Solv Protocol là gì? Nền tảng kết nối thanh khoản giữa DeFi, CeFi và TradFi

1. Solv Protocol là gì

Solv Protocol là nền tảng staking Bitcoin, sử dụng một lớp trừu tượng gọi là Staking Abstraction Layer (SAL). Mục tiêu của Solv Protocol là khai thác tiềm năng của Bitcoin, cung cấp khả năng staking cho người dùng mà không làm giảm tính thanh khoản của tài sản này.

SolvBTC là quỹ Bitcoin của Solv Protocol, cho phép người dùng tham gia vào staking và nhận phần thưởng mà không phải khóa Bitcoin của họ. Thay vào đó, người dùng sẽ nhận về SolvBTC.LSTs (Liquid Staking Tokens), những token này có thể được sử dụng trong các hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi) để tạo ra lợi nhuận. Điều này giúp giữ cho Bitcoin có tính thanh khoản, trong khi vẫn có thể tham gia vào các cơ hội sinh lời khác.

Dự án cũng nhắm đến việc cung cấp một cổng kết nối Bitcoin với BTCFi, tức là sự kết hợp giữa Bitcoin và tài chính phi tập trung, nhằm thu hút các quỹ tổ chức và các nhà đầu tư truyền thống vào thị trường tiền điện tử.

2. Tính năng của Solv Protocol

Solv Protocol cung cấp ba tính năng chính: Solv Guard, Liquid Staking Tokens, và Thị trường Thu nhập.

2.1. Solv Guard

Solv Guard là tính năng bảo mật của Solv Protocol, đóng vai trò như một lớp bảo vệ giữa tài sản Bitcoin cơ bản và tài sản SolvBTC của người dùng. Tính năng này sử dụng ví hợp đồng thông minh đa chữ ký (multi-sig) để tăng cường độ an toàn cho các giao dịch. Một ví đa chữ ký yêu cầu nhiều chữ ký từ các bên tham gia để xác thực giao dịch, giúp ngăn chặn các giao dịch trái phép. Solv Guard kiểm soát và đặt ra các quy tắc về cách và khi nào ví đa chữ ký được sử dụng, từ đó giảm thiểu rủi ro.

Hệ thống quản trị của Solv Guard bao gồm hai thực thể chính:

Người bảo vệ Solv Vault: Chịu trách nhiệm bảo mật.
Người đứng đầu: Quản lý quyền và quyết định về các thay đổi trong hệ thống bảo mật.

2.2. Liquid Staking Tokens (LST)

Solv Protocol cung cấp hai loại Liquid Staking Tokens (LST) để người dùng có thể tham gia staking Bitcoin một cách linh hoạt mà không bị khóa tài sản:

SolvBTC Babylon (SolvBTC.BBN): Đây là token đại diện cho Bitcoin đã được stake trong giao thức Babylon. Người dùng nhận SolvBTC.BBN khi stake Bitcoin vào Babylon. Tuy nhiên, token này không mang lại lợi nhuận trực tiếp từ staking mà có thể hưởng lợi từ phần thưởng khi Babylon ra mắt mainnet.
SolvBTC Ethena (SolvBTC.ENA): Đây là token cho phép người dùng sử dụng Bitcoin làm tài sản đảm bảo để vay stablecoin và tham gia vào các chiến lược giao dịch phái sinh, mang lại lợi suất lên đến 10 lần trên stablecoin vay mượn. Lợi nhuận này có thể đến từ các chiến lược phòng ngừa rủi ro và staking. Người dùng cần hoàn thành KYC để tham gia staking, nhưng cũng có thể mua SolvBTC.ENA trên một số sàn giao dịch phi tập trung.

2.3. Thị trường thu nhập

Thị trường thu nhập của Solv Protocol cho phép người dùng kiếm lợi nhuận từ tài sản của họ. Với hơn 453.000 người dùng và tổng giá trị tài sản khóa (TVL) trên 1,3 tỷ USD, thị trường này hỗ trợ nhiều chuỗi như Mantle, Arbitrum và BNB Chain.

Lợi suất trung bình hàng năm (APY) của người dùng thường dao động quanh mức 10%, với mức APY tối đa có thể đạt 23% và mức thấp nhất là khoảng 1%, tùy thuộc vào điều kiện thị trường.

Tóm lại, Solv Protocol mang đến những tính năng bảo mật, linh hoạt trong staking và cơ hội sinh lời từ các tài sản Bitcoin, giúp người dùng tham gia vào hệ sinh thái DeFi một cách an toàn và hiệu quả.

3. Thông tin về SolvBTC

SolvBTC là một token dự trữ Bitcoin phổ quát, được thiết kế để mở khóa toàn bộ tiềm năng của hơn 1 nghìn tỷ USD tài sản Bitcoin.

Mỗi token SolvBTC được neo 1:1 với Bitcoin gốc (BTC), đảm bảo giá trị của nó luôn tương đương với Bitcoin. SolvBTC có thể được tạo ra bằng cách gửi BTC hoặc các tài sản wrapped Bitcoin khác, giúp các chủ sở hữu Bitcoin dễ dàng chuyển đổi tài sản của họ thành một dạng tài sản linh hoạt và tương thích với DeFi.

Là một "Bitcoin Reserve for Everyone," SolvBTC cho phép các chủ sở hữu Bitcoin di chuyển tài sản của họ một cách tự do và an toàn giữa các hệ sinh thái blockchain khác nhau, loại bỏ các rào cản hiện tại khiến thanh khoản bị phân tách. Nhờ đó, người dùng có thể tham gia vào DeFi trên nhiều chuỗi mà không phải lo lắng về thanh khoản bị phân mảnh hay các rủi ro liên quan đến các tài sản wrapped BTC riêng biệt.

Hệ thống dự trữ theo tầng

Để quản lý rủi ro liên quan đến các loại tài sản wrapped BTC khác nhau, Solv Protocol sử dụng hệ thống dự trữ theo tầng. Hệ thống này phân loại tài sản dự trữ thành hai nhóm chính:

Tài sản dự trữ cốt lõi

Đây là các tài sản an toàn và có tính thanh khoản cao, tạo nền tảng cho dự trữ của SolvBTC. Các tài sản này bao gồm:

Bitcoin (BTC): Tài sản Bitcoin gốc.
BTCB (Wrapped Bitcoin của Binance): Giải pháp custodial với thanh khoản cao.
cbBTC (Wrapped Bitcoin của Base): Giải pháp custodial với thanh khoản cao.

Những tài sản này mang lại mức độ bảo mật và thanh khoản cao, đảm bảo rằng các token SolvBTC được bảo chứng bởi những tài sản đáng tin cậy.

Tài sản dự trữ quan sát

Đây là các tài sản wrapped BTC có rủi ro cao hơn, chẳng hạn như khả năng mất liên kết với BTC, lỗ hổng hợp đồng thông minh hoặc hạn chế về thanh khoản. Một số ví dụ bao gồm:

WBTC (Wrapped Bitcoin): Centralized, nhưng phổ biến trong các giao thức DeFi dựa trên Ethereum.
BTC.b (Avalanche Wrapped Bitcoin): Được tích hợp vào hệ sinh thái DeFi của Avalanche nhưng có các hạn chế cụ thể.
M-BTC (Merlin’s Bitcoin): Một tài sản wrapped Bitcoin thử nghiệm, dành riêng cho một hệ sinh thái cụ thể.

Solv Protocol giới hạn sự tiếp xúc với các tài sản dự trữ quan sát và theo dõi chặt chẽ việc sử dụng chúng, đảm bảo rằng SolvBTC duy trì giá trị an toàn và đáng tin cậy, đồng thời vẫn cung cấp quyền truy cập vào các nguồn thanh khoản bổ sung.

4. Đội ngũ phát triển

Đội ngũ sáng lập của Solv Protocol gồm ba người có kinh nghiệm sâu rộng trong các lĩnh vực của họ:

Meng Yan: Cựu Phó chủ tịch của CSDN và là một KOL nổi bật trong lĩnh vực tiền mã hóa. Meng Yan đã có những đóng góp quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển của cộng đồng tiền mã hóa và các công nghệ blockchain.
Will Wang: Với hơn 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực IT tài chính, Will Wang đã đứng đầu trong việc thiết kế và phát triển hệ thống kế toán cho ngân hàng lớn nhất thế giới, sử dụng nền tảng mở và công nghệ phân tán. Ông còn là người nhận “Giải thưởng Cống hiến Xuất sắc” trong lễ kỷ niệm 20 năm thành lập Zhongguancun, một khu công nghệ nổi tiếng tại Trung Quốc.

Ngoài hai người sáng lập này, nhóm Solv Finance còn bao gồm các thành viên khác với nền tảng vững vàng trong kỹ thuật và ngành, đồng thời đã đăng ký tiêu chuẩn token bán thay thế ERC-3525, một tiêu chuẩn mới đã được phê duyệt và trở thành nền tảng cho các sản phẩm của dự án.

5. Nhà đầu tư

*2 vòng gọi vốn gần đây của Solv Protocol*

Solv Protocol đã kêu gọi được tổng cộng $22M với sự tham gia bởi các quỹ đầu tư lớn như Binance Labs, Blockchain Capital và Laser Digital… cùng các quỹ khác. Dự án cũng đã hoàn thành các cuộc kiểm tra bảo mật từ các công ty uy tín như Quantstamp, Certik, SlowMist, Salus và Secbit.

6. Roadmap

Updating…

7. Kết luận

Trên đây là bài viết về Solv Protocol, hi vọng các bạn đã nhận được những thông tin hữu ích. Nếu có bất cứ thắc mắc nào, hãy để lại câu hỏi tại nhóm BigcoinVietnam để được giải đáp.

Cập nhật thêm về dự án tại: