Helio Protocol - Nền tảng LSDFi được Binance Labs rót vốn

1. Helio Protocol là gì?

Helio Protocol là giao thức thanh khoản mã nguồn mở hoạt động theo mô hình CDP (Collateral Debt Position) cho phép bạn gửi BNB, BUSD để mint ra “destablecoin” $HAY.

Là dự án LSD đầu tiên được Binance rót vốn, mục tiêu của Helio Protocol chính là đưa “Destablecoin” $HAY thống trị trên Binance Smart Chain.

2. Những sản phẩm và tính năng đáng chú ý

“Destablecoin”: Destablecoin khác biệt với stablecoin thông thường. Từ "destable" chỉ sự phi tập trung, không phải biến động giá như BTC. Destablecoin sử dụng tài sản crypto phi tập trung làm đảm bảo, không nhắm đến sự ổn định giá hoàn toàn như tiền tệ USD. Mặc dù không biến động hoàn toàn, destablecoin vẫn có thể có sự thay đổi giá giống như tiền tệ thông thường dựa trên thị trường.

Helio Protocol cung cấp nhiều tính năng cho người dùng như những CDP khác bao gồm Borrow, Earning, Liquidation, Earn.

Cụ thể:

Vay/Borrow: giao thức cho phép người dùng Deposit BNB,BUSD để vay ra destablecoin $HAY theo phương thức Over-collateralized (thế chấp vượt mức ,có nghĩa là tài sản thế chấp phải nhiều hơn tài sản vay ra , hiện tại dự án đang cho người dùng vay khoảng 65% với BNB và 90% với BUSD trên tổng tài sản thế chấp)
Earning: Helio cho phép các người dùng kiếm thêm lợi nhuận qua Yield Farming bằng HAY stablecoin trên các DEX của các đối tác tin cậy, hiện tại dự án đang Partner và cho người dùng Farming trên các Dex như Thena, Magpie, Wombat, Wombex, Quoll Finance.

*Các DEX đối tác để người dùng có thể Farming trên Helio Protocol*

Thanh lý (liquidation): Cơ chế thanh lý được áp dụng để đảm bảo rằng số lượng HAY được mint ra luôn được hỗ trợ đầy đủ bởi BNB/BUSD (số lượng HAY được mint ra luôn bé hơn tổng tài sản được deposit vào)
Nhận phần thưởng token $HELIO khi vay mượn $HAY: Hiện tại dự án chưa ra mắt token quản trị chính $HELIO nhưng đã có tokenomics cụ thể, và một phần trong số đó sẽ được dùng làm phần thưởng cho những người borrow “destablecoin” $HAY (Link)
Tham gia quản trị giao thức bằng governance token $HELIO (coming soon)

3. Lộ trình phát triển và những thành tựu “đáng để tâm”

Vào tháng 7/2023 Helio Protocol đã thực hiện việc mua lại giao thức Synclub nhằm khai thác tối đa tiềm năng của “Destablecoin” $HAY bằng cách bằng cách kết hợp các LST(Liquid Staking Token) làm tài sản thế chấp, nhờ đó trao quyền cho người dùng bằng cách tăng hiệu quả sử dụng vốn để nhận phần thưởng tối đa.

Nói thêm về Synclub, đây là giao thức LSD (liquid staking derivatives) tại BNB chain, người dùng có thể Stake BNB để nhận về snBNB (LST), bằng cách mua lại giao thức Synclub, Helio Protocol sẽ sớm thêm snBNB và nhiều LST khác để đẩy mạnh hơn mảng LSDfi của mình, hơn nữa Synclub cũng đang là Validator lớn nhất tại BNB chain về voting-power với lượng TVL hơn 260 triệu USD.

*Synclub đang là validator dẫn đầu với Voting Power hơn 1 triệu $BNB*

Helio Protocol có định hướng đánh mạnh vào LSDFi và sớm tích hợp thêm nhiều LST mới như: snBNB (Synclub), BNBx (Stader), stkBNB(Pstake), wBETH (Binance).

Ngoài ra, dự án còn có mục tiêu đưa thêm ETH vào danh mục tài sản thế chấp và LP token làm tài sản thế chấp, cũng như hướng đến một tương lai Multichain.

4. Thành viên team

Elliscope Fang- Co-Founder: Elliscope đã có kinh nghiệm lâu năm ở ngành công nghệ, tốt nghiệp bằng thạc sĩ khoa học máy tính tại đại học USC, đã từng hoạt động phát triển ở một số dự án và từng làm việc tại Linkedin trong 3 năm (2019-2022).

Ngoài ra, chưa có thêm thông tin về các thành viên trong dự án.

5. Nhà đầu tư

Vào ngày 11/8/2023, Binance Labs công bố khoản đầu tư 10 triệu USD vào Helio Protocol nhằm thúc đẩy cuộc cách mạng LSDFi, chi tiết bài viết dưới đây :

5. Tokenomics

Tên dự án : Helio Protocol
Kí hiệu : $HELIO
Blockchain: Updating…
Chuẩn token: Updating…
Tổng cung : 1,000,000,000 $HELIO

Phân bổ token

Theo tokenomics và thông báo của dự án, sẽ có airdrop token quản trị của dự án cho những người dùng bao gồm: Testnet Users, $HAY borrower, $HAY Liquidity Providers.

6. Tổng kết

Có thể thấy rõ về tham vọng và tầm nhìn của Binance Labs về mảng LSDfi tại BNB Chain với khoản đầu tư vào Helio Protocol, dự án đang có nhiều lợi thế trên cuộc đua này tại đây.

Cơ hội “săn lùng” retroactive của dự án vẫn đang còn khá lớn bởi $HELIO vẫn chưa ra mắt, hơn nữa Synclub cũng có thể ra mắt token như Lido đã làm.

Một ưu điểm nữa về việc xử lý rủi ro của dự án khá tốt. Khoảng cuối 2022 Helio đã vướng phải một vụ “khai thác” nghiêm trọng từ aBNBc khiến cho destablecoin $HAY của dự án mất peg và rơi xuống chỉ còn 0,2$ cũng như khoảng nợ xấu gần 20 triệu USD, nhưng kết quả là dự án đã khắc phục hậu quả thành công và đưa peg của HAY trở lại 1$ cũng như hoạt động mạnh mẽ đến bây giờ (Link)

Trên đây là toàn bộ thông tin đáng chú ý về Helio Protocol, đây là một giao thức LSDfi hoạt động theo mô hình CDP dẫn đầu tại BNB Chain, Helio Protocol có một tương lai đầy hứa hẹn khi tích hợp thêm nhiều LST, và đây có thể sẽ là một bước đệm lớn để đem về nhiều người dùng hơn nữa.

Đọc thêm