệnh stop loss, tùy thuộc vào khẩu vị đầu tư của mỗi người mà sẽ có điểm dùng lỗ khác nhau. Thông thường nhà đầu tư đặt stop loss ở mức 10%.

Ví dụ: Nhà đầu tư mua vào Bitcoin, mua $BTC với giá 10.000$/BTC sẽ đặt lệnh cắt lỗ ở mức giá 9.000$/BTC. Như vậy, khi lệnh cắt lỗ được thực hiện, nhà đầu tư chỉ chịu mức lỗ 1000$.

5. Kết luận

Trên đây là tất cả những thông tin cơ bản nhất về lệnh stop loss mà Theblock101 muốn chia sẻ với bạn. Hi vọng với kiến thức trên bạn đọc đã hiểu stop loss là gì và biết cách sử dụng stop loss hiệu quả trong đầu tư.

Đọc thêm: