Umami Finance là gì? Cách Umami tạo ra lợi nhuận như thế nào?

1. Umami Finance là gì?

Umami Finance là dự án đi tiên phong trong việc yield farming với bộ sản phẩm tạo ra lợi luận bền vững phù hợp với các tổ chức. Umami cung cấp giải pháp tối ưu hóa yield, đem lại lợi nhuận ít rủi ro cho user dựa trên các tài sản như USDC, ETH, BTC được chia sẻ từ doanh thu của giao thức.

Umami đang là một trong những dự án nổi bật trong xu hướng Real Yield (Tạo ra lợi nhuận thật, bền vững). Lợi nhuận được tạo ra được trả bằng USDC, ETH hoặc BTC được chia sẻ từ doanh thu của giao thức. Dự án hướng tới việc tiếp cận với các khách hàng tổ chức thông qua đội ngũ cố vấn phía sau, hoàn toàn tuân thủ các quy định của US.

2. Tokenomics

UMAMI là token quản trị của UMAMI Dao, một tổ chức quản trị phi tập trung. Thông qua pháp nhân có trụ sở tại Cayman-Islands, Umami DAO được ký hợp đồng với nhà cung cấp dịch vụ công nghệ Umami Labs LLC của Hoa Kỳ để quản lý hàng ngày.

Thông tin token

Token Name: UMAMI FINANCE
Ticker: UMAMI
Blockchain: Arbitrum
Total Supply: 1,000, 000 UMAMI (Bao gồm 121,550 token đã bị vô hiệu hóa trong các hợp đồng không còn thời hạn).
Nguồn cung tối đa hiện tại: 878,450 $UMAMI (Không bao gồm 121,550 token đã bị vô hiệu hóa
Non-Circulating (Không trong nguồn cung hiện tại): 288,916 UMAMI (Bao gồm 121,550 token đã bị vô hiệu hóa trong các hợp đồng không còn thời hạn).
Circulating: 711,084 UMAMI

Phân bổ token

Ngân quỹ: 23.32 % - 233,226 UMAMI
Token đã bị khóa vĩnh viễn trong các hợp đồng không còn thời hạn: 12.27% - 127,183 UMAMI
LP trên Uniswap V3: 26,177 UMAMI
Marinating (Được hiểu là phần token dành cho việc các staker dùng chính phần thưởng là ETH để mua lại UMAMI và restake lại để nhận lãi kép) : 30.5% - 305,000 UMAMI
Marinating Compounding (Lượng token đang được sử dụng) : 215,000 UMAMI - 21.5%
Liquid (Unstaked) UMAMI: 9,34 % - 93,414 UMAMI

Thờ gian phân bổ token

Team: Lock vest trong vòng 12 tháng

Ứng dụng của token

Stake: Người dùng có thể dùng token để stake và nhận về phần thưởng từ việc chia sẻ doanh thu dự án nhận được
Biểu quyết: Tham gia biểu quyết vào các quyết định của DAO

Đánh giá

Phân bổ token của dự án UMAMI tạo sự phát triển bền vững của UMAMI trong tương lai.
Số lượng token lưu hành ngoài thị trường còn không còn nhiều, hầu hết đã được staked để nhận về phần thưởng chia sẻ doanh thu từ dự án. Điều này tạo lực cầu về dài hạn cho dự án.
Token UMAMI là token không lạm phát, nhờ vào cơ chế thưởng sẽ tạo ra một vòng tuần hoàn không lạm phát

3. Đội ngũ thành viên

Umami DAO được điều hành bởi cộng đồng gồm những người nắm giữ UMAMI nhưng nó được hỗ trợ từ Umami Labs LLC, một công ty dịch vụ chuyên nghiệp có trụ sở tại Hoa Kỳ. Tuy nhiên, hỗ trợ chứ không phải điều hành. UMAMI DAO vẫn được điều hành bởi cộng đồng và Umami Labs LLC cam kết hỗ trợ các hoạt động khác như marketing, kinh doanh… để dự án có thể phát triển.

Về đội ngũ của UMAMI nói về tech thì không thực sự nổi bật, tuy nhiên họ lại là một trong những đội ngũ hiểu rất rõ về Real Yield và cách để tối đa hóa lợi nhuận, tạo phần thưởng bền vững cho những holder

4. Nhà đầu tư

Dự án hướng tới việc tạo ra lợi nhuận thật nên không có một backer nào cụ thể nhưng họ đã thu hút được 5M đô thanh khoản từ những đối tác và user.

5. Sản phẩm, Lộ trình phát triển

Công nghệ, giá trị của dự án.

Dự án hướng tới việc tạo ra lợi nhuận bền vững cho những holder thông qua việc cung cấp thanh khoản cho nhiều dự án trên hệ sinh thái Arbitrum như GMX, UMAMI, L2DAO…

Ngoài ra cơ chế để dự án thu hút và tạo ra giá trị cho Holder cùng là một điểm đặc biệt. Holder stake UMAMI sẽ nhận mUMAMI và phần thưởng là ETH. mUMAMI này có thể tiếp tục stake để nhận về ETH. Tạo nên một vòng tròn lợi nhuận bền vũng cho những người nắm giữ token.

Dự án hướng tới việc tạo ra lợi nhuận bền vững nên có đặt trước những lệnh Buy, sell limit giữa 3 token UMAMI, ETH và USDC trên https://kromatika.finance/ . Điều đó có nghĩa rằng, khi giá vượt quá trading range giao dịch mà dự án cho phép thì các lệnh buy sell sẽ tự động được đặt để đưa giá về vùng trading range.
Roadmap dự án.

Lộ trình phát triển

Như trong roadmap đã đề cập thì chúng ta sẽ trông chờ vào bản V2 của dự án ra mắt và cách để dự án tăng TVL từ

Mô hình doanh thu.
- Hiện tại dự án đang quản lý 5M LP từ các nhà cung cấp thanh khoản và cung cấp thanh khoản trên pool GLP của GMX finance. Doanh thu được từ việc cung cấp thanh khoản sẽ được chia sẻ cho những holder nắm giữ UMAMI.
- Ngoài việc cung cấp thanh khoản trên GMX, UMAMI Dao còn thực hiện cung cấp thanh khoản cho nhiều dự án khác trong hệ sinh thái Arbitrum như L2Dao, TCR, KROM

Mô hình tạo ra doanh thu của dự án khá bền vững. Tuy nhiên, việc điều chỉnh giá để UMAMI có thể phát triển bền vững thì khó để token có thể tăng trưởng trong ngắn hạn, các holder nắm giữ dài hạn sẽ là người có lợi nhuận bền vững nhất. Còn các trader sẽ cạnh tranh trực tiếp với dự án.

6. Dữ liệu, Data onchain

TVL:
- Hiện tại TVL dự án đang có TVL là 13.31 triệu đô bao gồm cả các token của staker đang khóa trong giao thức.
TVL là 13.31 triệu đô
Dữ liệu onchain

Dữ liệu onchain
- Số lượng token đang được stake: 538,826 UMAMI
- Cir supply: 711,084 UMAMI
- Cung lưu thực tế: 172,258 Token

Một điểm lưu ý là dự án chỉ cho phép unstake UMAMI 1 lần trong tháng, nên cũng đã hạn chế lực cung của dự án ra ngoài thị trường khá nhiều.

7. Đối thủ cạnh tranh

Đối thủ cạnh tranh lớn nhất của Umami hiện nay có thể kể đến là GMX.

8. Audit

Umami được bảo mật bởi zokyo…, Ngoài ra dự án đang tiến hành bảo mật bởi các đơn vị audit tier 1, sẽ được công bố trong Q4

9. Kết luận

UMAMI là một trong những dự án nổi bật về Real Yield trên hệ sinh thái Arbitrum. Cơ chế dự án tạo ra một vòng tròn lợi nhuận bền vững cho những người nắm giữ token UMAMI.

Tuy nhiên, để dự án có thể đẩy trong thời gian ngắn là khá khó, vì cơ chế buy sell limit ổn định giá UMAMI trong một khung giá giao dịch. Vì vậy, muốn thu về lợi nhuận lâu dài thì việc nắm giữ token dài hạn là một điều quan trọng.

Nhưng với việc token lưu thông ngoài thị trường hạn chế, thì nếu trong trung hạn trend Real Yield được đẩy mạnh thực sự thì UMAMI sẽ là một trong những dự án tiềm năng. Hơn nữa UMAMI đang thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái Arbitrum khá hứa hẹn.

Đọc thêm