3 cách tạo thu nhập thụ động đơn giản trên sàn giao dịch dành cho người mới

1. Thu nhập thụ động là gì?

Thu nhập thụ động là số tiền mà bạn kiếm được mà không cần phải tham gia trực tiếp vào quá trình tạo ra nó.

*Cách kiếm thu nhập thụ động trong crypto*

Thu nhập thụ động trong crypto có thể giúp bạn đạt được mục tiêu tự do tài chính vì nó cho phép bạn kiếm tiền mà không phải làm việc trực tiếp. Khi sở hữu các nguồn thu nhập thụ động, bạn có thể dành thời gian để thực hiện những mục tiêu quan trọng hơn mà vẫn đảm bảo mục tiêu tài chính.

Không chỉ vậy, thu nhập thụ động trong crypto giúp bạn đa dạng hóa các nguồn thu. Bằng cách đa dạng hóa các nguồn thu nhập, bạn có thể giảm thiểu rủi ro nếu một nguồn thu nhập bị giảm hoặc mất đi.

Thu nhập thụ động trong crypto có thể giúp bạn tích lũy tài sản và tạo ra giá trị lâu dài. Ví dụ khi đầu tư vào bất động sản dưới hình thức cho thuê, bạn có thể thu lợi nhuận từ tài sản đó theo thời gian. Tương tự như vậy, bạn cũng hoàn toàn có thể kiếm thu nhập thụ động trong thị trường crypto.

Trong bài viết dưới đây, mình sẽ hướng dẫn cách các bạn có thể tạo ra thu nhập thụ động đơn giản trên các sàn giao dịch crypto mà những người mới tham gia vào thị trường đều có thể thực hiện được.

2. Tạo thu nhập thụ động trong crypto như thế nào?

Để tạo ra được thu nhập thụ động trong crypto, phương pháp đơn giản nhất đó chính là sử dụng các tính năng tạo thu nhập thụ động được hỗ trợ trên các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance, Bybit, Kucoin,… Về cơ bản, bạn có thể kiếm thu nhập tự động trên tất cả các sàn này thông qua các dịch vụ tương tự nhau mà các sàn cung cấp (chỉ chênh lệch về APY nhận được).

2.1. Gửi tiết kiệm

Việc gửi tiết kiệm trên sàn giao dịch tương tự như việc bạn gửi tiết kiệm trong tài khoản ngân hàng. Điểm khác biệt duy nhất đó là thay vì bạn gửi tiền VND vào tài khoản ngân hàng thì bạn sẽ gửi tiền điện tử trên sàn giao dịch.

Có thể gửi tiết kiệm đồng coin nào trên sàn giao dịch?

Để gửi tiết kiệm trên sàn giao dịch thì bạn cần có sẵn 2 loại tiền trên sàn bao gồm:

Tiền điện tử: các đồng coin và token ví dụ như BTC, ETH, BNB, SOL,…
Stablecoin: đồng tiền ổn định có giá trị tương đương 1$ ví dụ như USDT và USDC.

Việc gửi tiết kiệm trên sàn giao dịch crypto sẽ giúp bạn nhận được lợi nhuận (APY) cao hơn gửi tiết kiệm ngân hàng. Tùy vào từng đồng coin và thời hạn gửi tiết kiệm mà bạn sẽ nhận được mức lãi suất khác nhau. Thông thường người ta thường lựa chọn gửi tiết kiệm các đồng stablecoin do những đồng tiền này được neo giá ổn định (~1$) với đồng fiat như USD vì thế sẽ tránh được rủi ro mất giá coin.

Loại hình gửi tiết kiệm trên sàn giao dịch là gì?

Có 2 hình thức phổ biến khi tham gia gửi tiết kiệm trên sàn giao dịch đó là gửi tiết kiệm linh hoạt và gửi tiết kiệm có thời hạn.

Tiết kiệm linh hoạt (Flexible Savings): bạn có thể gửi tiền của mình, kiếm lãi suất và rút tiền bất cứ lúc nào bạn muốn. Tuy nhiên thì lợi nhuận nhận được không thực sự quá cao và sẽ phù hợp với những ai đang có tiền nhàn rỗi và chưa có nhu cầu sử dụng số tiền của mình.

Gửi tiết kiệm linh hoạt trên Binance
Tiết kiệm có thời hạn (Locked Savings): bạn có thể gửi tiền tiết kiệm trong 1 khoảng thời gian nhất định để nhận được mức lãi suất cao hơn. Kỳ hạn gửi tiết kiệm sẽ rơi vào 7-120 ngày. Bạn có thể rút vốn trong khoảng thời gian gửi tiết kiệm. Tuy nhiên, nếu bạn rút vốn trước kỳ hạn gửi thì sẽ không nhận được bất cứ khoản tiền lãi nào đã tạo ra trong thời gian gửi.

Gửi tiết kiệm cố định trên Binance

2.2. Đầu tư tự động (Auto-Invest)

Đây là tính năng được sàn Binance hỗ trợ cho những người không có thời gian đầu tư thường trực trong thị trường crypto. Đây là tính năng phù hợp với người mới đặc biệt là những bạn chưa có kiến thức hay kinh nghiệm đầu tư trong thị trường này.

Tính năng Auto-Invest của Binance hỗ trợ người dùng thiết lập kế hoạch đầu tư tự động mà không cần bỏ ra nhiều công sức để nghiên cứu hay theo dõi biến động giá. Bạn có thể chia mua 1 đồng coin nhiều lần theo chu kỳ với 1 số vốn nhất định bỏ ra ban đầu, thay vì dùng toàn bộ số vốn để mua trong 1 lần duy nhất.

Chu kỳ đầu tư tự động của Auto-Invest sẽ diễn ra theo lịch trình:

Hàng giờ (1 giờ, 4 giờ, 8 giờ, 12 giờ)
Hàng ngày
Hàng tuần
Hàng tháng

Tính năng này tận dụng cơ chế DCA (trung bình giá) và phân bổ vốn tự động giúp cho bạn có thể giảm thiểu rủi ro trong trường hợp đồng coin bạn muốn mua gặp biến động mạnh về giá. Hệ thống sẽ tự động mua đồng coin theo thời gian và số vốn bạn phân bổ, giúp cho bạn không cần theo dõi thị trường quá nhiều.

Trong hình trên là ví dụ minh họa cho việc đầu tư tự động mua BTC với số tiền 500$ hàng tuần. Tức là cứ mỗi tuần bắt đầu từ thời gian bạn thiết lập kế hoạch, hệ thống sẽ tự động mua BTC với khối lượng trị giá 500 USD.

Điểm đặc biệt của cơ chế Auto-Invest này không chỉ giúp bạn mua coin tự động với chiến lược DCA, mà còn tự động gửi tiết kiệm giúp bạn tạo ra thu nhập thụ động với lãi suất theo từng thời điểm của Binance.

2.3. DeFi Staking

DeFi Staking là hoạt động sàn giao dịch Binance sẽ đem các đồng coin để staking vào các nền tảng DeFi để thu lợi, sau đó chia lại lợi nhuận cho người dùng theo tỷ lệ nhất định.

Thông thường nếu bạn muốn tham gia đầu tư vào thị trường DeFi để gia tăng lợi nhuận cho hoạt động đầu tư của mình thì bạn cần nắm rõ các nguyên tắc sử dụng các ứng dụng DeFi như tạo ví cá nhân, bảo mật ví, kết nối ví và sử dụng các nền tảng DeFi như Lending, Borrowing, Staking, Yield Farming,… Đối với người mới, thì đây là những thao tác cực kỳ phức tạp và đòi hỏi bạn phải am hiểu về thị trường.

Tuy nhiên, thông qua tính năng DeFi Staking thì Binance sẽ tự động làm các thao tác trên cho bạn. Việc của bạn chỉ đơn giản là chọn loại hình đầu tư với APY và đồng coin phù hợp sau đó chờ đợi Binance phân phối lại lợi nhuận cho bạn.

Về ưu điểm:

Lợi nhuận cao hơn cho với các hạng mục đầu tư thụ động khác
Đơn giản dành cho người mới, giúp bạn có thể tham gia vào các dự án DeFi mà không cần quá am hiểu về nó

Về nhược điểm:

Bản thân mô hình các dự án DeFi sẽ có những rủi ro lớn hơn các mô hình khác như nền tảng bị hack, team rời bỏ dự án,… và Binance chỉ đóng vai trò là đơn vị trung gian nên nếu các nền tảng DeFi gặp vấn đề trên thì bạn sẽ phải tự chịu hậu quả. Rủi ro lớn nhất là có thể mất toàn bộ số tiền đầu tư.
Tính năng này không phải lúc nào cũng có sẵn và yêu cầu người dùng phải có 1 số vốn tối thiểu để tham gia, vì thế cần chuẩn bị đủ vốn và theo dõi kỹ khi tính năng này được mở thêm.

2.4. Cung cấp thanh khoản

Hoạt động cung cấp thanh khoản (Liquid Swap) là hoạt động bạn gửi một số lượng coin hoặc token sẵn có trên sàn giao dịch vào pool thanh khoản mà sàn cung cấp để nhận được lợi nhuận.

Mô hình các sàn giao dịch hoạt động đều dựa trên các pool thanh khoản, nơi chứa các đồng coin và token có sẵn đáp ứng nhu cầu mua bán của người dùng. Những người tham gia cung cấp thanh khoản trên cho các pool thanh khoản này sẽ được chia 1 phần lợi nhuận từ nền tảng.

Đối với tính năng này, bạn có thể lựa chọn cung cấp thanh khoản cho cả 2 cặp token A-B tương ứng mỗi pool hoặc chọn cung cấp riêng lẻ token A hoặc token B.

Về ưu điểm:

Lợi nhuận cao
Không có thời hạn khóa token, bạn có thể rút bất cứ lúc nào

Về nhược điểm:

Phương pháp này an toàn hơn so với phương pháp DeFi Staking tuy nhiên lại gặp rủi ro về IL (tổn thất tạm thời) cho chênh lệch giá token trong pool thanh khoản.
Yêu cầu người dùng phải theo dõi thường xuyên hơn về tránh biến động giá.

3. Rủi ro từ đầu tư crypto thụ động là gì?

Về cơ bản, bất cứ hoạt động đầu tư tài chính nào cũng đều tiềm ẩn rủi ro. Kể cả khi bạn tham gia đầu tư và gửi tiết kiệm trong các ngân hàng truyền thống, trường hợp nếu ngân hàng phá sản thì bạn cũng có thể đối mặt với nguy cơ mất tiền. Tuy nhiên, các phương pháp kiếm thu nhập thụ động trên sàn giao dịch crypto được đánh giá là có mức độ rủi ro thấp hơn so với các hạng mục đầu tư khác trong thị trường.

*Các rủi ro khi kiếm thu nhập thụ động trong crypto*

Trong thị trường crypto, nhìn chung sẽ có một số rủi ro phổ biến có thể xảy ra mà người dùng nên cân nhắc. Cụ thể như sau:

3.1. Sàn giao dịch ngừng hoạt động

Khi sử dụng các dịch vụ trên sàn giao dịch tức là bạn đã đưa toàn bộ tài sản của mình cho sàn nắm giữ. Nếu như sàn gặp các vấn đề như bị hack hay ngừng hoạt động thì bạn sẽ không thể làm gì với tài sản của mình.

Mặc dù điều này đối với những sàn giao dịch uy tín như Binance, OKX, Kucoin ít có khả năng xảy ra nhưng không có gì là an toàn 100%. Bạn nên có chiến lược phân bổ vốn và quản trị rủi ro phù hợp, chỉ đầu tư với số tiền nhàn rỗi.

3.2. Rủi ro biến động giá

Bạn có thể nhận thấy lợi suất khi tham gia đầu tư vào thị trường crypto thường cao hơn hẳn so với các thị trường khác. Điều này đồng nghĩa với việc bạn cũng sẽ phải chịu mức độ rủi ro về biến động giá cao hơn, đặc biệt là đối với những đồng coin và token mới.

Tuy nhiên, bạn có thể hạn chế một phần rủi ro về biến động giá này khi lựa chọn đầu tư thụ động với những đồng tiền ổn định stablecoin như USDT và USDC. Như mình có phân tích ở trên thì những đồng tiền này được neo giá 1:1 với đồng USD nên độ biến động sẽ thấp hơn các đồng coin và token khác. Hầu như nếu tham gia hoạt động gửi tiết kiệm các đồng stable coin này thì bạn sẽ có lãi.

4. Kết luận

Tạo ra thu nhập thụ động thông qua các sàn giao dịch crypto là một phương thức kiếm thu nhập thụ động tiềm năng, nhưng cũng đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc và quản lý rủi ro cẩn thận. Trong khi nhiều người có thể kiếm lợi nhuận từ giao dịch và đầu tư tiền điện tử, đây cũng là một lĩnh vực đầy biến động và rủi ro cao.

Đối với những người quan tâm đến việc tạo ra thu nhập thụ động thông qua crypto, việc nghiên cứu cẩn thận, hiểu biết vững về dự án và thị trường là yếu tố đầu tiên cần tìm hiểu. Việc sử dụng các công cụ và chiến lược hiệu quả, cùng với sự đa dạng hóa đúng đắn, có thể giúp người tham gia tận dụng những cơ hội trong một lĩnh vực đầu tư tiền điện tử ngày càng đa dạng và phức tạp này.

Nếu bạn chưa có tài khoản các sàn giao dịch uy tín, hãy đăng ký ngay dưới đây để nhận ưu đãi hấp dẫn: