Tiếng Việt
English
1. Idle là gì?
Idle Finance là một giao thức tối ưu hoá và tự động hoá lợi nhuận, cung cấp cơ sở hạ tầng và các công cụ tài chính cho web3. Với Idle Finance, các doanh nghiệp ở mọi quy mô, từ các giao thức DeFi hoàn toàn mới đến các công ty FinTech, đều có thể tối đa hoá hiệu quả vốn và quản lý tài chính của mình trong không gian DeFi một cách tự động.
Nói tóm gọn, Idle Finance cung cấp các giải pháp và sản phẩm tài chính giúp các tổ chức và nhà đầu tư tối ưu hoá lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro trong môi trường tài chính phi tập trung. Qua việc kết nối và tích hợp với các nền tảng DeFi khác nhau như lending, DEX, … Idle đóng vai trò quan trọng trong việc phát triển hệ sinh thái tài chính phi tập trung của Web3.
2. Sản phẩm nổi bật của Idle
Idle Finance được vận hành bởi Idle DAO - một tổ chức phi tập trung được tạo thành từ các giao thức và tổ chức tự trị phi tập trung, tập trung vào cung cấp cơ sở hạ tầng và các sản phẩm tài chính cho Web3. Các sản phẩm chính hiện đang được vận hành bởi Idle Finance bao gồm:
Best Yield
Nền tảng tổng hợp lending nhằm tối ưu hoá lợi nhuận và khả năng sinh lợi từ các hoạt động lending trong DeFi. Chiến lược này được thiết kế để tự động điều chỉnh và phân bổ tài sản của người dùng vào các giao thức cho vay khác nhau như AAVE, Compound,… để đạt được lợi suất tối đa với mức độ rủi ro được quản lý. Hiện tại, sản phẩm này đang được triển khai trên mạng lưới Ethereum và Polygon.
Đặc điểm và lợi ích:
- Tự động tái phân bổ: Sản phẩm Best Yield tự động điều chỉnh tài sản của người dùng vào các giao thức cho vay có lợi suất cao nhất tại thời điểm đó. Điều này giúp tối ưu hóa lợi nhuận từ các khoản vay mượn mà không yêu cầu người dùng phải thủ công điều chỉnh.
- Quản lý rủi ro: Best Yield cũng tích hợp các chiến lược quản lý rủi ro để đảm bảo rằng các đầu tư được phân bổ làm giảm thiểu rủi ro, đồng thời vẫn đảm bảo mức độ lợi nhuận hợp lý.
- Điều chỉnh linh hoạt: Người dùng có thể lựa chọn giữ tài sản trong Best Yield để tiếp tục tối ưu hóa lợi nhuận, đồng thời có thể rút tiền ra ngoài bất cứ lúc nào tuỳ theo nhu cầu cá nhân.
Yield Tranches
Yield Tranches (YT) là các capital pool trong hệ sinh thái Idle Finance, một khái niệm tài chính được áp dụng trong DeFi để phân chia các lớp lợi suất cho các nhà đầu tư với các mức độ rủi ro khác nhau. YT được thiết lập để tự động sinh ra và phân chia lợi suất và rủi ro dựa trên một loạt các chiến lược sinh lợi bao gồm thu nhập từ cho vay, phí giao dịch từ các sàn giao dịch tự động (AMM), và việc farm token khuyến khích của các giao thức.
Đặc điểm chính của Yield Tranches:
- Tự động phân chia lợi suất và rủi ro: Yield Tranches tự động phân chia các lớp lợi suất và rủi ro dựa trên các chiến lược tạo lợi thế trung lập thị trường. Điều này cho phép nhà đầu tư lựa chọn vào các lớp (tranches) khác nhau tùy thuộc vào mức độ rủi ro và lợi suất mong đợi.
- Hai lớp chính: Senior và Junior tranche:
- Senior tranche: Được xem là lớp an toàn hơn với mức độ rủi ro thấp hơn và lợi suất ổn định hơn so với Junior tranche. Senior tranche thường có ưu tiên trong việc nhận lợi nhuận và đảm bảo trước khi Junior tranche.
- Junior tranche: Là lớp có mức độ rủi ro cao hơn và có tiềm năng sinh lợi cao hơn, nhưng cũng đi kèm với nguy cơ mất mát lớn hơn nếu thị trường hoặc các chiến lược gặp phải biến động.
- Quản lý và lựa chọn: Người dùng có thể lựa chọn đầu tư vào Senior hoặc Junior tranche tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư và mong đợi về rủi ro và lợi suất. Điều này giúp họ có thể điều chỉnh và quản lý đầu tư theo cách tối ưu nhất phù hợp với chiến lược cá nhân.
3. Tokenomics
3.1. Thông tin token
- Tên token: Idle
- Ký hiệu token: $IDLE
- Blockchain: Ethereum và Polygon
- Ethereum: 0x875773784af8135ea0ef43b5a374aad105c5d39e
- Polygon: 0xc25351811983818c9fe6d8c580531819c8ade90f
- Tổng cung: 13,000,000 $IDLE
- Cung lưu thông: 8,610,285 $IDLE (tại thời điểm viết bài)
- Giá token: $0.32 ****(tại thời điểm viết bài)
- Market cap: $2,781,995 (tại thời điểm viết bài)
- Định giá pha loãng hoàn toàn: $4,200,317 (tại thời điểm viết bài)
3.2. Phân bổ token
- LPs Fund: 41% - phân bổ trong hơn 2 năm thông qua hoạt động khai thác thanh khoản
- Team: 22.7% - khoá 3 năm, phân bổ đều trong 12 tháng
- Investors: 17.3% - khoá 2 năm, phân bổ đều trong 18 tháng
- Ecosystem Fund: 15% - được quản lý thông qua các đề xuất bởi DAO
- Early LPs Investors: 4%
3.3. Tiện ích token
Token $IDLE của Idle Finance hiện tại được sử dụng cho một số tiện ích chính sau đây:
- Governance: $IDLE được sử dụng như một công cụ để tham gia vào quản trị và ra quyết định trong hệ sinh thái của Idle Finance. Các chủ sở hữu $IDLE có thể đưa ra và bỏ phiếu cho các đề xuất thay đổi trong nền tảng, bao gồm các thay đổi về chiến lược, phân phối lãi suất, hoặc các cải tiến kỹ thuật.
- Phân chia lợi nhuận: Người sở hữu $IDLE có thể được hưởng các khoản lợi nhuận từ các hoạt động của Idle Finance, chẳng hạn như phân phối lãi suất từ các giao dịch vay mượn hoặc cấp vốn trên nền tảng.
- Phí giao dịch và giảm giá: $IDLE có thể được sử dụng để thanh toán các phí giao dịch trên nền tảng Idle, và trong một số trường hợp, người dùng có thể nhận được giảm giá khi sử dụng $IDLE để thanh toán phí này.
- Khả năng tham gia các sự kiện và thưởng: Các chủ sở hữu $IDLE có thể được phân bổ các phần thưởng hoặc quyền tham gia các sự kiện đặc biệt của Idle Finance, như các chương trình incentives, các trò chơi trên mạng lưới, hoặc các sự kiện cộng đồng khác.
- Add thanh khoản trên các sàn phi tập trung như Balancer, Uniswap, Sushiswap.
- Staking: Người dùng có thể stake $IDLE để nhận được các quyền lợi khác nhau trên nền tảng như reward hoặc quyền truy cập vào các tính năng độc quyền trong hệ sinh thái Idle Finance.
Hiện tại, Idle đạt được hơn 3700 người nắm giữ token với hơn 3.6 triệu lượt vote được uỷ quyền trên 115 địa chỉ uỷ quyền của nền tảng.
4. Đội ngũ phát triển
Idle được phát triển dưới sự lãnh đạo của Matteo Pandolfi và William Bergamo, hai người sáng lập dự án từ một cuộc thi hackathon của ConsenSys.
- Matteo Pandolfi - CEO: đảm nhận vai trò quan trọng trong việc xác định tầm nhìn chiến lược của nền tảng, có thể nói ông đảm nhận "mọi việc ngoại trừ lập trình". Trước khi sáng lập Idle, Matteo từng làm việc tại TEDx Treviso và Deloitte.
- William Bergamo - nhà ****đồng sáng lập và giữ chức vụ CTO của Idle, chịu trách nhiệm chính về các khía cạnh kỹ thuật của nền tảng. Ông có chuyên môn sâu rộng trong việc phát triển web và các hợp đồng thông tin trên Ethereum (Solidity, Foundry, Hardhat), và các ngôn ngữ lập trình Javascript, Elixir,…
5. Nhà đầu tư và đối tác
5.1. Nhà đầu tư và quá trình huy động vốn
Idle đã huy động thành công 2 vòng gọi vốn:
- Seed round (Tháng 11/2020): Huy động 1.2 triệu USD, được dẫn đầu bởi gumi cryptos, cùng với sự tham gia của Quantstamp, BR Capital, Longhash Ventures,…
- Strategic round (7/2024): Huy động 2.4 triệu USD, dẫn đầu bởi Rockaway cùng với sự tham gia của các quỹ có tiếng khác như Quantstamp, Consensys, The LAO, Fasanara, Longhash Ventures,…
5.2. Mạng lưới đối tác trong hệ sinh thái
Hiện tại, Idle đang hỗ trợ các mạng lưới Ethereum, Polygon và Optimism cùng với hợp tác cùng các dự án top đầu trong DeFi như Lido, Compound, AAVE, Morpho, Clearpool.
6. Lộ trình phát triển
Lộ trình phát triển của Idle Finance chưa được công bố chi tiết. Chúng tôi sẽ cập nhật thêm khi có bất kỳ thông tin chính thức nào từ phía dự án.
7. Hệ sinh thái
Website: https://idle.finance/
Twitter: https://x.com/idlefinance
Discord: https://discord.com/invite/mpySAJp
8. Kết luận
Trên đây là toàn bộ thông tin chi tiết về dự án Idle Finance - nền tảng tự động hoá và tối ưu hoá lợi nhuận và khả năng sinh lợi cho các tổ chức và nhà đầu tư trong web3. Mặc dù dự án đã được phát triển từ khá lâu, tuy nhiên TVL hiện tại của Idle vẫn chưa ở con số quá ấn tượng, rơi vào khoảng hơn 24 triệu USD. Việc Idle công bố về việc huy động thành công thêm 2.4 triệu USD từ những quỹ có tầm ảnh hưởng lớn trong thị trường như Consensys, The LAO, Longhash Ventures,… là một dấu hiệu khá tích cực trong việc chứng minh sự phát triển của dự án.
Hy vọng bài viết trên cung cấp những thông tin hữu ích cho người dùng về dự án. Nội dung chỉ mang tính chất cung cấp thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư cần tự DYOR và đưa ra những đánh giá riêng của mình trước khi quyết định đầu tư bất kỳ dự án nào.
